Unicredit hisse senedi fiyatının rakiplerini geride bırakmasının nedeni işte burada

Unicredit hisse senedi fiyatı son birkaç yılda iyi performans göstererek onu en iyi performans gösteren küresel bankalardan biri haline getirdi. UCG hissesi 2020'deki en düşük noktasından %680 artarak piyasa değerini 64,48 milyar avronun üzerine çıkardı. Dünyanın en büyük 39. bankası oldu.

En iyi Unicredit haberleri

İtalyan devi Unicredit, son haftalarda kurumsal attığı adımlarla gündemde yer aldı.

Şirketin, İtalya'nın önde gelen bankalarından Banco BPM'yi 10 milyar avroluk bir anlaşmayla satın alma teklifinde bulunduğu bildirildi.

Unicredit'in yaptığı en büyük anlaşma Commerzbank hisselerini biriktirmesidir. Milyarlarca değerinde hisse satın alarak bankanın en büyük hissedarı olmuştur. Commerzbank'ı satın alma hamlesi dikkat çekici olacaktır çünkü Deutsche Bank'tan sonra Almanya'nın ikinci büyük bankasıdır.

Yine de Andrea Orcel'in Commerzbank'ın tamamını satın alıp almayacağı belirsiz, Alman hükümetinin karşı çıktığı bir hamle. Alman Maliye Bakanı Joerg Kukies bu hafta yaptığı açıklamada şunları söyledi:

"Bu konuda çok eleştirel bir duruşumuz var ve Unicredit'in başkanı Alman hükümetinin eleştirilerini görmezden gelmek istemediğini söyledi, bu yüzden bunu yapmayacağını bekliyorum."

Unicredit'in Commerzbank'ı satın alma teklifi, büyüklüğü nedeniyle dikkat çekici olacaktır. 18,90 milyar avronun üzerinde piyasa değeri ve 631 milyar avroluk varlığa sahip dev bir şirkettir.

Daha fazlasını okuyun: Unicredit hisse senedi fiyatı Avrupa bankalarını nasıl geride bıraktı?

Unicredit'in işleri iyi gidiyor

Bu kurumsal eylemler, Unicredit'in işlerinin iyi gittiği, daha yüksek faiz oranları ve maliyet yapısının da destek verdiği bir dönemde gerçekleşiyor.

Şirketin son sonuçlarına göre, şirket üst üste 15. çeyrekte de kârlı büyüme kaydetti.

Üçüncü çeyrekte net geliri %2,6 artarak 5,9 milyar avronun üzerine çıktı. Bu gelir büyümesi, dokuz aylık gelirini geçen yılın aynı dönemine göre %5,4 artışla 18,5 milyar avronun üzerine çıkardı.

Net faiz geliri, diğer bankaların performansını yansıtarak 3,5 milyar avroya hafifçe düştü. Ticaret geliri %7,7 düşerek 441 milyon avroya gerilerken, ücretleri ve LLP gelirleri %8,5 ve %19 arttı.

En önemlisi, Unicredit'in Maddi Özkaynak Getirisi (RoTE) %1,5 artarak %19,7'ye yükseldi. Şirketin bilançosu da güçlü, yakından izlenen CET1 oranı 47 baz puan artarak %16,1'e yükseldi.

CET1 oranı, bir şirketin risk ağırlıklı varlıklarına göre sahip olduğu miktarı inceleyen önemli bir sayıdır. Daha yüksek bir oran, bir şirketin büyük bir mali krizle başa çıkabileceği anlamına gelir.

Unicredit'in daha yüksek CET oranı, şirketin kurumsal faaliyetlerini neden sürdürdüğünü de açıklıyor. Buna karşılık, JPMorgan gibi şirketlerin oranı %15,3 iken Bank of America, Goldman Sachs ve Citigroup'un oranı %15'ten azdır.

Unicredit ayrıca yatırımcılara yaptığı ödemeleri de artırdı. En son sonuçlar, 1,4 milyar avro temettü ödediğini ve 2,4 milyar avro değerinde hisse senedi satın aldığını gösterdi. Ayrıca yıllık kâr hedefini 9 milyar avroya çıkardı.

Unicredit hisse senedi fiyat analizi

Günlük grafik, Unicredit hisse senedi fiyatının son birkaç günde toparlandığını gösteriyor. Bu toparlanma, 27 Kasım'da 35,50 €'ya düştükten sonra gerçekleşti. Bu önemli bir seviyeydi çünkü Aralık 2023'ten bu yana en düşük seviyeleri birbirine bağlayan yükselen trend çizgisinin alt tarafıyla çakışıyordu.

Hisse senedi 50 günlük ve 100 günlük Üstel Hareketli Ortalamaların (EMA) üzerine çıktı. 40 €'daki önemli direnç noktasının üzerine çıkmaya çalışırken, Göreceli Güç Endeksi (RSI) yukarıyı işaret etti.

Bu nedenle, boğalar kanalın üst tarafı olan 44 €'daki kilit noktayı hedefledikçe hisse senedi muhtemelen yükselmeye devam edecektir. Bu tahmin, mevcut seviyeden %11'lik bir yükseliş anlamına gelir.