Coinbase kolu, yüksek riskli müşterilere verdiği hizmetler nedeniyle Birleşik Krallık gözlemcisi tarafından 3,5 milyon £ para cezasına çarptırıldı

İngiltere Mali Davranış Otoritesi (FCA), kripto para birimi ticaret platformu Coinbase'in bir yan kuruluşu olan CB Payments Ltd'ye (CBPL), yüksek riskli müşterilerle ilgili düzenlemelere uymadığı için 3,5 milyon £ para cezası verdi.

Bu yaptırım eylemi, hızla gelişen kripto endüstrisinde devam eden düzenleme zorluklarının altını çiziyor ve finansal hizmet kuruluşlarına yönelik önemli uyumluluk beklentilerini vurguluyor.

CB Payments ne yaptı?

CB Payments Ltd, doğrudan kripto para birimi işlemleriyle ilgilenmese de küresel Coinbase Grubu içinde önemli bir geçit görevi görerek müşterileri için e-para hizmetlerini kolaylaştırıyor.

Ekim 2020'de FCA, CBPL'nin mali suç kontrol çerçevesinin etkinliği hakkındaki endişelerini dile getirdi.

Sonuç olarak firma, FCA ile yeni yüksek riskli müşterilere bu sorunlar çözülene kadar hizmet sunmayacağını şart koşan bir "gönüllü zorunluluk" anlaşması imzaladı.

Ancak FCA, CBPL'nin bu anlaşmayı ihlal ettiğini ve yüksek riskli müşterilere hizmet sağlamaya devam ettiğini keşfetti.

Özellikle gözlemci, CBPL'nin 13.416 yüksek riskli müşteriye hizmet sağladığını ve bu müşterilerin neredeyse üçte birinin yaklaşık 24,9 milyon dolar yatırdığını tespit etti.

Bu fonlar daha sonra Coinbase Grubu içindeki diğer kuruluşlar aracılığıyla toplamda yaklaşık 226 milyon dolar tutarında çok sayıda kripto varlık işlemi gerçekleştirmek için kullanıldı.

FCA, üzerinde anlaşılan gerekliliklere uyma konusunda CBPL'nin "gerekli beceri, özen ve özen eksikliğini" gerekçe gösterdi.

Düzenleyici yaptırımlar ve mali cezalar

FCA'nın bu yaptırım eylemi, kripto varlık ticaretiyle uğraşan bir şirkete karşı verilen ilk önemli cezayı işaret ediyor.

FCA'nın icradan sorumlu ortak yöneticisi Therese Chambers, CBPL'nin kontrollerinin önemli zayıflıklar sergilediğini ve bu durumun orijinal gerekliliklere ihtiyaç duyulduğunu vurguladı.

Bu direktiflere rağmen CBPL sürekli olarak uymayı başaramadı ve bu da önemli miktarda para cezasına yol açtı.

CBPL sorunu çözmeyi kabul etti ve aksi takdirde 5 milyon £ olacak olan cezada %30 indirim aldı.

Bu anlaşma, CBPL'nin eksikliklerini kabul ettiğini ve belirlenen sorunları çözme konusundaki kararlılığını yansıtmaktadır.

Coinbase'in tepkisi ve düzenleyici zorluklar

Cezaya yanıt olarak Coinbase, sorumluluğu üstlenmeye ve gerekli iyileştirmeleri uygulamaya istekli olduğunu ifade etti.

Şirket, FCA da dahil olmak üzere küresel mali düzenleyicilerle proaktif katılımını vurgulayarak mevzuata uyum konusundaki kararlılığını yineledi.

Coinbase'in açıklaması, müşterilerine uyumlu, güvenilir ve güvenli bir platform sunmaya olan bağlılığını vurguladı.

CBPL'ye verilen para cezası yalnızca önemli bir mali ceza değil, aynı zamanda kripto para şirketlerinin faaliyet gösterdiği sıkı düzenleyici ortamın da keskin bir hatırlatıcısıdır.

FCA'nın eylemleri, sektördeki mevzuata uygunluğun sağlanması ve mali suç risklerinin azaltılması konusundaki titiz yaklaşımını ortaya koymaktadır.

Kripto endüstrisi için çıkarımlar

CBPL'ye uygulanan para cezasının kripto para birimi endüstrisi için daha geniş etkileri var. Sağlam mali suç kontrol çerçevelerinin öneminin ve sürekli dikkat ve uyum ihtiyacının altını çiziyor.

Kripto endüstrisi büyümeye ve gelişmeye devam ettikçe, dünya çapındaki düzenleyicilerin kara para aklamayı önleme (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) önlemlerine giderek daha fazla odaklanmasıyla düzenleyici incelemelerin yoğunlaşması muhtemeldir.