Lemonade hissesi sert geriledi: bu mantıksız bir satış mı?

Lemonade hisse fiyatı son birkaç ayda güçlü bir tersine hareket yaşadı; Aralık'taki $99.55'lik zirveden şu anki $50 seviyesine geriledi.

Son beş hafta boyunca art arda düştü ve geçen yılın Ekim ayından bu yana en düşük seviyesine ulaştı.

Lemonade hisse fiyatının neden çöktüğü

LMND hisseleri son birkaç haftadır güçlü bir düşüş eğilimindeydi; yatırımcılar yapay zekanın önemli sektörler üzerindeki etkisinden endişe duymaya devam ediyor. 

Anthropic ve Insurify gibi bazı şirketlerin sigorta ve diğer sektörlere yönelik çeşitli ürünler piyasaya sürmesiyle bu endişeler tırmandı.

Bu, Adobe, ServiceNow ve Intuit gibi önde gelen yazılım şirketlerinin neden değer kaybettiğini açıklıyor.

Ancak daha önce belirttiğimiz gibi, bu endişelerin çoğu abartılıdır; yapay zeka sektörü bazı endüstrileri hızlandıracaktır.

Örneğin, Lemonade gibi bir şirket zaten operasyonel maliyetlerini düşürmek için yapay zekadan yararlanıyor.

En son sonuçlar, şirketin büyümesinin dördüncü çeyrekte hızlanmaya devam ettiğini gösterdi. 

Yürürlükteki primleri %31 artarak $1.2 billion'ın üzerine çıktı, müşteri başına ortalama prim ise %17 artarak $414'e yükseldi. Bu rakam, müşteri sayısı %23 artarak $2.9 million'ın üzerine çıkarken bile yükseldi.

Rakamlar, yürürlükteki priminin dokuz çeyrektir art arda çift haneli oranlarda yükselerek işin devam ettiğini gösterdi.

Daha fazla veri, şirketin brüt kârının %73 artarak $111 million'ın üzerine çıktığını, EBITDA'sının ise $19 million iyileşerek $5 million zararına gerilediğini gösteriyor. 

Lemonade'ın sonuçları, en önemli göstergelerin dördüncü çeyrekte iyileştiğini ortaya koydu ve analistler eğilimin kârlılığa doğru ilerledikçe devam edeceğine inanıyor.

CEO şöyle dedi: "Her bakımdan, bu şimdiye kadarki en güçlü çeyreğimizdi ve mükemmel finansal uygulama ve operasyonel performansla geçen yılı taçlandırdı."

Yahoo Finance tarafından derlenen veriler, gelirinin bu çeyrekte %66 artmasının beklendiğini gösteriyor; bunun itici gücü evcil hayvan sigortası genişlemesi.

Analistler, raporun gelirleri $252 million olarak göstereceğini ve bunun geçen yılın aynı dönemine göre %66 artış olduğunu tahmin ediyor. 

Analistler ayrıca yıllık gelirin %60 artarak $1.16 billion'ın üzerine çıkmasını ve gelecek yıl ise $1.56 billion olmasını bekliyor. 

En önemlisi, kârlılığa doğru ilerliyor; hisse başına zararın $1.69 olması bekleniyor, önceki $2.24'e göre bir iyileşme. Gelecek yıl ise 80 sentten daha az zarar edebilir.

Şirket ayrıca işini diğer alanlarda büyütmek için çalışıyor; bunların arasında otonom araçları güvence altına almak için Tesla ile iş birliği de bulunuyor.

Lemonade hisse teknik analizi 

Haftalık zaman dilimi grafiği, Lemonade hisse fiyatının son birkaç yılda güçlü bir yükseliş eğiliminde olduğunu gösteriyor; 2023'teki $11'lik dipten geçen yıl Aralık'taki $99'luk zirveye kadar yükseldi.

Yakın zamanda geri çekildi, bu kazançların bir kısmını sildi ve şimdi 25 Ekim'den bu yana en düşük seviyesinde seyrediyor.

Geri çekilme, hissenin %50 Fibonacci düzeltme seviyesine ulaştıktan sonra gerçekleşti. Şimdi %23.6 Fibonacci düzeltme seviyesinin altına düştü.

Ayrıca 50 haftalık Üstel Hareketli Ortalama'nın altına düştü.

Göreli Güç Endeksi (RSI) 50'nin altına düştü, aşağı yönlü sinyal veriyor ve 30'luk aşırı satım seviyesine yaklaşıyor. 

Bu nedenle, en olası Lemonade hisse fiyatı tahmini ılımlı düşüş yönlü; bir sonraki önemli hedef $40 civarında.

Daha sonra geri sıçrayacak ve irrasyonel satış sona erdikçe muhtemelen $100'ün üzerine yükselebilir.