Senatul Dakota de Nord adoptă un proiect de lege pentru înăsprirea regulilor cripto ATM

Senatul Dakota de Nord a aprobat un proiect de lege care reglementează cripto ATM-urile, reintroducând un plafon zilnic de tranzacții de 2.000 USD per utilizator, care a fost eliminat anterior de Casa statului.

House Bill 1447, care urmărește să introducă o supraveghere mai strictă a cripto ATM-urilor pentru a proteja rezidenții de fraudă, a fost adoptată cu 45 la 1 la 18 martie.

Prezentat adunării legislative a statului pe 15 ianuarie, proiectul de lege impune ca operatorii cripto ATM și chioșcuri să fie autorizați ca transmițători de bani în Dakota de Nord.

De asemenea, impune o limită de retragere la nivel de rețea de 2.000 USD per client pe zi și solicită operatorilor să afișeze notificări de avertizare privind fraudele.

Chioșcurile criptografice sau ATM-urile permit utilizatorilor să convertească numerar în criptomonedă și să le transfere în portofelele lor electronice.

De asemenea, permit persoanelor cu portofele electronice să schimbe criptomonede în numerar și să o retragă.

Detaliile facturii

Versiunea inițială a proiectului de lege a stabilit un plafon zilnic pentru tranzacții de 1.000 USD, dar un comitet al Camerei a modificat-o ulterior pentru a permite tranzacții zilnice de 2.000 USD pentru primele cinci tranzacții într-o perioadă de 30 de zile.

Cu toate acestea, Senatul a stabilit acum o limită fermă de 2.000 USD pe zi. Proiectul de lege va reveni Camerei pentru aprobarea modificărilor înainte de a ajunge la guvernatorul Kelly Armstrong, care poate fie să-l semneze în lege, fie să-l opune veto.

Dincolo de limitele tranzacțiilor, proiectul de lege impune operatorilor de ATM-uri cripto să folosească analitice blockchain pentru a monitoriza activitățile suspecte și pentru a raporta potențialele fraude autorităților.

În plus, operatorii trebuie să trimită rapoarte trimestriale care detaliază locațiile chioșcurilor, numele și datele tranzacțiilor.

În timpul unei audieri a Comisiei pentru Industrie, Afaceri și Muncă din Dakota de Nord, reprezentantul Camerei Steve Swiontek, principalul sponsor al proiectului de lege, a evidențiat îngrijorarea cu privire la lipsa de protecție a consumatorilor în ATM-urile cripto, despre care a susținut că au fost exploatate de criminali.

Împingeți în creștere pentru reglementările cripto ATM

Potrivit AARP, frauda cu criptomonede în Dakota de Nord a dus la pierderi de peste 6 milioane de dolari în 2023, în timp ce FBI a primit peste 5.500 de plângeri legate de criptochioșcurile la nivel național în acel an.

Dakota de Nord nu este singura în eforturile sale de a reglementa cripto ATM-urile.

Pe 13 martie, guvernatorul Nebraska, Jim Pillen, a semnat legea Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act, o lege similară menită să reducă frauda.

La nivel federal, senatorul american Dick Durbin din Illinois a introdus o legislație pe 25 februarie pentru a aborda frauda legată de cripto ATM.

Durbin a citat un caz în care un escroc a convins o victimă că autoritățile au emis un mandat de arestare, instruindu-le să depună 15.000 de dolari într-un ATM cripto pentru a evita închisoarea.

Comisia Federală de Comerț a raportat că pierderile prin fraudă de la ATM-urile Bitcoin au crescut de aproape zece ori între 2020 și 2023, depășind 65 de milioane de dolari numai în prima jumătate a anului 2024.

S-a constatat că consumatorii în vârstă de 60 de ani și peste au șanse de trei ori mai mari să cadă victimele acestor escrocherii.

În ciuda preocupărilor legate de fraudă, SUA rămâne piața dominantă pentru ATM-urile Bitcoin, găzduind 29.822 de aparate – reprezentând 78% din totalul global, potrivit Coin ATM Radar.

Canada ocupă locul al doilea, cu 3.486 de ATM-uri cripto (9,2% cotă de piață), urmată de Australia, care are 1.613 de aparate, reprezentând 4,3% din piață.