Banca centrală din Botswana face eforturi pentru supravegherea cripto, în ciuda riscurilor limitate

Banca centrală a națiunii sud-africane Botswana spune că criptomonedele prezintă riscuri limitate pentru stabilitatea sa economică, dar a pledat pentru măsuri de reglementare a sectorului.

Potrivit Bank of Botswana, piața internă a activelor virtuale rămâne mică și relativ nesofisticată și, prin urmare, nu reprezintă o amenințare imediată pentru bunăstarea financiară a națiunii.

Cu toate acestea, evoluția rapidă a piețelor cripto globale și integrarea tot mai mare a sectorului cripto cu sistemele financiare tradiționale ar putea introduce riscuri sistemice în timp.

În cel mai recent Raport privind stabilitatea financiară, banca centrală a avertizat că aceste riscuri, dacă nu sunt controlate, s-ar putea transforma în vulnerabilități economice mai largi.

În ciuda expunerii limitate actuale, banca centrală a subliniat importanța acțiunii preventive, solicitând cadre de supraveghere personalizate care să abordeze comportamentul necorespunzător al pieței, alături de alte riscuri, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea terorismului alimentat de tranzacții cripto anonime. S-a notat:

Spălarea banilor prin intermediul canalelor digitale de plată a fost semnalată drept o preocupare majoră pentru Bostwanan, banca centrală avertizând că anonimatul oferit de anumite platforme digitale creează un teren fertil pentru fluxurile financiare ilicite.

Aceste canale, a remarcat banca, permit transferarea fondurilor peste granițe cu „riscuri de detectare relativ scăzute”, complicând eforturile de urmărire și interceptare a tranzacțiilor suspecte.

Pentru a atenua astfel de activități, banca centrală a îndemnat crearea unor reguli clare pentru îmbunătățirea monitorizării pieței și consolidarea cooperării dintre autoritățile de reglementare financiare și agențiile de aplicare a legii.

În plus, dorește ca autoritățile de reglementare să se asigure că furnizorii de servicii de active virtuale respectă pe deplin reglementările privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Criptomonede și spălare de bani

Criptomonedele, datorită naturii lor pseudonimizate și a structurii descentralizate, au fost mult timp criticate pentru rolul lor în facilitarea spălării banilor, fraudei și a altor activități ilicite.

Acest lucru a condus la creșterea măsurilor de aplicare a legii, la introducerea unor măsuri de reglementare mai stricte și la actualizarea legilor existente pentru a aborda mai bine riscurile în evoluție reprezentate de activele digitale.

Deși Banca Centrală din Botswana a recunoscut aceste riscuri, evaluarea sa a fost mult mai măsurată în comparație cu avertismentele urgente și cu pozițiile mai stricte observate adesea în alte jurisdicții.

De exemplu, în septembrie, forțele de ordine din Suedia au etichetat unele schimburi de criptomonede drept „spălători profesioniști de bani” pentru că au permis tranzacții ilicite după inițierea unei investigații asupra platformelor fără licență.

Autoritatea de Supraveghere a Pieței Financiare a țării a tras anterior un semnal de alarmă cu privire la creșterea utilizării abuzive a activelor digitale, în special a monedelor stabile, în alimentarea atacurilor cibernetice, a tranzacțiilor ilegale pe dark web și a evaziunii sancțiunilor legate de conflicte geopolitice.

Luna trecută, Grupul Eurasian pentru Combaterea Spălării Banilor a emis un avertisment similar, subliniind că actorii răi au luat din ce în ce mai mult calea cripto pentru a ascunde traseele financiare și a spăla fonduri ilicite folosind identități false și tranzacții cu mai multe straturi pe mai multe platforme.