Freedom Finance Bank veröffentlicht Super-App

Die kasachische Freedom Bank, ein wichtiger Vermögenswert des Unternehmens Freedom Holding Corp., hat ihre Super-App veröffentlicht.

Die „Freedom SuperApp“ bietet Bankkunden Zugriff auf eine vielfältige Palette an Finanz- und anderen Dienstleistungsangeboten, die exklusiv im Produkt-Ökosystem des Unternehmens verfügbar sind.

Die Freedom Bank gehört heute hinsichtlich ihrer Vermögenswerte zu den acht größten Banken des Landes und betreut rund 1 Million Kunden.

Erhöhung des Kreditportfolios und Ratingbestätigung

Im März 2024 bestätigte S&P Global Ratings das Rating für die Bank Freedom Finance Kazakhstan (zusammen mit anderen Tochtergesellschaften der Freedom Holding Corp.) mit „В/В“ und hob damit positive Trends im Finanzsektor Kasachstans hervor. Dies ist die höchste Bewertung für ein Unternehmen in Zentralasien.

In einer Erklärung von S&P Global Rating heißt es:

S&P hob außerdem den schnellen Anstieg der Kreditvergabe durch Freedom Finance Kazakhstan hervor.

Die Freedom Bank konnte in letzter Zeit einen deutlichen Vermögenszuwachs (über 4,4 Milliarden US-Dollar) verzeichnen und ist bereits zu einem der wichtigsten Akteure im Finanzsektor Kasachstans geworden.

Kundenwachstum

Gemäß dem Geschäftsentwicklungsplan der Freedom Holding Corp. wird erwartet, dass die Zahl der Kunden der Bank bis 2025 deutlich und im Jahr 2026 weiter steigen wird.

Nach Aussage von Spitzenmanagern des Mutterkonzerns fließt der Löwenanteil der Einnahmen derzeit in die Ausweitung des Bankgeschäfts durch eine Erhöhung der Kapitalisierung der Bank, um so ihre Liquidität und Kreditvergabe insgesamt zu steigern.

Timur Turlov, CEO von Freedom Holding Corp, sagte:

Freedom Holding Corp. wird das Geschäft der Bank ausbauen, indem sie durch die enge Integration ihrer Tochtergesellschaften sowohl finanzielle als auch nicht-finanzielle Produkte anbietet und den Kunden so im Sinne eines One-Stop-Shops einen nahtlosen Wechsel von einem Geschäftsbereich zum anderen ermöglicht.

Dies könnte nicht nur für das Maklergeschäft und die Bank von Freedom gelten, sondern auch für den Telekommunikationsanbieter und die Lifestyle-Unternehmen innerhalb des Freedom-Konzerns (Online-Verkauf von Veranstaltungstickets, Buchung von Flügen und Foodtech).

Innovation und Sicherheit im Bankwesen

Fast alle Produkte der Bank können als digital innovativ bezeichnet werden, da sie online verfügbar sind und keinen persönlichen Besuch oder eine Dokumentenüberprüfung erfordern.

Beispielsweise ist die Freedom Bank die einzige Bank in Kasachstan, die eine Online-Bewertung von Immobilien oder Autos durchführen kann, was sowohl für den Kunden als auch für die Bank sehr praktisch ist.

Die Kreditvergabe dauert im Durchschnitt nur 24 Stunden, und in einigen Fällen kann ein Hypothekendarlehen innerhalb von 3 Stunden, ein Autokredit in 2 Stunden und ein Geschäftskredit in 30 Minuten vergeben werden.

Dies sind echte Rekorde, die die Bank aufgestellt hat.

Wichtige digitale Meilensteine für die Freedom Bank:

Die Sicherheit hat für die Bank einen hohen Stellenwert und wird maßgeblich durch Compliance geregelt.

Für die Bank und das Maklerunternehmen besteht Compliance aus einer Reihe hochstrukturierter Prozesse und Verfahren, die die Umsetzung der kasachischen Gesetzgebung unterstützen und Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindern sollen. Dabei handelt es sich um eine vielschichtige Arbeit, bei der Risiken bewertet werden und die auch eine ständige Kommunikation mit den Aufsichtsbehörden erfordert.

