Coreea de Sud întărește aplicarea împotriva spălării banilor pe fondul creșterii tranzacțiilor cripto

Autoritățile financiare din Coreea de Sud intensifică aplicarea împotriva spălării banilor (AML) pentru a combate infracțiunile financiare, pe măsură ce țara devine un centru global cheie pentru tranzacționarea cu criptomonede.

Unitatea de Informații Financiare (FIU), care funcționează în subordinea Comisiei pentru Servicii Financiare (FSC), a convocat Consiliul Administratorului de Inspecție AML pe 5 martie pentru a-și contura strategia de inspecție pentru 2025.

Cu participarea a 11 organisme de reglementare, întâlnirea a subliniat urgența abordării riscurilor financiare legate de extinderea rapidă a tranzacțiilor cu active virtuale.

Coreea de Sud reprezintă 30% din volumul global de tranzacționare cripto, cu aproape 4% din populația sa deținând active digitale.

Pe măsură ce infracțiunile financiare evoluează cu noile metode de plată digitale, autoritățile întăresc supravegherea asupra tranzacțiilor virtuale și a operatorilor de schimb valutar cu risc ridicat.

Cele mai recente inițiative ale FIU se concentrează pe consolidarea cadrelor AML pentru a detecta amenințările emergente, inclusiv serviciile de remitere frauduloasă și utilizarea abuzivă a conturilor digitale.

Măsuri mai dure AML

Autoritățile de reglementare acordă prioritate aplicării împotriva infracțiunilor financiare care au un impact direct asupra publicului, cum ar fi frauda, ​​jocurile de noroc ilegale și tranzacțiile legate de droguri.

UIF intenționează să lanseze o echipă comună de răspuns pentru infracțiunile CSB împotriva publicului, în parteneriat cu Serviciul de Supraveghere Financiară și instituțiile financiare.

Această echipă, care funcționează bilunar, va monitoriza tranzacțiile suspecte și va emite avertismente în timp util părților interesate din industrie.

Autoritățile se concentrează în special pe identificarea de noi tactici de spălare a banilor activate de finanțele digitale, inclusiv conturi virtuale și servicii de remitere ușoară.

Pentru a rămâne în fața acestor amenințări, FIU va evalua în mod regulat modelele de criminalitate în evoluție și va îmbunătăți abordarea de reglementare. Feedback-ul industriei și rapoartele media vor juca un rol crucial în modelarea strategiei de inspecție AML.

Schimburi de bani cu risc ridicat

Serviciul de Supraveghere Financiară a anunțat planuri de extindere a supravegherii instituțiilor financiare care nu au fost supuse unor inspecții recente CSB.

Aceasta include companiile semnalate anterior pentru măsuri de conformitate slabe.

Autoritățile de reglementare vor evalua eficiența colaborării dintre AML și departamentele de protecție a consumatorilor, asigurându-se că instituțiile financiare pot detecta și preveni tranzacțiile ilicite mai eficient.

Serviciul Vamal din Coreea a raportat, de asemenea, o tendință alarmantă a încălcărilor AML în rândul operatorilor de schimb valutar.

Din cei 77 de operatori inspectați anul trecut, s-a constatat că 45 au încălcat reglementările AML, în special cei care rulează servicii online sau fără echipaj.

În acest an, autoritățile vor clasifica acești operatori în categorii cu risc ridicat și risc scăzut, cu un control mai strict pentru cei care gestionează volume mari de tranzacții sau care prezintă semne de expunere la criminalitatea financiară.

Adaptarea la amenințările financiare

FIU își intensifică eforturile pentru a consolida transparența financiară, pe măsură ce tehnologia remodelează peisajul spălării banilor.

Agențiile de reglementare, inclusiv Ministerul de Interne și Siguranță și Sediul Serviciului Poștal, evaluează măsurile de management al riscului la instituțiile financiare cooperante, cu accent pe respectarea obligațiilor de identificare a clienților.

Directorul FIU, Park Kwang, a subliniat importanța unei strategii proactive AML, îndemnând agențiile să rămână vigilente pe măsură ce crimele financiare devin mai sofisticate.

Autoritățile vor impune sancțiuni stricte entităților neconforme, în timp ce perfecționează în mod continuu cadrele AML pentru a aborda riscurile asociate tranzacțiilor digitale și activelor virtuale.

În condițiile în care Coreea de Sud joacă un rol major în tranzacționarea globală cu criptomonede, controlul de reglementare va crește, asigurându-se că sistemul financiar al țării rămâne transparent și rezistent împotriva activităților ilicite.