ETG ve SCHD ETF: Hangisi satın alınacak en iyi temettü fonudur?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) ve Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG), Amerika Birleşik Devletleri'ndeki temettü odaklı yatırımcılar için iki popüler varlıktır. SCHD, 67 milyar doların üzerinde varlığa ve %3,57 temettü getirisine sahip popüler bir fondur; ETG ise 1,2 milyar dolar ve %8,2 getiriye sahiptir. Peki, satın almak için hangisi daha iyi bir fondur?

ETG fonu nedir?

ETG, getirilerini artırmak için kaldıraç kullanan kapalı uçlu bir fondur. Fonlarının çoğunu Amerika Birleşik Devletleri'ne yatıran oldukça çeşitlendirilmiş bir fondur. Portföyün diğer bölümleri İngiltere, Fransa, Almanya, İspanya, Hollanda ve Kanada'dan şirketlerdir.

Finans segmenti, fonun en büyük bölümünü oluştururken, diğer büyük isimler teknoloji, sağlık, endüstriyel ve tüketici takdiridir. Şirketin en büyük bileşenlerinden bazıları Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple ve AstraZeneca'dır.

ETG Fonu, temettülerini uzun süredir temettü ödeme geçmişi olan şirketlere yatırım yaparak üretir. Bu temettüler, hissedarlara dağıtılan düzenli gelir sağlar.

Ayrıca, daha düşük oranda vergilendirilen nitelikli temettü geliri üreten bazı şirketlere yatırım yapmaktadır. En son finansal sonuçlar, toplam yatırım gelirinin 77,3 milyon doların üzerine çıktığını göstermiştir. Toplam giderleri neredeyse 40 milyon dolara yükselmiş ve bu da ona 37,6 milyon dolarlık net yatırım geliri sağlamıştır.

ETG fonu, diğer kapalı uçlu fonlar gibi, yatırımcılara temettü ödemelerini artırmak için kaldıraç kullanır. Bu, gider oranının SCHD ETF'sinden çok daha yüksek olan %1,28'de kalmasını açıklar.

SCHD ETF’si nedir?

SCHD ETF, çoğu sektördeki şirketlere yatırım yapan basit bir ETF'dir. Şirketlerinin çoğu finans, sağlık, endüstriyel, enerji, tüketici takdir yetkisi ve teknoloji sektörlerindedir. Fonun en büyük şirketleri Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems ve Bristol Myers Squibb'dir.

Fon yalnızca %0,06'lık bir gider oranı talep ediyor ve bu da onu Wall Street'teki en ucuz fonlardan biri yapıyor. Bu, SCHD fonuna 10.000 dolarlık bir yatırımın yılda yalnızca 6 dolara mal olduğu anlamına geliyor. Fonun temettü getirisi %3,57'dir ve bu, S&P 500 endeks getirisi olan %1,7'den daha yüksektir.

Daha fazlasını okuyun: 2025'te satın alınabilecek ve tutulabilecek en iyi her türlü hava koşuluna uygun SCHD ETF hisseleri

SCHD ve ETG fonu: hangisi daha iyi bir alım?

Peki, temettü odaklı yatırımcılar için satın alınabilecek daha iyi bir fon hangisidir? İlk bakışta, ETG fonu daha yüksek getirisi nedeniyle yatırım yapmak için iyi bir varlık gibi görünüyor. SCHD'nin %3,27'sine kıyasla %8,21'lik bir temettü getirisine sahip.

Ancak ETG fonu aynı zamanda %1,28'lik daha yüksek bir gider oranına sahip ve bu da ona %6,93'lük bir spread sağlıyor. Öte yandan SCHD'nin getirisi %3,57 ve oranı %0,06'dır ve bu da ona %3,49'luk bir spread sağlıyor.

Bu nedenle, sadece temettüye dayanarak, ETG, SCHD ETF'den daha iyi bir temettü fonudur. Ancak, bir yatırıma bakmanın en iyi yaklaşımı, temettüleri de içeren toplam getiriyi dikkate almaktır.

ETG fonu son 12 ayda SCHD'nin %13,60'ına kıyasla %18,4'lük toplam getiri sağladı. Ancak, SCHD son 3 yılda ETG'nin %15'ine kıyasla %18,2 getiri sağladı.

ETG ve SCHD'nin son beş yıldaki toplam getirileri %75'e kıyasla %53'tü. Bu nedenle, bu iki fonun zaman içinde korelasyonsuz bir performansı vardır. Bu nedenle, analistler korelasyonsuz getirileri ve daha yüksek getirileri nedeniyle ikisini de satın almayı öneriyor.