هل يعتبر SCHG مكملاً جيدًا لصندوق SCHD ETF؟

واصل صندوق شواب الأمريكي للنمو الكبير (SCHG) ارتفاعه الملحوظ هذا الأسبوع حيث قفز إلى أعلى مستوى له على الإطلاق. وقد قفز بأكثر من 82% من أدنى مستوى له في عام 2022، مدعومًا بالأداء القوي لشركات التكنولوجيا الكبرى.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة SCHG وSCHD؟

إن صندوق Schwab US Large-Growth ETF هو صندوق استثمار متداول رائد يستثمر في أكبر الشركات نموًا في الولايات المتحدة. بعض من أكبر شركاتها في المؤشر هي أمثال Microsoft وApple وNvidia وAmazon وAlphabet.

هدفها هو الاستثمار في الشركات التي لديها ميزانيات عمومية قوية وتلك التي تولد نموًا قويًا في الإيرادات والأرباح. وهي تتألف من 250 شركة، بأكثر من 28 مليار دولار من الأصول، ونسبة نفقات تبلغ 0.04٪.

تعمل 46% من شركاتها في مجال تكنولوجيا المعلومات، تليها خدمات الاتصالات، والخدمات الاستهلاكية التقديرية، والرعاية الصحية.

من ناحية أخرى، يعد صندوق Schwab US Dividend Equity (SCHD) صندوقًا عملاقًا يمتلك أصولًا تزيد عن 60 مليار دولار. وهو يتتبع مؤشر داو جونز للأرباح الأمريكية 100، الذي يتتبع الشركات التي لديها سجل حافل في توليد نمو قوي في الأرباح.

أكبر الشركات المكونة لها هي شركات مثل تكساس إنسترومنت، أمجين، فايزر، بيبسيكو، ولوكهيد مارتن. تمتلك معظم هذه الشركات خندقًا واسعًا في صناعاتها واحتياطيات نقدية ضخمة في ميزانيتها العمومية.

وفقًا لموقعها على الإنترنت ، تعمل معظم الشركات في مؤسسة التدريب الأوروبية في الصناعة المالية تليها الرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية الأساسية والصناعات والطاقة.

على هذا النحو، لدى SCHD وSCHG أنواع مختلفة من الشركات بشكل كبير بسبب اختلاف أهدافها. هدف SCHG هو تحقيق عوائد لحامليها بينما هدف SCHD هو توفير نمو منتظم في الأرباح لمستثمريها.

هل يكملون بعضهم البعض؟

حققت SCHD وSCHG أداء قويا على مر السنين، مدعومة بالاتجاهات الأوسع في الأسهم الأمريكية. بلغ إجمالي العائد لصندوق SCHD ETF في السنوات الخمس الماضية 78٪ بينما حقق SCHG 145.9٪.

وقد استمر هذا الاتجاه مؤخرًا، حيث ارتفع صندوق SCHG ETF بنسبة 40٪ بينما قفز SCHD بنسبة 14.8٪. حدث هذا الاختلاف لأن معظم مكاسب الأسعار في العقود الماضية كانت مدفوعة بقطاع التكنولوجيا. جميع الشركات التي تبلغ قيمتها السوقية أكثر من تريليون دولار تعمل في صناعة التكنولوجيا.

أداء SCHG مقابل SCHD ETFs لمدة خمس سنوات

لذلك، كما كتبت من قبل ، أعتقد أن الاستثمار في SCHD وحده أمر محفوف بالمخاطر ولا يؤدي إلى مكاسب قوية. التحدي الأكبر الذي يواجهها هو أن لديها الحد الأدنى من التعرض لقطاع التكنولوجيا التطلعي.

لذلك، من الجيد دائمًا العثور على صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتوي على عنصر النمو. SCHG هو بديل أرخص لهذا. كما أنه غالبًا ما يتفوق على مؤشر Nasdaq 100 ETF (QQQ) ومؤشر S&P 500 (SPY) ETF. على سبيل المثال، بلغ إجمالي عائدها في السنوات الثلاث الماضية 42.4% بينما حقق العامان الآخران 40% و32% على التوالي.

على هذا النحو، إذا كنت تستثمر في Schwab Dividend Equity ETF، فمن المنطقي أن تستثمر أيضًا إما في SCHG أو صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى ذات الصلة مثل QQQ وInvesco Large Cap Growth ETF (PWB).