Citigroup, 136 milyon dolarlık cezanın ardından 800 çalışanının uyum işini başka yere kaydırdı

Dünyanın en büyük finans kuruluşlarından biri olan Citigroup, son dönemdeki düzenleyici baskılara yanıt olarak uyumluluk çalışmalarında önemli bir yeniden yapılandırma sürecinden geçiyor.

Banka, yaklaşık 800 çalışanıyla birlikte uyumluluk çalışmalarının kritik bir yönünün sorumluluğunu Operasyon Direktörü Anand Selva'dan alıyor.

Bu adım, bankanın son raporlama hataları nedeniyle düzenleyiciler tarafından bu yaz verilen 136 milyon dolarlık para cezasının ardından geldi.

Citi teknoloji şefi veri revizyonuna öncülük edecek

Haziran ayında Citigroup'a teknoloji sorumlusu olarak katılan Tim Ryan, bundan sonra veri iyileştirme girişimine başkanlık edecek.

Bu proje, bankanın düzenleyicileri uyumluluk sistemlerinin gerekli standartları karşıladığına ikna etme çabalarının merkezinde yer alıyor.

PwC'de eski muhasebeci ve üst düzey ortak olan Ryan, Citigroup'un üç yıl içinde bankanın süregelen veri sorunlarını çözme görevini üstlenen üçüncü üst düzey yöneticisi oldu.

Bu sorumlulukların Ryan'a devredilmesi kararı, geçen hafta İcra Kurulu Başkanı Jane Fraser, banka yöneticileri ve yönetim kurulu üyelerinin katıldığı bir dizi toplantı sırasında alındı.

Bu yeniden yapılanma, Selva'nın sorumluluklarının çok kapsamlı hale geldiğinin kabulü ve yeni bir yöneticinin işe dahil edilmesinin revizyon sürecini hızlandırabileceği şeklinde görülüyor.

Liderlik değişiklikleri ve yeni atamalar

Yeniden yapılanmanın bir parçası olarak Citigroup'un yeni bir üst düzey veri sorumlusunun atanmasını duyurması bekleniyor. Ashutosh Nawani, daha önce Selva'ya rapor veren Japan Mehta'nın yerine bu görevi üstlenecek.

Yeni yapıda Nawani'nin doğrudan Ryan'a rapor vermesi, bankanın veri yönetimi çabalarının gözetimindeki değişimi daha da vurguluyor.

Değişikliklere rağmen Anand Selva, bankanın risk kontrollerini iyileştirmeye yönelik daha geniş kapsamlı girişiminin başkanı olarak görevini sürdürecek ve Citigroup'un arka ofis operasyonlarına liderlik etmeye devam edecek.

Ancak, temel sorumlulukların kaybı, bankanın 33 yıllık emektarı ve en kıdemli yöneticilerinden biri olan Selva için bir aksilik teşkil ediyor. Daha önce Citigroup'un tüketici işini yöneten Selva, geçen yılın Mart ayında baş operasyon görevlisi rolüne terfi etti.

Düzenleyici baskılar ve uyumluluk zorlukları

Yeniden yapılanma, Citigroup'un devam eden düzenleyici incelemeleri ve uyumluluk zorlukları ortasında gerçekleşiyor.

Banka, Haziran ayında, düzenleyicilere onlarca milyar dolar tutarındaki kredilerin ayrıntılarını yanlış bildirdiği gerekçesiyle 136 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.

Bu ceza, Citigroup'un veri sorunlarını özellikle vurguladı ve CEO Jane Fraser'ı veri kontrollerini iyileştirmek için ek kaynak sağlama sözü vermeye yöneltti.

Citigroup, 2020 yılında kozmetik şirketi Revlon'un alacaklılarına yanlışlıkla 900 milyon dolar göndermesiyle yaşanan dikkat çeken olayın ardından risk kontrollerini artırmak için şirket çapında bir çaba içinde.

Bu hata, dönemin CEO'su Michael Corbat'ın istifa etmesine ve bankanın uyumluluk sorunlarını ele almasını gerektiren bir düzenleyici onay emrinin çıkarılmasına yol açtı.

