AB, durum tespiti geliştirmek ve kara para aklamayla mücadele etmek için yeni kripto düzenlemelerini onayladı

Avrupa Parlamentosu, kara para aklama faaliyetleriyle mücadeleyi amaçlayan önemli bir adım olan, kripto para birimi sektöründe durum tespiti önlemlerini ve kimlik kontrollerini artırmayı amaçlayan yeni düzenlemeleri onayladı.

AB'nin kripto şirketleri için yeni durum tespiti yükümlülükleri

24 Nisan'da onaylanan mevzuat, merkezi borsalar ve kumar hizmetleri gibi diğer kuruluşlar da dahil olmak üzere kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ler) gelişmiş müşteri durum tespiti önlemlerini uygulamasını zorunlu kılıyor.

Bu kuruluşların artık müşterileri üzerinde kapsamlı kimlik kontrolleri yapması ve şüpheli faaliyetleri yetkililere bildirmesi gerekiyor.

MiCA düzenlemesinin kapsamı ve etkisi

Yeni çerçeve, Avrupa Komisyonu tarafından geçen yıl geliştirilen ve Haziran 2023'te yürürlüğe giren daha geniş Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) düzenlemesinin kapsamına giriyor.

MiCA, yatırımcıları korumayı ve finansal istikrarı sağlamayı amaçlayarak Avrupa Birliği içindeki kripto para varlıklarının işlemlerini yönetmek üzere tasarlanmıştır.

Yeni bir düzenleyici otoritenin kurulması

Yeni düzenlemenin önemli bir bileşeni, Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Otoritesinin (AMLA) oluşturulmasıdır.

Merkezi Frankfurt, Almanya'da bulunan AMLA, bu yeni düzenlemelerin uygulanmasını denetlemekten sorumlu olacak ve AB çapındaki CASP'lerin katı durum tespiti ve raporlama gerekliliklerine uymasını sağlayacak.

Kripto ödeme şirketleri için potansiyel faydalar

Bu yasama hamlesi, AB'deki kripto destekli mikro işlemlere yönelik ekosistemi geliştirebilir ve yakın zamanda hizmetlerini Avrupalı müşterilere genişleten Strike gibi ödeme şirketlerine potansiyel olarak fayda sağlayabilir.

Gelecekteki uygulama ve endüstri müdahalesi

Kanun, AB Konseyi tarafından resmi olarak kabul edilecek ve üç yıl sonra yürürlüğe girecek.

Sektörün bu düzenlemelere tepkisi ihtiyatlı bir iyimserlik içinde oldu ve başlangıçta önerilen daha sıkı önlemlerden kaçınan risk temelli bir yaklaşımın faydalarının farkındaydı.

Önemli sektör girdilerinden etkilenen son versiyon, düzenleyici gözetimi kripto pazarının operasyonel gerçekleriyle dengelemeyi amaçlıyor.