Güney Kore, KYC ihlalleri nedeniyle kripto para borsası Upbit'i soruşturuyor

Güney Kore Finansal İstihbarat Birimi (FIU), ülkenin en büyük kripto para borsalarından biri olan Upbit'i, Müşterinizi Tanıyın (KYC) kurallarını ihlal edip etmediği konusunda soruşturuyor.

Güney Kore Finansal Hizmetler Komisyonu'nun (FSC) bir birimi olan FIU, 14 Kasım tarihli bir rapora göre, platformun işletme lisansı yenileme incelemesi sırasında 500.000 ila 600.000 arasında potansiyel KYC ihlali tespit etti.

Güney Kore, kripto para borsası işlemlerini düzenlemek amacıyla Ocak 2018'de zorunlu KYC protokollerini uygulamaya koydu.

Alınan tedbirler kapsamında, şeffaflığı artırmak ve mali suç risklerini azaltmak amacıyla kripto para ticaretinin bir süreliğine yalnızca gerçek isimli banka hesapları üzerinden yapılmasına izin verildi.

Sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP'ler) için zorunlu bir kayıt sistemi kısa süre sonra yürürlüğe girdi ve borsaların KYC ve AML yönergelerine tam uyum sağlamasını zorunlu kıldı.

Upbit'in kullanıcıların adları ve kayıt numaraları gibi belirsiz veya eksik kişisel bilgiler içeren kimlikler kullanarak hesap açmalarına olanak sağladığından şüpheleniliyor.

Bu durumun, Güney Kore'nin KYC ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) yasaları uyarınca gerekli olan hesap sahiplerinin doğruluğunu yetkililerin doğrulamasına engel olduğu bildirildi.

İhlallerin doğrulanması halinde Upbit'in faaliyetleri aksayabilir ve ihlal başına 100 milyon Kore wonu (71.500 $) cezaya yol açabilir.

Güney Kore kripto ticaretini kontrol altında tutuyor

Güney Kore'nin kripto para borsaları için düzenleyici çerçevesi küresel olarak en katı olanlardan biridir. Sanal Varlık Kullanıcı Koruma Yasası uyarınca, borsaların düzenli değerlendirmelerden geçmesi, denetim ücretleri ödemesi ve sıkı durum tespit standartlarını karşılaması gerekmektedir.

Bu önlemler, Güney Koreli yatırımcıların büyük kayıplara uğramasına yol açan Terra ekosisteminin çöküşü gibi olayların yaşanmasını önlemek için uyumluluğu, şeffaflığı ve sağlam yatırımcı koruma önlemlerini garanti altına alıyor.

Yasa ayrıca yerel borsaların listelenen kripto para birimlerini, zincir içi izlenebilirlik, dolaşım ölçütleri ve yerel düzenlemelere uyum gibi belirli kriterlere göre değerlendirmesini gerektiriyor.

Kripto para ihraç eden kuruluşlar, white paper ve akıllı sözleşme kodları gibi detaylı bilgileri ifşa etmeli ve kripto paraların daha önce herhangi bir güvenlik ihlali yaşamamış olması gerekiyor.

Nitelikli olmayan varlıklar borsadan çıkarılır.

Güney Kore'nin kripto para piyasası, sıkı düzenlemelere rağmen güçlü bir büyüme gösterdi.

Invezz'in daha önce bildirdiği gibi, 2023'ün ikinci yarısında kripto yatırımcılarının sayısı %21 artarak 7,8 milyona ulaştı.

Günlük işlem hacmi de yüzde 67 artışla 4,4 milyar dolara çıktı.

Ayrıca, ülke genelinde dijital varlıklara olan ilginin artmasıyla birlikte pazarın toplam değeri bir önceki yıla göre yüzde 27 artarak 40 milyar dolarlık bir toplam kapitalizasyona ulaştı.

Upbit incelemelere rağmen büyümeye devam ediyor

Bu arada, Upbit'e yönelik son iddialar, Ekim ayında olası anti-tekel ihlallerine ilişkin ayrı bir soruşturmanın hemen ardından geldi.

Yetkililer yakın zamanda borsanın, kripto para işlemlerine yoğun şekilde maruz kalan bir finans kuruluşu olan K-Bank ile olan yakın ilişkisini incelemeye aldı.

K-Bank'ın mevduatının %70'inin Upbit'e bağlı olduğu yönündeki haberler, piyasa hakimiyeti ve risk yoğunluğu konusunda endişelere yol açtı.

2017 yılında kurulan Upbit, Güney Kore'de ve dünyada lider kripto para borsalarından biri haline geldi.

CoinGecko'ya göre platformun günlük işlem hacmi 7,6 milyar dolar.

Yasal aksaklıklara rağmen borsa, küresel ayak izini ve tekliflerini genişletmeye devam etti.

Upbit'in Singapur merkezli iştiraki, 2024 yılında Singapur Para Otoritesi'nden Büyük Ödeme Kuruluşu lisansı aldı ve bu lisans, Singapur'un düzenleyici çerçevesi altında hizmet sunmasını mümkün kıldı.

Borsa ayrıca yeni kripto para birimlerini listelemede de aktif rol aldı ve bu token'ların fiyatlarının önemli ölçüde artmasına neden oldu.

Örneğin Wormhole'un W token'ı Ekim ayında Upbit'te listelenmesinin ardından %20'nin üzerinde artış gösterirken, Nervos Network'ün CKB token'ı Eylül ayında piyasaya sürülmesinin ardından %110'luk bir sıçrama yaşadı.