Citigroup, Fed işlem riski bildirimlerini kaldırırken düzenleyici rahatlık alıyor

ABD Federal Rezervi, Citigroup'un işlem risk yönetimindeki zayıflıkları ele almasını zorunlu kılan resmi denetim bildirimlerini kaldırdı.

Reuters'e özel bir habere göre, bu karar, yıllardır kontrol ve veri konularını çözmeye çalışan ABD'nin üçüncü en büyük bankası üzerindeki düzenleyici baskının anlamlı bir hafiflemesini işaret ediyor.

2023 sonlarında yayımlanan bildirimler, Citi'nin karşı taraf risklerini nasıl ölçtüğüne ve potansiyel ticaret kayıplarına karşı sermayeyi nasıl tahsis ettiğine odaklandı.

Onların sonlandırılması, düzenleyicilerin bankanın iyileştirme çalışmalarından memnun olduğunu gösteriyor; büyük bankaların daha geniş denetimi gelişmeye devam ederken.

Fed önemli denetim eylemlerini sonlandırıyor

Federal Rezerv, geçen yıl Citigroup'a Acil Dikkat Gerektiren üç Konu (MRIA) yayınlayarak ticaret risk kontrollerinde eksiklikleri işaret etmişti.

Reuters'ın bildirdiğine göre, bu bildirimler derhal düzeltmeler ve yakın düzenleyici müdahale gerektiriyordu.

Bankalar her anda birden fazla MRIA taşıyabilir, ancak çözülmemiş sorunlar daha sert yaptırımlara, düzenleyici derecelendirme düşüşlerine yol açabilir.

Bu nedenle kapanmaları, Citi için somut bir düzenleyici rahatlama temsil ediyor.

Karşı taraf riskine odaklanın

MRIA'lardan biri, Citi'nin ticaret işinde karşı taraf kredi riskini nasıl hesaplayıp yönettiğine odaklanıyor.

Bankalar, özellikle türev piyasalarında potansiyel kayıpları karşılamak için ne kadar sermaye tutmaları gerektiğini belirlemek amacıyla ticaret ortaklarının oluşturduğu riski değerlendirir.

Başka bir bildirimde ise Citi'nin doğrudan karşı taraf verileri mevcut olmadığında proxy kullanmasına yönelik bir açıklama yapıldı.

Düzenleyiciler, bu ikamelerin nasıl uygulandığı ve yönetildiği konusunda endişelerini dile getirmişti.

Üçüncü MRI, banka içindeki farklı yasal kişiler arasında belirsiz hesap verebilirlik dahil olmak üzere yönetişimdeki zayıflıklara odaklandı.

Citi'nin iyileştirme planlarının ayrıntılı ve doğrulanabilir olması gerekiyordu; bildirimler kaldırılmadan önce ilerleme denetleyiciler tarafından inceleniyordu.

Veri zorlukları spot ışıklarında

Reuters'ın belirttiği gibi, bazı sorunların altında Citi'nin uzun süredir devam eden veri tutarlılığı mücadelesi vardı.

Banka, büyük satın almalardan sonra hiç tam entegre edilemeyen birden fazla eski sistem işletmektedir.

Bu boşluklar daha önce raporlama hatalarına, düzenleyici eleştirilere ve uygulama işlemlerine katkıda bulunmuştur.

Düzenleyiciler, zayıf veri yönetişimini temel risk olarak defalarca işaret ederek bunu daha geniş kontrol hatalarıyla ilişkilendirdi.

Sonlandırılan MRIA'lardan biri, karşı taraf maruziyetleri için sermaye tahsisimine bağlı veri kalitesi ve yönetişimde iyileştirmeler gerektiriyordu.

Fed denetiminde değişim

Kararın zamanlaması, Fed'in banka denetimine yaklaşımındaki değişikliklerle örtüşüyor.

ABD Başkanı Donald Trump'ın merkez bankasında düzenlemeleri denetlemek üzere seçtiği Michelle Bowman, MRIA'ların nasıl çözüldüğünü de dahil olmak üzere denetim uygulamalarının gözden geçirilmesine liderlik ediyor.

Reuters'e göre, Ekim ayında yayımlanan bir notta, kıdemli bir Fed denetçisi, bir bankanın iç denetim fonksiyonu sorunların giderildiğini doğruladığında, düzenleyicilerin denetim çalışmalarının kalitesinden memnun kalırsa, inceleme görevlilerine MRIA'ları derhal sonlandırmalarını talimat verdi.

Daha geniş düzenleyici çalışmalar devam ediyor

Risk bildirimindeki hafifletme göstermesine rağmen, Citi birkaç yıl öncesine dayanan diğer düzenleyici işlemlere tabi olmaya devam ediyor.

2020'de Revlon alacaklılarına yapılan yanlışlıkla yapılan 900 milyon dolarlık bir transferin ardından, banka iki düzenleyici ceza altında faaliyet gösteriyor ve bu cezalar kaldırılmadan önce daha fazla kontrol iyileştirmesi gerektiriyor.

2024 yılında, Fed ve Para Kontrolcüsü Ofisi, veri yönetimi ve kalitesiyle bağlantılı başarısızlıklar nedeniyle Citi'ye 136 milyon dolar para cezası verdi.