Este ETF-ul DIVO un fond bun de cumpărat pentru bomboane?

ETF-ul Amplify CWP Enhanced Divided Income ETF (DIVO) sa descurcat modest în acest an, făcându-l unul dintre cele mai bune fonduri Boomer Candy de pe piață. Prețul său a crescut cu aproape 6% în acest an, în timp ce a recompensat investitorii cu un randament de 4,7%.

Ce este ETF-ul DIVO?

Amplify CWP Enhanced Divided Income este unul dintre puținele ETF-uri pe care Wall Street Journal le-a numit drept fonduri Boomer Candies.

Toate acestea sunt fonduri destul de noi, care oferă investitorilor lor randamente substanțial mai mari decât ETF-urile tradiționale, cum ar fi Vanguard S&P 500 (VOO) și Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

Fondurile aplică diferite strategii pentru a genera aceste randamente. Cel mai obișnuit este locul în care cumpără acțiuni într-un index și apoi vând opțiuni de cumpărare. În acest caz, aceste fonduri fac bani atât prin acțiunea prețului, cât și prin prima realizată pe piața de opțiuni.

ETF-ul Amplify CWP Enhanced Divided Income ETF folosește aceeași abordare pentru a genera randamente. Investește cel puțin 80% din fondurile sale în titluri de valoare tranzacționate la bursă din SUA plătitoare de dividende și apoi utilizează o strategie de opțiune de cumpărare acoperită pentru a-și genera randamentul.

În acest caz, fondul a investit în companii precum Microsoft, UnitedHealth Group, Procter & Gamble, Caterpillar și JPMorgan Chase. Microsoft și UnitedHealth reprezintă peste 5% din întregul fond.

O privire mai atentă la aceste companii arată că toate sunt companii de vârf care au o cotă de piață dominantă în industriile lor respective. Visa este cea mai mare rețea de plăți din lume, în timp ce Walmart este cel mai mare retailer. JPMorgan este cea mai mare bancă din Statele Unite și este binecunoscută pentru bilanțul său de fortăreață.

Prin urmare, deținând o participație în aceste 33 de companii, ETF-ul DIVO câștigă bani atunci când se află într-un trend ascendent puternic.

Pe de altă parte, fondul folosește strategia opțiunii call, cum ar fi fonduri similare precum ETF JPMorgan Equity Premium (JEPI) și utilizarea JEPQ. O opțiune call oferă unui investitor un drept, dar nu și obligația de a cumpăra un activ.

În acest caz, scrie sau vinde oportunist o opțiune de cumpărare a unui fond care urmărește aceste companii și alege prima. O primă este venitul primit de autorul contractului de opțiuni.

Prin urmare, în cazul în care ETF-ul crește, ETF-ul DIVO beneficiază, deoarece opțiunea call îi dă dreptul să-l cumpere la un preț mai mare. Dacă fondul scade, opțiunea devine fără valoare și nu este nevoie să cumpărați. Beneficiază și atunci când prețul se mișcă lateral.

Este ETF-ul DIVO o cumpărare bună?

Oamenii au multe opțiuni pentru a genera profituri pe piață. Una dintre cele mai bune abordări este să investești în ETF-uri de bază precum VOO și SPY. Abordarea fără risc este să investești în obligațiuni guvernamentale americane. Dacă le păstrați până la scadență, veți primi plata integrală.

Prin urmare, orice investiție pe care o faceți ar trebui considerată un succes dacă depășește ETF-urile generice și obligațiunile guvernamentale.

În cazul DIVO, scopul este de a genera dividende regulate mai mari decât cele oferite de indicii S&P 500, Dow Jones și Nasdaq 100. Fondul are un randament al dividendelor de 4,57%, față de cel al VOO de 1,30%.

Cu toate acestea, analizarea numai a plăților dividendelor poate fi înșelătoare, deoarece investitorii ar trebui să se concentreze întotdeauna pe randamentul total. În acest caz, ETF-ul DIVO a depășit în mod constant ETF-urile de bază. După cum se arată mai jos, randamentul total al fondului în ultimii cinci ani a fost de 70%, în timp ce VOO și QQQ au returnat 102% și 171%.

ETF-uri DIVO vs VOO vs SPY

Aceeași tendință s-a întâmplat și în acest an, deoarece fondul a crescut cu 8,97%, în timp ce VOO și QQQ au crescut cu peste 17% și 21%. Prin urmare, așa cum am scris pe JEPI , cred că fondurile pasive simple sunt alternative ieftine și mai bune.