SCHD vs SCHX: Vilken är en bättre Schwab ETF att köpa?

Schwab US Dividend Equity (SCHD) och Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) ETF:er är de största fonderna av Charles Schwab efter tillgångar. SCHD har över 70 miljarder dollar i tillgångar, medan SCHX har över 50,5 miljarder dollar. Så vilken är en bättre Schwab ETF att köpa och hålla för värdeinvesterare?

Vad är SCHX ETF?

SCHX ETF är en amerikansk börshandlad toppfond som följer Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index.

Detta är ett toppindex som ger investerare tillgång till cirka 750 av de största företagen i USA. Som sådan ses det ofta som en utökad version av S&P 500-indexet och en mindre version av Russell 1000-indexet.

Indexet har en liten kostnadskvot på bara 0,03 % och en pris/vinstkvot på 26,90, vilket gör det dyrare än S&P 500-indexet med en multipel på 20. Dess pris till kassaflöde är 18, medan avkastningen på eget kapital är 28%.

Genom att spåra de största företagen i USA efter börsvärde består indexet till största delen av teknikföretag, som utgör cirka 32 % av den totala fonden. De andra stora segmenten i branschen är ekonomi, konsumentskydd, hälsovård och kommunikationstjänster.

Fondens största företag är Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet och Berkshire Hathaway.

Vad är SCHD ETF?

SCHD ETF är en populär fond som följer Dow Jones US Dividend 100-index.

Denna fond spårar 100 företag som har företag som har en lång historia av att betala utdelning till sina aktieägare. Den fokuserar också på företag som har grundläggande relativa styrkor jämfört med sina kollegor.

SCHD ETF är mindre övervärderad än SCHX ETF eftersom den har en PE-kvot på 17, vilket är mindre än S&P 500 och SCHX-fonden. Dess avkastning på eget kapital är cirka 28%, medan pris till fritt kassaflöde var 28%.

De största företagen i SCHD ETF finns inom branscher som finans, hälsovård, dagligvaror, industrier, energi och diskretionära konsumenter. Några av de främsta företagen i fonden är företag som Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer och Cisco Systems.

Alla dessa är toppföretag med en stor marknadsandel inom sina respektive branscher.

Läs mer: SCHD-utsikter för 2025: Blue chip dividend ETF står inför turbulens

SCHD vs SCHX ETF: Vilket är ett bättre köp?

SCHD och SCHX ETF:er försöker uppnå olika mål för sina investerare.

SCHD strävar efter att ge regelbunden utdelning till sina investerare. Den har en direktavkastning på cirka 3,60 %, högre än S&P 500-genomsnittet på 2,3 %.

SCHX, å andra sidan, fokuserar mest på tillväxt på grund av sin betoning på teknikföretag.

Denna skillnad har gjort SCHX ETF till en bättre prestanda än SCHD. Dess totala avkastning under de senaste fem åren var 140 %, högre än SCHD:s 117 %.

Samma prestanda har hänt under de senaste 12 månaderna då SCHX har avkastat 11,5 %, jämfört med SCHD:s 10,5 %.

Därför, även om SCHX är en bättre fond än SCHD, rekommenderar analytiker att ha de två fonderna i en portfölj. I det här fallet kommer SCHD att vara en värdefond som kommer att ge regelbunden utdelning, medan SCHX kommer att ge tillväxt genom att ha tillgång till kvalitetsteknikföretag som Apple, Microsoft och NVIDIA.

SCHX ETF kommer sannolikt att göra bättre än SCHD i händelse av en lågkonjunktur i USA eftersom det kommer att pressa Federal Reserve att sänka räntorna tidigare.

Läs mer: Bästa SCHD ETF-aktier för alla väder att köpa och hålla 2025