Güney Kore Mali İstihbarat Birimi (FIU), Upbit'in yeni müşteri kayıtlarına neden 3 ay yasak koydu?

Güney Koreli kripto devi Upbit, düzenleyicilerin yerel uyumluluk kurallarının ihlal edildiğini tespit etmesinin ardından yeni müşteri işlemlerine üç ay süreyle yasak getirildi.

Güney Kore Finansal İstihbarat Birimi'nin (FIU) 25 Şubat tarihli açıklamasında, Upbit'in kayıtlı olmayan kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP'ler) ile yapılan işlemleri engelleyemediği ve kritik Müşterinizi Tanıyın (KYC) yükümlülüklerini yerine getiremediği belirtiliyor.

Bu nedenle Upbit'in operatörü olan Dunamu Inc., 7 Mart - 6 Haziran 2025 tarihleri arasında yeni müşterilerin sanal varlık transferini yasaklayan kısmi bir iş askıya alma ile karşı karşıya kaldı.

Yasağın yalnızca yeni hesaplara yönelik para yatırma ve çekme işlemlerine etki ettiği, mevcut müşterilerin ise tüm hizmetleri kısıtlama olmaksızın kullanmaya devam edebileceği belirtildi.

Upbit neden yasaklandı?

FIU'nun bulgularına göre Upbit, Ağustos 2022 ile Ağustos 2024 arasında 19 kayıt dışı kripto servis sağlayıcısını içeren yaklaşık 45.000 işlemi kolaylaştırdı ve Güney Kore'nin kara para aklamayı önleme (AML) yasalarını doğrudan ihlal etti.

Ayrıca, Upbit'in KYC sürecinin ciddi şekilde eksik olduğu bulundu. Yetkililer, Upbit'in resmi belgeler yerine siyah beyaz fotokopiler, bulanık görüntüler ve ekran görüntüleri dahil olmak üzere eksik veya uygunsuz şekilde belgelendirilmiş kimlikler kullanarak müşteri doğrulamasını onayladığı 34.000'den fazla örneği ortaya çıkardı.

15.000'den fazla vakada, müşterilerin tam kimlik doğrulamasını tamamlamadan bile işlem yapmasına izin verildi.

Daha ileri araştırmalar, kullanıcıların eksik veya yanlış adresler verdiği 5.700'den fazla vakayı ortaya çıkardı; bazıları boş bırakılırken, diğerleri güncel olmayan veya yanlış bilgiler içeriyordu. Upbit'in bu hesaplara bağlı işlemleri işaretlemediği veya kısıtlamadığı bildirildi.

Yaptırımlar yalnızca Upbit'in müşterilerini değil aynı zamanda şirketin iç operasyonlarını da etkiliyor.

Mali İstihbarat Birimi bir yöneticiye uyarı cezası verirken, iki çalışan işten çıkarıldı, beşi resmi kınama cezası aldı ve ikisine de uyumluluk önlemlerini etkili bir şekilde uygulamadıkları gerekçesiyle uyarı cezası verildi.

Upbit müşterilerinden özür diledi

Upbit yaptırımları kabul etti ve kullanıcılarına verilen "rahatsızlıktan" dolayı kamuoyundan özür diledi.

"Bundan sonraki süreçte şirketimizin tüm imkânlarını kullanarak iç kontrol sistemini güçlendirmek için elimizden geleni yapacağız" denildi.

Borsanın, FIU'nun bulgularına yanıt olarak "gerekli iyileştirmeleri tamamladığı" belirtiliyor.

Ancak Upbit, yaptırımların ardındaki bazı "belirli gerçeklerin ve koşulların" tam olarak dikkate alınmadığını öne sürerek, uygun yasal kanallar aracılığıyla açıklamalarda bulunacağına söz verdi.

Upbit ayrıca yaptırımların ciddiyetinin "ilgili düzenlemelere uygun prosedürler" ile değişebileceğini kaydetti.

Kısıtlamaların kaldırılması veya değiştirilmesi halinde, yeni kullanıcılar platformun hizmetlerine tam erişime yeniden kavuşacak.

Invezz'in daha önce bildirdiği gibi, FIU Kasım 2024'te Upbit'e yönelik bir soruşturma başlattı.

Söz konusu soruşturma 500.000 ila 600.000 potansiyel KYC ihlalini ortaya çıkardı.

Güney Kore şirketlere yönelik ticaret yasağını kaldıracak

Upbit yasağı, ülkedeki kanun koyucuların bu yıl kripto düzenlemelerini yürürlüğe koyma çabalarını hızlandırmasının ardından geldi.

Finansal Hizmetler Komisyonu, 13 Şubat'ta kripto düzenlemelerinin ikinci dalgasının bir parçası olarak kurumsal kripto ticaretine yönelik uzun süredir devam eden yasağı kademeli olarak hafifletme planlarını duyurdu.

Yol haritasının birinci aşamasının 2025'in ilk yarısında hayata geçirilmesi bekleniyor ve kolluk kuvvetlerinin, kâr amacı gütmeyen kuruluşların, okul şirketlerinin ve üniversitelerin Bitcoin (BTC) ve Ethereum (ETH) gibi kripto para birimlerini satmasına olanak tanıyacak.