Bankanın uyumlulukla ilgili mücadeleleri bu çabalara rağmen devam etti. Geçtiğimiz yılın Eylül ayında Citigroup, Federal Rezerv tarafından yapılan bir incelemede başarısız oldu.

Banka, Mayıs ayında Avrupa piyasalarını kısa süreliğine etkileyen 1,4 milyar dolarlık bir işlem hatasını tespit edemediği için 62 milyon sterlin para cezasına çarptırılmıştı.

Haziran ayında bankacılık düzenleyicileri, Citigroup'un büyük bir iflas durumunda bankayı tasfiye etmeye yönelik ayrıntılı planını içeren "yaşam vasiyetini" bir kez daha veri sorunlarını gerekçe göstererek reddetti.

Devam eden hukuki zorluklar

Bankanın zorluklarına bir yenisi de, Selva'nın şu anda Citigroup'un eski çalışanı Kathleen Martin'den kaynaklanan bir dava ile karşı karşıya olması.

Martin, Selva'nın kendisine düzenleyicilere yalan söylemesi talimatı verdiğini ve düzenleyicilere bankanın sorunlarını çözmede geciktiğini bildirdikten sonra kovulduğunu iddia ediyor.

Citigroup, Martin'in işten çıkarılmasının meşru performans sorunlarından kaynaklandığını belirterek davaya itiraz ediyor.

Citigroup'un uyumluluk sorunlarını çözme çabaları

Citigroup, devam eden bu zorluklara yanıt olarak, risk yönetimi ve veri kontrollerindeki boşlukları kapatma çabalarının bir parçası olarak son yıllarda on binlerce çalışan ekleyerek iş gücünü önemli ölçüde artırdı.

CEO Jane Fraser, bankanın risk kontrollerini düzeltme ve düzenleyicileri memnun etme konusunda, bankanın kendi liderliği altında yetersiz kaldığı bir alan olduğunu kabul etti.

Değişiklik sözü vermiş ve daha önce bankanın bu sorunları çözmek için çabalarını yoğunlaştıracağını belirtmişti.

Muhasebe ve teknoloji alanındaki geçmişiyle Tim Ryan'ı ekibe dahil etme kararı, bankanın uyumluluk ve veri yönetimi zorluklarını çözmeye yönelik bu yenilenen kararlılığın bir parçası gibi görünüyor.

Citigroup, veri revizyonunu baş teknoloji sorumlusunun yetki alanına vererek, düzenleme ve uyumluluk sorunlarını ele almak için daha teknoloji odaklı bir yaklaşımın sinyalini veriyor olabilir.

Sektör etkileri ve gelecek görünümü

Citigroup'taki bu yeniden yapılanma, bankacılık sektöründe güçlü veri yönetimi ve uyumluluk sistemlerinin giderek artan önemini vurguluyor.

Finans kuruluşları, sıkı düzenleyici gereklilikler ve büyük miktarda karmaşık veriyi yönetme zorluklarıyla karşı karşıya kalmaya devam ettikçe, bu alanları etkili bir şekilde denetleme yeteneği, düzenleyici uyumluluğu ve operasyonel verimliliği sürdürmek için kritik hale geldi.

Citigroup'un uyumluluk sorunlarını çözmeye yönelik son çabalarının başarısı, sektör gözlemcileri ve düzenleyiciler tarafından yakından izlenecek.

Bankanın düzenleyici gereklilikleri karşılama ve veri yönetimi uygulamalarını iyileştirme becerisi, gelecekteki performansı ve küresel finans piyasasındaki konumu açısından önemli sonuçlar doğurabilir.

Citigroup bu değişiklikleri hayata geçirirken, finans sektörü Tim Ryan'ın liderliğindeki bu yeni yaklaşımın, bankayı son yıllarda rahatsız eden kalıcı veri ve uyumluluk sorunlarını nihayet çözüp çözemeyeceğini görmek isteyecektir.

Bu yeniden yapılanmanın sonucu, giderek karmaşıklaşan düzenleyici bir ortamda büyük finans kuruluşlarının veri ve uyumluluk işlevlerini nasıl yönetecekleri konusunda yeni standartlar belirleyebilir.