Temettülerle emekli olun: %8+ faiz ödeyen, aylık ödeme yapan 3 fon

Federal Rezerv faiz oranlarını düşürmeye başladıkça, hükümet tahvilleri artık birkaç ay önce ödedikleri kadar ödeme yapmıyor. 10 yıllık getiri 2023'teki %5'ten bugün %4,075'e düşerken, 30 yıllık ve 5 yıllık sırasıyla %4,38 ve %3,88'e yükseldi.

Federal Rezerv'in önümüzdeki aylarda faiz oranlarını düşürmeye devam etmesi beklendiğinden bu eğilim devam edebilir. CME FedWatch aracı, faiz oranlarının gelecek yıl Aralık ayında %3,25 ile %3,50 arasında olacağını tahmin ediyor. Ekonominin çok iyi gitmediğine dair bir işaret, onu çok daha aşağıya çekebilir

Bu nedenle, cömert ödüller ödeyen kaliteli varlıklar bulmak iyi bir şey olabilir. Cuma günü, dikkate alınması gereken %8'in üzerinde getiri sağlayan en iyi şirketlerden bazılarını ele aldık. Bireysel hisse senetlerine yatırım yapmanın zorluğu, tek bir olayın bunu çok daha aşağı çekebilmesidir. Bunu yakın zamanda GoPro ve Medical Properties Trust (MPW) gibi şirketlerde gördük.

Daha iyi bir yaklaşım, birçok hisse senedinden oluşan ETF'lere veya kapalı uçlu fonlara (CEF) yatırım yapmaktır. İşte dikkate alınması gereken aylık ödemeler ödeyen en iyi fonlardan bazıları.

BNY Mellon Yüksek Getirili Stratejiler Fonu | DHF

BNY Mellon High Yield Strategies Fonu, yıllık yaklaşık %8 ödeyen küçük bir kapalı uçlu fondur. Bu, fona yatırılan 100.000 doların size her ay yaklaşık 665 dolar kazandıracağı anlamına gelir ki bu iyi bir getiridir. Elbette, vergiler ve %1,36 gibi diğer maliyetleri de hesaba katmalısınız.

Web sitesine göre, 1998'de kurulduğunda fona yatırılan 10.000 dolar şimdi 30.000 doların üzerinde bir değere sahip olurdu. Diğer kapalı uçlu fonlarda olduğu gibi, genellikle yaklaşık %6,14'lük bir iskontoyla işlem görür.

Fon bunu 356 şirketin tahvillerine yatırım yaparak ve %26,70 kaldıraç uygulayarak başarıyor. Fondaki şirketlerin çoğu yüksek dereceli veya çöp statüsünde. Bu şirketlerin %12'si enerji sektöründe, ardından telekomünikasyon, finans, endüstriyel, malzemeler ve sağlık sektöründekiler geliyor.

Fonun en önemli şirketleri arasında TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra ve Paramount Global yer alıyor.

Bu fonun faydası, ABD'deki çoğu şirketin, faiz oranları yirmi yıldan uzun süredir en yüksek noktaya sıçradığında bile temerrütlerden kaçınmasıdır. DHF fonu bu yıl iyi bir performans gösterdi, toplam getirisi %21,2 oldu ve teknik veriler daha fazla kazanç olduğunu gösteriyor.

Guggenheim Vergilendirilebilir Belediye Tahvili ve Yatırım Dereceli Borç Güveni | GBAB

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust, yatırımcılara aylık gelir sağlamak için 2010 yılında başlatılan bir fondur. İkincil amacı uzun vadeli sermaye artışı sağlamaktır. 389 milyon doların üzerinde, %8,95 temettü getirisi ve %1,20 gider oranına sahiptir.

Bunu, fonlarının en az %80'ini vergiye tabi belediye tahvillerine yatırarak yapar. Yatırımları arasında okullar, hastaneler ve konutlar gibi kuruluşlara tahviller bulunur.

Fon, çeşitlendirme stratejisinin bir parçası olarak varlıklarının %25'inden fazlasını tek bir eyaletteki belediyelere yatırmaz. Varlıklarının çoğu veya %53'ü Build America Bonds'da (BAB) olup, bunu yatırım sınıfı kurumsal tahviller, varlığa dayalı menkul kıymetler, yüksek getirili kurumsal tahviller, banka kredileri ve diğerleri takip eder.

Fonun en büyük bölümleri Batı Virginia, Dallas, Philadelphia, Oklahoma ve Oakland'da bulunuyor. GBAB'nin bu yılki toplam getirisi %12 ve son 12 ayda %25 arttı.

Eaton Vance Vergi Avantajlı Küresel Temettü Gelir Fonu | ETG

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund, %8 getiri sağlayan bir diğer fondur. %1,26'lık bir gider oranına ve 1,6 milyar doların üzerinde varlığa sahiptir.

Fon, getirilerini küresel hisse senetlerine yatırım yaparak elde eder. Daha sonra ödemelerinin çoğunu, genellikle diğer fonlardan daha düşük oranda vergilendirilen nitelikli temettü geliri (QDI) aracılığıyla sağlar.

Fona dahil edilen şirketlerin büyük çoğunluğu teknoloji sektöründen oluşurken, bunu sağlık, finans, sanayi ve tüketici döngüsel sektörleri takip ediyor.

En iyi bileşenlerden bazıları Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca ve Compass Group gibi tanınmış markalardır. En büyük on hissesi fonun yaklaşık %27'sini oluşturmaktadır. Ayrıca fonlarının yaklaşık %11,15'ini kurumsal tahvillere yatırmıştır. ETG fonu bu yıl %20,17 ve son beş yılda %74'ün üzerinde toplam getiri elde etmiştir.

DHF, GBAB ve ETG fonları gelir odaklı yatırımcılar için ideal varlıklardır. Ancak uzun vadeli yatırım yapan kişiler için en kolay yol, fonları S&P 500 ve Nasdaq 100 gibi temel fonlara tahsis etmektir.

Bu fonlar küçük bir temettü öderken, iyi performans gösterme konusunda uzun bir geçmişe sahiptirler. Örneğin, yukarıda gösterildiği gibi, Vanguard S&P 500 (VOO) fonu son beş yılda %112'lik toplam getiriye sahipti.