هيئة مراقبة الخدمات المالية (FCA) توجه أول تهمة جنائية لإدارة شبكة صراف آلي غير قانونية للعملات المشفرة

في خطوة تاريخية، وجهت هيئة مراقبة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) اتهامات لرجل بتشغيل شبكة من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بشكل غير قانوني دون التسجيل المناسب.

ويمثل هذا أول ملاحقة جنائية من قبل الهيئة التنظيمية بشأن أنشطة تتعلق بآلات تشفير مادية، مما يشير إلى موقف أكثر صرامة ضد معاملات الأصول الرقمية غير المنظمة.

يواجه أولوميدي أوسونكويا، 45 عامًا، المقيم في لندن، اتهامات بتشغيل أجهزة صراف آلي متعددة للعملات المشفرة غير مسجلة والتي عالجت معاملات بقيمة 2.6 مليون جنيه إسترليني بين ديسمبر 2021 وسبتمبر 2023.

تتيح أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة للمستخدمين استبدال الأموال التقليدية بالعملة المشفرة، وتعمل بشكل مشابه لأجهزة الصراف الآلي المصرفية القياسية.

ومع ذلك، وفقًا لهيئة الخدمات المالية (FCA)، لا يوجد مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مسجلين قانونيًا في المملكة المتحدة.

أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة ومخاوف غسيل الأموال

أصبحت أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مصدر قلق متزايد بالنسبة للهيئات التنظيمية، حيث أكدت هيئة الخدمات المالية على روابطها المحتملة بالأنشطة المالية غير المشروعة مثل غسل الأموال.

وأكدت الوكالة أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المسجلة يمكن أن تساهم عن غير قصد في مخططات غسيل الأموال العالمية من خلال تسهيل المعاملات المجهولة بأموال لا يمكن تعقبها.

صرحت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للتنفيذ والإشراف على السوق في هيئة الخدمات المالية،

وتشمل التهم الموجهة إلى أوسونكويا جرائم متعددة بموجب لوائح غسيل الأموال لعام 2017، وقانون التزوير والتزييف لعام 1981، وقانون عائدات الجريمة لعام 2002.

وتشمل هذه التهم تشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة دون تسجيل هيئة السلوك المالي (FCA)، وإنشاء مستندات مزورة، وحيازة ممتلكات إجرامية.

ومن المقرر أن تظهر أوسونكويا أمام محكمة وستمنستر الجزئية في 30 سبتمبر/أيلول 2024.

إجراءات صارمة من هيئة الرقابة المالية على أجهزة الصراف الآلي غير القانونية التي تتعامل بالعملات المشفرة

وتأتي هذه القضية الجنائية في أعقاب عملية قادتها هيئة الخدمات المالية (FCA) لتعطيل عمليات أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة في جميع أنحاء المملكة المتحدة.

بالتعاون مع وكالات إنفاذ القانون، قامت هيئة الخدمات المالية بتفتيش 34 موقعًا يشتبه في استضافتها لآلات تشفير غير قانونية في عام 2023، وأغلقت بنجاح 26 منها.

ورغم هذه الجهود، لا تزال شعبية أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم تتزايد، وخاصة في دول مثل الولايات المتحدة، التي قامت بتثبيت أكثر من 31 ألف جهاز من هذا القبيل.

في حين تؤكد هيئة الخدمات المالية FCA أن أجهزة الصراف الآلي المشفرة غير المنظمة يمكن أن تسهل غسل الأموال غير المشروعة، فقد أدخلت اقتصادات متقدمة أخرى لوائح لمنع استغلال هذه الأجهزة في أنشطة غير قانونية.

ومع ذلك، تظل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة هدفًا رئيسيًا لعمليات الاحتيال والنصب.

تزايد خطر عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

يتم أيضًا استخدام أجهزة الصراف الآلي المشفرة من قبل المحتالين لسرقة الأموال من المستخدمين غير المطلعين.

وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC) في الولايات المتحدة، أصبحت عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة شائعة بشكل متزايد.

في عام 2023 وحده، خسر الضحايا ما يقدر بنحو 110 ملايين دولار بسبب المخططات الاحتيالية التي تم تنفيذها من خلال هذه الآلات.

وفي النصف الأول من عام 2024 نفسه، تجاوزت خسائر الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي أو أجهزة BTM الخاصة بعملة البيتكوين 65 مليون دولار، ومن المرجح أن يعكس هذا جزءًا بسيطًا فقط من الضرر الفعلي حيث لا يتم الإبلاغ عن الغالبية العظمى من عمليات الاحتيال، وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية.

المصدر: لجنة التجارة الفيدرالية

وأوضحت إيما فليتشر، باحثة البيانات البارزة في لجنة التجارة الفيدرالية، أن المحتالين كثفوا من استخدام أجهزة الصراف الآلي المشفرة كطريقة للاحتيال على الناس.

وأضافت في تصريح لشبكة إن بي سي نيوز: "يستخدم المحتالون هذه الآلات كوسيلة لسرقة الأموال من الناس أكثر مما رأيناه في الماضي".

يسلط هذا الاتجاه المتزايد للاحتيال الضوء على الحاجة إلى تنظيم صارم لأجهزة الصراف الآلي المشفرة لحماية المستخدمين وضمان عدم استغلال هذه الأجهزة لأغراض إجرامية.

التداعيات على مستقبل تنظيم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

يمكن أن يكون لنتيجة قضية هيئة الخدمات المالية ضد أوسونكويا آثار واسعة النطاق على كيفية تنظيم خدمات العملات المشفرة في المملكة المتحدة.

وفي حالة إدانة المتهم، قد تكون القضية بمثابة تحذير للآخرين الذين يعملون في مجال العملة الرقمية دون الحصول على الترخيص المناسب.

يشير الموقف العدواني لهيئة الخدمات المالية (FCA) ضد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المسجلة إلى أن الهيئة التنظيمية ملتزمة باتخاذ إجراءات صارمة ضد الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالأصول الرقمية.

مع استمرار ارتفاع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، فإن إجراءات هيئة الخدمات المالية قد تشكل سابقة لتطبيق وتنظيم أكثر صرامة في المملكة المتحدة وخارجها.