HDFC hisse senedi fiyatı, Nifty Bank Endeksi’nin gerisinde kaldığı için düşüş bayrağı oluşturuyor

Written by
Translated by
Written on Sep 3, 2024
Reading time 5 minutes
  • HDFC Bank has underperformed the Nifty Bank Index this year.
  • The company has reb■ Mitsubishi UFJ’s bid for its consumer business.
  • The stock has formed a bearish flag chart pattern on the daily chart.

Anlık güncellemeler için Invezz’i Telegram, Twitter ve Google Haberler‘de takip edin >

HDFC Bank hisse senedi fiyatı bu yıl piyasanın gerisinde kaldı. %2’den fazla düşerken Nifty 50 endeksi %16’dan fazla sıçradı. HDFC ayrıca Nifty Bank Endeksi %6,6 sıçradığından beri önemli rakiplerinin gerisinde kaldı.

Advertisement

Profesyonel tüccarlardan sinyaller ve uyarılar mı arıyorsunuz? Invezz Signals™’a ÜCRETSİZ kaydolun. 2 dakika sürer.

Yüksek faiz oranlarından faydalanma

Copy link to section

HDFC’nin yanı sıra Yes Bank, State Bank of India (SBI) ve ICICI gibi diğer Hint bankaları iki önemli destekten faydalanıyor.

Advertisement

Öncelikle Hindistan, önümüzdeki on yılda üçüncü büyük ekonomi olmayı hedeflediği için en hızlı büyüyen ülkelerden biri haline geldi. Yıllık ortalama %7 büyüme oranına sahipken, komşusu ve rakibi Çin %5’e ulaşmak için mücadele etti.

Hindistan’ın ekonomik büyümesi, ülkedeki orta sınıf nüfusunun büyük oranda artmasına yol açtı.

Ancak bazı veriler ekonominin bazı sorunları olduğunu gösteriyor. Örneğin, işsizlik oranı %8.17’den daha yüksek olan %9.2’ye yükseldi ve 2024’e kadar %8.17 ile ortalaması oldu. Enflasyon da geçmişe göre önemli ölçüde yüksek kaldı.

HDFC ve diğer bankalar için ikinci destek rüzgarı , Hindistan Rezerv Bankası’nın (RBI) bir süredir faiz oranlarını %6,5’lik yüksek seviyede tutarak şahin bir ton sürdürmesidir. Banka ayrıca faiz oranlarının daha uzun süre yüksek kalacağına dair ipuçları verdi.

HDFC gibi bankalar, Net Faiz Marjı’nın (NIM) genişlemesi nedeniyle yüksek faiz oranı ortamından faydalanmaktadır. Bu, çoğu Hint bankasının son birkaç yılda kârlarında büyük bir artış bildirmesinin nedenini açıklamaktadır. En son kazançlarda HDFC, net gelir marjının geçen yılın aynı dönemindeki %3,6’dan %3,7’ye yükseldiğini söyledi.

Ancak, yüksek oranlar bankalar için her zaman iyi değildir çünkü daha iyi bir oran ödeyen para piyasası fonlarına daha fazla talep yaratırlar. Hindistan’daki para piyasası fonları yılın ilk altı ayında ₹54.014 crore’dan fazla ekledi. Yüksek oranlar ayrıca tüketicilerin daha fazla temerrüde düşmesine yol açar.

HDFC Bank’ın son mali sonuçları

Copy link to section

En son finansal sonuçlar, HDFC Bank’ın gelirlerinin %106 artarak 724 milyar ₹ veya 8,7 milyar doların üzerine çıktığını gösterdi. Bu rakamlar, Lloyds ve Barclays gibi popüler bankaların aynı dönemde elde ettiği rakamlardan daha yüksekti.

HDFC’nin kârlılığı da büyümeye devam etti ve çeyrek boyunca ₹164,7 milyarın üzerine çıktı. Bu büyüme, yüksek faiz oranları nedeniyle ₹298,4 milyara fırlayan net faiz gelirinden kaynaklandı.

En önemlisi, genellikle yüksek faiz oranı ortamında artan batık krediler (NPL), çeyrekte 26 milyar ₹’ye geriledi.

Hindistan’ın ikinci büyük bankası olan HDFC’nin de güçlü bir bilançosu vardır. Çoğu dönemde, bir bankanın finansal sağlığına bakmanın en iyi yaklaşımı, varlıklarını risk ağırlıklı varlıklara göre inceleyen Ortak Sermaye Seviye 1 Sermaye Oranına (CET1) odaklanmaktır. HDFC’nin bu durumda çarpanı %16,8’dir.

%16,8’lik bir CET1 oranı diğer popüler bankalardan daha yüksektir. ABD’deki en iyi bankalardan biri olan JP Morgan’ın çarpanı 14’ten azdır. Benzer şekilde, Lloyds Bank da CET1 oranını 2026’ya kadar %13’e düşürmek için çalışmaktadır.

HDFC Bank son haberler

Copy link to section

HDFC Bank son dönemde birçok haber başlığına konu oldu ve bu durum hisse senedinin bu yılki en yüksek seviyesinden geri çekilmesini açıklıyor olabilir.

Geçtiğimiz ayın sonlarında şirket, Mitsubishi UFJ’nin tüketici kredisi işletmesi olan HDB’de %20 hisse satın alma anlaşmasını reddetti. Anlaşmanın değeri 1,7 milyar doların üzerinde olacaktı. HDB, 16,5 milyondan fazla müşterisi ve 1.727’den fazla şubesiyle önde gelen bir Hint bankası haline geldi.

Diğer önemli haber ise HDFC’nin dünyanın en büyük şirketi Apple ile ortaklığına geçici bir ara verme kararıydı. Maliyet-gelir oranına atıfta bulunarak, ilişkinin yatırdığı miktara kıyasla önemli getiriler üretmediği anlamına geliyordu. HDFC ayrıca nadir bir borç aracıyla 1,2 milyar dolarlık kredi satmayı planladı.

HDFC Bank’ın fiyat-defter değeri oranı 2,60’tır ve bu çoğu bankadan daha yüksektir. ABD’de Bank of America, Goldman Sachs ve Citigroup’un çarpanı 2’den azdır.

HDFC Bank hisse senedi fiyat tahmini

Copy link to section

Günlük grafiğe baktığımızda, HDFC hisse senedi fiyatının son birkaç haftada yatay hareket ettiğini görüyoruz. Yıl başından bu yana en yüksek seviye olan ₹1.795’ten çok daha düşük kalmaya devam ediyor.

Olumlu tarafı ise hissenin 50 günlük ve 200 günlük Üstel Hareketli Ortalamaların (EMA) üzerinde kalması.

Ancak, geçen yılın Aralık ayındaki en yüksek salınımı olan ₹1.698’deki temel destek seviyesinin altına düştü. Ayrıca yeşil renkle gösterilen ayı bayrağı grafik deseni oluşturdu. Bu desen, uzun bir bayrak direği ve bir dikdörtgen deseni ile karakterize edilir.

Bu nedenle, hisse senedinin önümüzdeki haftalarda düşüş eğilimi göstermesi muhtemeldir. Bu gerçekleşirse, hisse senedi 200 günlük hareketli ortalama olan ₹1.575’e düşebilir.

Bu makale İngilizce'den yapay zeka araçlarının yardımıyla çevrilmiş ve daha sonra yerel bir çevirmen tarafından düzeltilmiş ve düzenlenmiştir.

Advertisement

Other content you may like