Im Rahmen ihres Prozesses prüft die Bank, ob ihre potenziellen Kunden auf Sanktionslisten stehen und ob ihr Einkommen legal ist. Zweitens überwacht sie die Transaktionen der Kunden, um sicherzustellen, dass sie nicht darauf abzielen, Sanktionen zu verletzen, und nicht mit Geldwäsche in Verbindung stehen. Es ist ein intensives Programm.

Freedom Broker: Wachsende Zahl an Kundenkonten

Freedom Finance JSC und Bank Freedom Finance Kazakhstan wurden von S&P auf der nationalen kasachischen Ratingskala mit „kzBB+“ bewertet.

Die Ratingagentur geht davon aus, dass das BIP Kasachstans in den nächsten Jahren durchschnittlich um 3,6 % wachsen wird und dass dieses positive Umfeld die Ausweitung der Geschäftsaussichten der Freedom Holding Corp. erleichtern könnte.

Auch der Maklergeschäftszweig der Freedom Holding Corp. wächst rasant.

In Kasachstan wird dieser Geschäftsbereich durch Freedom Finance vertreten, das seit 2012 auf dem lokalen Markt tätig ist, und Freedom Finance Global, ein Broker, der seit 2021 im Zuständigkeitsbereich des Astana International Financial Center tätig ist.

Jeder Einwohner Kasachstans sowie internationale Kunden können bei Freedom Finance Global ein Konto eröffnen.

Derzeit hat Freedom Finance mehr als 264.000 Kunden und eröffnet in Kasachstan durchschnittlich etwa 4.800 Konten pro Monat.

Ein typischer Kunde von Freedom Finance ist männlich, über 30 Jahre alt und hat ein Vermögen von 15.000 US-Dollar auf seinem Konto.

Im Januar 2024 verlagerte Freedom Finance alle seine Kunden, die zuvor bei einem Broker in Belize registriert waren, zu seinen Unternehmen in der GUS, wo etwa 10 % zu einer Tochtergesellschaft in Armenien und 90 % zu Freedom Finance Global in Kasachstan wechselten.

Durch diesen Schritt konnte die Muttergesellschaft ihre Kundenzahl, ihr Vermögen, ihre Geschäftsbeziehungen und ihre Gebühren steigern.

Der Nasdaq macht den größten Teil der Handelstransaktionen des Maklerunternehmens aus und die Kazakhstan Stock Exchange (KASE) ist die zweitgrößte Börse für das Unternehmen.

Verbesserung von Tradernet für ein besseres Kundenerlebnis

Laut Brokern der Freedom-Organisation zeigen viele Kunden ein stärkeres Interesse an derivativen Finanzinstrumenten.

Aus diesem Grund bietet das Unternehmen seinen Kunden seit Jahresbeginn den Handel mit Optionen und Futures auf seiner Tradernet-Plattform an. Dort haben die Kunden Zugriff auf viele neue Vermögenswerte wie beispielsweise NANOS-Optionen für den S&P 500, ein beliebtes und praktisches Tool für den Spekulationshandel.

Tradernet wird als Plattform ständig erweitert und verbessert.

Vor Kurzem hat das Unternehmen begonnen, seinen Premiumkunden exklusive Anlageideen anzubieten, und im Jahr 2023 veröffentlichten die Analysten des Unternehmens 525 Anlageideen, die 17,5 Millionen Mal aufgerufen wurden.

Die Plattform verfügt außerdem über einen Nachrichten-Feed von Kursiv, einem Wirtschaftsmedienunternehmen in Kasachstan. Darüber hinaus gewährleistet sie die Sicherheit der Benutzer, indem sie das Gerät und die Sitzungen jedes Benutzers über QR-Codes verifiziert, was kaum Raum für Betrug lässt.

Eine der mit größter Spannung erwarteten Neuheiten von Tradernet ist Typi Chat, ein Chat-Tool für Kunden, das eine bessere Kommunikation mit dem Kundensupport, Managern und anderen Benutzern ermöglicht.

Das Tool wird Kunden außerdem dabei helfen, Geld und Vermögenswerte in einer risikofreien Umgebung zu übertragen.