FCA face prima acuzație penală pentru funcționarea ilegală a unei rețele de ATM-uri criptografice

Într-o mișcare de referință, Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Marea Britanie a acuzat un bărbat că exploatează ilegal o rețea de bancomate cu criptomonede fără înregistrarea corespunzătoare.

Aceasta marchează prima urmărire penală a autorității de reglementare pentru activități care implică criptomașini fizice, semnalând o poziție mai dură împotriva tranzacțiilor nereglementate cu active digitale.

Olumide Osunkoya, 45 de ani, rezident la Londra, se confruntă cu acuzații pentru funcționarea mai multor ATM-uri cripto neînregistrate care au procesat tranzacții în valoare de 2,6 milioane de lire sterline în perioada decembrie 2021 și septembrie 2023.

Crypto ATM-urile permit utilizatorilor să schimbe bani tradiționali pentru criptomonede, funcționând similar cu bancomatele bancare standard.

Cu toate acestea, conform FCA, niciun operator cripto ATM nu este înregistrat legal în Marea Britanie.

ATM-uri criptografice ilegale și probleme de spălare a banilor

Crypto ATM-urile au devenit un punct de preocupare tot mai mare pentru autoritățile de reglementare, FCA subliniind legăturile lor potențiale cu activități financiare ilicite, cum ar fi spălarea banilor.

Agenția a subliniat faptul că ATM-urile cripto neînregistrate pot contribui din neatenție la schemele globale de spălare a banilor prin facilitarea tranzacțiilor anonime cu fonduri de neidentificat.

Therese Chambers, director executiv comun pentru aplicarea legii și supravegherea pieței la FCA, a declarat:

Acuzațiile aduse împotriva lui Osunkoya includ mai multe infracțiuni în temeiul Reglementărilor privind spălarea banilor din 2017, Legea privind falsificarea și contrafacerea din 1981 și Legea privind veniturile criminalității din 2002.

Aceste taxe acoperă operarea de bancomate criptografice fără înregistrarea FCA, crearea de documente false și deținerea de proprietate criminală.

Osunkoya este programată să apară în fața Curții de Magistrați din Westminster pe 30 septembrie 2024.

Reprimarea FCA asupra cripto-ATM-urilor ilegale

Acest caz penal vine în urma unei operațiuni conduse de FCA pentru a perturba operațiunile ilegale de cripto ATM în Marea Britanie.

În colaborare cu agențiile de aplicare a legii, FCA a inspectat 34 de locații suspectate de găzduire de mașini criptografice ilegale în 2023, închizând cu succes 26 dintre ele.

În ciuda acestor eforturi, popularitatea globală a cripto ATM-urilor continuă să crească, în special în țări precum Statele Unite, care au instalat peste 31.000 de astfel de dispozitive.

În timp ce FCA susține că cripto ATM-urile nereglementate pot facilita spălarea banilor iliciți, alte economii dezvoltate au introdus reglementări pentru a preveni exploatarea acestor mașini pentru activități ilegale.

Cu toate acestea, cripto ATM-urile rămân o țintă cheie pentru escrocherii și fraude.

Riscul tot mai mare de escrocherii cripto ATM

ATM-urile criptografice sunt, de asemenea, folosite de escroci pentru a fura bani de la utilizatorii nebănuiți.

Potrivit Comisiei Federale pentru Comerț (FTC) din Statele Unite, înșelătoriile care implică cripto ATM-uri au devenit din ce în ce mai frecvente.

Numai în 2023, victimele au pierdut aproximativ 110 milioane de dolari din cauza schemelor frauduloase executate prin aceste mașini.

În prima jumătate a anului 2024, pierderile de fraudă la ATM-urile Bitcoin sau BTM-urile au depășit 65 de milioane de dolari, iar acest lucru probabil să reflecte doar o fracțiune din prejudiciul real, deoarece marea majoritate a fraudelor nu sunt raportate, a spus FTC.

Sursa: Federal Trade Commission

Emma Fletcher, cercetător senior de date la FTC, a explicat că escrocii și-au intensificat utilizarea cripto ATM-urilor ca metodă de a frauda oamenii.

„Escrocii folosesc aceste aparate ca o modalitate de a lua bani de la oameni mai mult decât am văzut în trecut”, a spus ea pentru NBC News.

Această tendință în creștere de fraudă evidențiază necesitatea unei reglementări stricte a ATM-urilor cripto pentru a proteja utilizatorii și a se asigura că astfel de mașini nu sunt exploatate în scopuri criminale.

Implicații pentru viitorul reglementării cripto ATM

Rezultatul procesului FCA împotriva lui Osunkoya ar putea avea implicații de anvergură asupra modului în care serviciile de criptomonede sunt reglementate în Marea Britanie.

Dacă va fi găsit vinovat, cazul poate servi drept avertisment pentru alții care operează în spațiul monedei digitale fără autorizația corespunzătoare.

Poziția agresivă a FCA împotriva ATM-urilor cripto neînregistrate semnalează faptul că autoritatea de reglementare se angajează să reprime activitățile ilegale legate de activele digitale.

Pe măsură ce numărul de ATM-uri criptografice din întreaga lume continuă să crească, acțiunile FCA pot crea un precedent pentru o aplicare și o reglementare mai strictă în Regatul Unit și nu numai.