SCHD'den uzak dururdum ve bunun yerine bu temettü ETF'lerini satın alırdım

Schwab US Dividend ETF (SCHD) genellikle Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en iyi gelir fonlarından biri olarak görülür. Bu, girişlerinin neden artmaya devam ettiğini ve şu anda yaklaşık 70 milyar dolarda olduğunu açıklar.

SCHD, son birkaç yıldır iyi toplam getiriler elde etti ve yıllık temettü büyüme oranı sektördeki en iyilerden biri oldu. Ancak SCHD, yıllık sadece %4 ödeme yapıyor, bu da 10 yıllık %4,47'lik getiriden ve 30 yıllık yaklaşık %5'lik getiriden daha düşük.

En iyi SCHD ETF alternatifleri

Birçok temettü ETF'si SCHD'den daha yüksek temettü getirisi ve toplam getiri sağlar. Bu fonlardan bazıları JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) ve Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF)'dir.

Daha fazlasını okuyun: SCHD ETF analizi: Bu hafta temettü fonunu hareketlendirecek 2 katalizör

JPMorgan Nasdaq Hisse Senedi Prim Gelir ETF'si (JEPQ)

JEPQ ETF, Wall Street'teki en büyük aktif olarak yönetilen fonlardan biridir ve yönetim altındaki varlıkları 25 milyar doların üzerindedir. Getiri elde etmek için kapalı çağrı yaklaşımını kullanan temettü odaklı bir fondur.

Kapalı çağrıda, fon Nasdaq 100 Endeksi'ndeki tüm şirketlere yatırım yapar ve yükseldikçe bundan faydalanır. Bundan sonra fon endekste çağrı opsiyonları satarak bir prim toplar ve bunu yatırımcılara aylık temettü olarak dağıtır.

Fonun toplam getirisi, Nasdaq 100 kazançları, kapalı çağrı primi ve portföyündeki şirketler tarafından ödenen temettülerden oluşmaktadır.

JEPQ, SCHD ETF'nin ödediği %4'ten çok daha yüksek olan %11,40'lık bir temettü getirisini sürekli olarak korumuştur. Bu yüksek getiri, %37'lik daha pahalı gider oranını telafi etmeye yardımcı olur.

JEPQ ETF, kurulduğu günden bu yana SCHD'den daha iyi performans gösterdi. Üç yıllık getirisi yaklaşık %50'dir ve bu, ikincisinin %11,2'sinden çok daha yüksektir. 12 aylık performansı %7,58'dir ve bu, SCHD'nin %5,68'inden daha büyüktür.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

MOAT ETF, 14 milyar doların üzerinde varlığa ve %0,47'lik devasa bir gider oranına sahip büyük bir fondur.

Bu fon, sektörlerinde büyük pazar payına sahip şirketlere yatırım yapmayı hedefliyor. Bu firmaların çoğu teknoloji, sağlık, endüstriyel, tüketici savunması ve finans sektöründe.

Fonun en büyük şirketleri Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems ve Disney gibi isimlerdir. Tüm bu firmaların kendi sektörlerinde önemli bir pazar payı vardır.

MOAT ETF'si SCHD'den daha düşük temettü getirisine sahiptir ve daha pahalıdır. Ancak, çoğunlukla teknoloji hisse senedi tahsisleri nedeniyle SCHD'ye kıyasla üstün performansını göstermiştir. Üç yıllık 345'lik performansı SCHD'nin %11'inden daha yüksektir.

Daha fazlasını okuyun: Haftanın ETF'leri: Wide Moat (MOAT) ve Cash Cows (COWZ)

Cohen & Steers Altyapı Fonu (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) bir ETF değildir. Bunun yerine, altyapı alanındaki şirketlere yatırım yapan kapalı uçlu bir fondur.

Bu fonlar ile ETF'ler arasındaki temel fark, getirilerini optimize etmek için kaldıraç kullanmalarıdır. Ayrıca daha yüksek bir gider oranına sahiptirler ve UTF yıllık %2,29 ücret talep eder. UTF'nin durumunda, 3,3 milyar dolarlık varlığa ve %28,52'lik bir kaldıraç oranına sahiptir.

UTF Fonu, yapay zeka patlaması nedeniyle yüksek talep gören altyapı alanındaki şirketlere yatırım yapar. Fondaki en iyi şirketlerden bazıları NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower ve National Grid'dir.

UTF Fonu, SCHD'nin %4'ünden daha yüksek olan yaklaşık %7,5'lik daha yüksek bir temettü getirisine sahiptir. Ayrıca, üç yıllık toplam getirisi %19 olan fondan daha iyi performans gösterme kaydına sahiptir.

Daha fazlasını okuyun: UTF: Cohen & Steers Altyapı fonu iyi bir temettü fonu mu?