VIG vs SCHD ETF: Hangisi satın almak için daha iyi bir temettü hissesi?

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) ve Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) ETF'leri, yönetim altındaki varlıklarda (AUM) 73 milyar dolar ve 109 milyar doların üzerinde ile ABD'deki en popüler temettü fonlarından bazılarıdır.

Bu fonlar, S&P 500 Endeksi'nden daha yüksek temettü ödemelerini seven yatırımcılar tarafından tercih edilmektedir. Ayrıca çeşitlendirme amaçları için iyi fonlar olarak görülürler. Bu makale ikisini karşılaştırır ve satın alınacak en iyisini tanımlar.

SCHD ETF

SCHD ETF, Dow Jones ABD Temettü 100 Endeksi'ni izleyen ortak bir temettü fonudur. Bu endeks, güçlü temelleri olan ve temettülerini artırma konusunda güçlü bir sicile sahip olan kaliteli şirketleri izler.

SCHD, Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (GYO) ve MLP'ler gibi ABD'deki en yüksek temettü ödeyenlerden bazılarından kaçınır. Bunun yerine, fondaki şirketlerin çoğu enerji, temel tüketici ürünleri, sağlık hizmetleri, sanayi ve teknoloji sektörlerindedir.

Chevron ve ConocoPhillips gibi enerji devleri fondaki en büyük şirketler. Diğer en iyi isimler ise Altria Group, PepsiCo, Abbvie ve Home Depot.

SCHD ETF, $72 milyarın üzerinde varlık biriktirdi ve %3,6'lık bir temettü verimine sahip. Gider oranı %0.060'tır ve bu da onu ABD'deki en ucuz fonlardan biri yapar. Mevcut varlıklar ve gider oranı ile fon, şirket için yaklaşık 43 milyon dolar kazanıyor. 

VIG ETF

Vanguard Temettü Takdiri ise ödemelerini artırmalarıyla tanınan büyük sermayeli şirketlere yatırım yapan S&P ABD Temettü Yetiştiricileri Endeksi'ni takip ediyor. 

Ortalama piyasa değeri 220 milyar dolar olan 337 şirketi takip eden çok daha yüksek bir fondur. Değerlemelerine bakıldığında, ortalama F/K oranının SCHD'nin 17x'inden daha yüksek olan 25,1x olduğu görülüyor. 

VIG ETF'deki en büyük şirketler teknoloji sektöründedir ve bunu finansallar, sağlık hizmetleri ve temel tüketici ürünleri izlemektedir. Fonun en önemli isimlerinden bazıları Broadcom, Microsoft, JPMorgan ve Apple'dır. VIG'nin temettü verimi %1,65 ve gider oranı %0,05'tir. 

SCHD vs VIG ETF'leri: daha iyi satın al

Yatırımcıların VIG ve SCHD'yi satın almalarının ana nedenleri, yüksek temettü ve büyüme elde edebilmeleridir. Bu bağlamda, %3.65 ve %1.65'lik verimleri, yeterince büyük olmadığı için adı haklı çıkarmaz. 

Örneğin, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) %1,18 getiriye sahiptir ve bir temettü fonu olarak kabul edilmez. Aynı şey, %1,47 getiri sağlayan Dow Jones'u takip eden DIA ETF için de geçerlidir. 

Tahvil piyasası sınırlı bir büyüme sunarken, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) %4,45 ile daha iyi bir getiri sunarken, SPDR® Bloomberg 1-3 Aylık T-Bill ETF (BIL) %4,4 ödüyor.

Getiriler açısından, VIG ETF, teknoloji sektörüne maruz kalması nedeniyle zaman içinde daha iyi bir yatırım olmuştur. VIG'nin son beş yıldaki toplam getirisi, SCHD'nin %73'üne kıyasla %77 idi. Toplam getiri, hem hisse senedi performansını hem de temettü getirilerini kapsadığı için daha doğru bir ölçümdür.

VIG %8.82 ve SCHD %3.94 arttığı için bu yıl da aynısı oldu. Bu, düşük getirili VIG'yi daha iyi bir satın alma haline getirir. Bununla birlikte, S&P 500 Endeksi her zaman iki kişiyi yendi ve bu da onu daha iyi bir uzun vadeli yatırım haline getirdi.