VIG vs SCHD ETF: Care este o acțiune cu dividende mai bună de cumpărat?

ETF-urile Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) și Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) sunt unele dintre cele mai populare fonduri de dividende din SUA, cu peste 73 de miliarde de dolari și 109 miliarde de dolari în active administrate (AUM).

Aceste fonduri sunt preferate de investitorii care iubesc plățile lor de dividende mai mari decât indicele S&P 500. De asemenea, sunt văzute ca fonduri bune în scopuri de diversificare. Acest articol le compară pe cele două și îl identifică pe cel mai bun de cumpărat.

SCHD ETF

ETF-ul SCHD este un fond comun de dividende care urmărește indicele Dow Jones US Dividend 100. Acest indice urmărește companiile de calitate care au fundamente puternice și cele care au un istoric puternic de creștere a dividendelor.

SCHD evită unii dintre cei mai buni plătitori de dividende din SUA, cum ar fi Real Estate Investment Trust (REIT) și MLP. În schimb, majoritatea companiilor din fond sunt în energie, bunuri de consum de bază, asistență medicală, industrie și tehnologie.

Giganții energetici precum Chevron și ConocoPhillips sunt cele mai mari companii din fond. Celelalte nume de top sunt Altria Group, PepsiCo, Abbvie și Home Depot.

ETF-ul SCHD a acumulat active de peste 72 de miliarde de dolari și are un randament al dividendelor de 3,6%. Rata sa de cheltuieli este de 0,060%, ceea ce îl face unul dintre cele mai ieftine fonduri din SUA. Cu activele curente și rata cheltuielilor, fondul face aproximativ 43 de milioane de dolari pentru companie. 

VIG ETF

Vanguard Dividend Appreciation, pe de altă parte, urmărește indicele S&P US Dividend Growers, care investește în companii cu capitalizare mare cunoscute pentru creșterea plăților lor. 

Este un fond mult mai mare care urmărește 337 de companii, care au o capitalizare medie de piață de 220 de miliarde de dolari. O privire asupra evaluărilor sale arată că raportul mediu P/E este de 25,1x, mai mare decât SCHD de 17x. 

Cele mai mari companii din ETF-ul VIG sunt în sectorul tehnologic, urmat de sectorul financiar, de sănătate și de bunurile de consum de bază. Unele dintre numele de top din fond sunt Broadcom, Microsoft, JPMorgan și Apple. VIG are un randament al dividendelor de 1,65% și o rată a cheltuielilor de 0,05%. 

ETF-uri SCHD vs VIG: cumpărare mai bună

Principalele motive pentru care investitorii cumpără VIG și SCHD sunt pentru a obține dividende mari și creștere. În acest sens, randamentele lor de 3,65% și 1,65% nu justifică numele, deoarece nu este suficient de mare. 

De exemplu, ETF-ul Vanguard S&P 500 (VOO) are un randament de 1,18% și nu este considerat un fond de dividende. Același lucru este valabil și pentru ETF-ul DIA care urmărește Dow Jones, care are un randament de 1,47%. 

În timp ce piața obligațiunilor oferă o creștere limitată, ETF-ul iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT) oferă un randament mai bun de 4,45%, în timp ce ETF-ul SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill (BIL) plătește 4,4%.

În ceea ce privește randamentele, ETF-ul VIG a fost o investiție mai bună de-a lungul timpului datorită expunerii sale la sectorul tehnologic. Randamentul total al VIG în ultimii cinci ani a fost de 77%, comparativ cu 73% al SCHD. Randamentul total este o măsură mai precisă, deoarece cuprinde atât performanța acțiunilor, cât și randamentul dividendelor.

Același lucru s-a întâmplat și în acest an, deoarece VIG a crescut cu 8,82%, iar SCHD a crescut cu 3,94%. Acest lucru face ca VIG cu randament mai mic să fie o achiziție mai bună. Cu toate acestea, indicele S&P 500 a învins întotdeauna două, ceea ce îl face o investiție mai bună pe termen lung.