Cum merge ETF-ul SPYI pe măsură ce piața de valori din SUA scade?

ETF-ul Neos S&P 500 High Income (SPYI) s-a retras în acest an, deoarece acțiunile americane au scăzut pe fondul îngrijorărilor legate de sectorul tehnologic și de războiul comercial în desfășurare dintre Statele Unite și China. După ce a atins un maxim record de 51,40 USD în februarie, acțiunile au scăzut la 46 USD. Deci, este fondul cu randament de 13,4% o investiție bună de cumpărat?

Ce este ETF-ul SPYI?

ETF-ul Neos S&P 500 High Income ETF este un ETF popular acoperit care îi expune direct pe investitori la indicele S&P 500, generând în același timp venituri lunare mai mari.

Principalul său avantaj față de indicele S&P 500 este că oferă un dividend lunar mai mare decât indicele S&P 500. Are un randament al dividendelor de aproximativ 13,4%, comparativ cu S&P 500, care are un randament mai mic de 2%.

ETF-ul SPYI este similar cu fondul JEPI al JPMorgan , care a acumulat peste 40 de miliarde de dolari în active gestionate. Singura diferență este că urmărește toate companiile în indicele S&P 500, în timp ce JEPI se concentrează pe aproximativ 135 de companii.

După ce investește în aceste companii, fondul SPYI generează un venit prin scrierea de opțiuni call pe indicele S&P 500. O opțiune call este o tranzacție care oferă investitorilor un drept, dar nu o obligație de a cumpăra un activ. Această tranzacție cu opțiune de call îi conferă o primă, pe care o distribuie investitorilor săi.

Prin urmare, ETF-ul SPYI face bani în trei moduri principale. Beneficiază atunci când acțiunile se află într-un trend ascendent puternic, plăți de dividende și tranzacționarea cu opțiuni de apel acoperite.

Cum merge ETF-ul SPYI?

SPYI și alte ETF-uri de apel acoperite sunt construite pentru a avea rezultate mai bune decât indicele S&P 500 în perioadele de volatilitate ridicată. Acest lucru se datorează faptului că prima de apel acoperită ajută la compensarea declinului în curs de pe piața de valori.

De asemenea, ca fond axat pe dividende, rata de plată crește pe măsură ce fondul scade. Acest lucru se întâmplă deoarece valoarea dividendelor plătite investitorilor rămâne aceeași pe măsură ce prețul acțiunilor scade.

ETF-ul SPYI și alți indici bursieri americani s-au prăbușit în acest an din cauza nervozității continue asupra comerțului și a inteligenței artificiale. Potrivit SeekingAlpha, randamentul total al indicelui S&P 500 în acest an este de minus 8,8%.

În schimb, ETF-ul SPYI are un randament total de minus 9,60%, în timp ce JEPI a avut o performanță mai bună, scăzând cu 6,17%.

Este SPYI ETF o investiție bună?

Prin urmare, întrebarea este dacă fondul SPYI este o investiție bună de utilizat. Istoria arată că indicele S&P 500 are randamente mai bune decât ETF-urile de apel acoperite de top atunci când se ia în considerare randamentul total. Spre deosebire de rentabilitatea prețului, cea totală ia în considerare randamentele dividendelor.

Prin urmare, analiștii recomandă să investiți în popularul indice S&P 500, datorită istoriei sale lungi de performanță. De asemenea, fondurile populare S&P 500, cum ar fi VOO și SPY, percep o mică taxă investitorilor lor.

SPY are o rată a cheltuielilor de 0,09%, în timp ce VOO și IVV percep o taxă minusculă de 0,03%. În schimb, SPYI are un raport de 0,68%, în timp ce JEPI percepe 0,35%.

Alți analiști recomandă să investească o mare parte din fondurile lor în indicele S&P 500 și o parte din acesta în ETF-urile de apel acoperite precum SPYI și JEPI.