تقرير جديد يظهر أن شركة Revolut تتصدر البنوك في المملكة المتحدة في شكاوى الاحتيال

تخضع شركة ريفولوت، عملاق الخدمات المصرفية الرقمية، للتدقيق بعد أن ورد اسمها في عدد من شكاوى الاحتيال أكثر من أي بنك رئيسي آخر في المملكة المتحدة العام الماضي.

كشف تحقيق أجرته هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) بانوراما أن مركز الإبلاغ عن الاحتيال في المملكة المتحدة Action Fraud تلقى 9793 شكوى احتيال تتعلق بشركة Revolut، كما تم الكشف عنها من خلال طلب الحصول على المعلومات بموجب قانون حرية المعلومات (FOI).

ويزيد هذا الرقم بنحو 2000 عن الرقم الخاص بباركليز ولويدز، كما أنه ضعف عدد تقارير الاحتيال المرتبطة بشركة مونزو، وهي شركة منافسة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية.

وأثار الارتفاع الكبير في تقارير الاحتيال تساؤلات حول فعالية ضوابط الأمن التي تطبقها شركة ريفولوت.

وعلى الرغم من وجود أكثر من تسعة ملايين عميل في المملكة المتحدة و45 مليون عميل على مستوى العالم، لم يتم تصنيف Revolut إلا مؤخرًا كبنك كامل الأهلية في المملكة المتحدة بعد الحصول على ترخيص مصرفي في يوليو 2024.

ويسمح هذا التغيير للشركة بحفظ ودائع العملاء وتقديم منتجات الإقراض مثل بطاقات الائتمان والرهون العقارية.

ومع ذلك، يزعم المنتقدون أن التأخير في الحصول على الترخيص ربما ترك فجوات في قدرة ريفولوت على التعامل مع الاحتيال، وخاصة في ضوء ارتفاع عمليات الاحتيال الرقمية.

العملاء ينتقدون التأخير في الرد على الاحتيال

ورغم أن شركة ريفولوت تؤكد أنها تأخذ الاحتيال على محمل الجد، فإن بعض العملاء يشعرون بالضعف. فقد أبلغ أحد العملاء، الذي تم التعريف به باسم جاك فقط في تقرير هيئة الإذاعة البريطانية، عن خسارته 165 ألف جنيه إسترليني من حسابه التجاري لصالح المحتالين.

بعد أن تم خداعه لمشاركة معلومات شخصية وإجراء مدفوعات إلى حسابات احتيالية، اتصل جاك على الفور بدعم التطبيق الخاص بـ Revolut.

ولكنه واجه تأخيرًا لمدة 23 دقيقة في الوصول إلى القسم الصحيح لتجميد حسابه، وخلال هذه الفترة تمت سرقة 67 ألف جنيه إسترليني إضافية.

أعرب جاك عن خيبة أمله في أنظمة الأمان الخاصة بشركة ريفولوت، مشيرا إلى أن التطبيق فشل في تحديد النشاط المشبوه، على الرغم من إجراء عدد كبير من المدفوعات إلى مستفيد جديد.

وقد أثارت تجربته مخاوف من أن أنظمة الكشف عن الاحتيال في شركة ريفولوت قد لا تكون قوية بما يكفي للاستجابة بسرعة في المواقف عالية المخاطر.

التحديات التي تواجه الصناعة بأكملها والدعوة إلى المساءلة

وأثار ارتفاع شكاوى الاحتيال دعوات لفرض لوائح تنظيمية أكثر صرامة على شركات الدفع الرقمي.

وتعتقد روسيو كونشا، مديرة السياسات والدعوة في مجموعة المستهلكين "ويتش؟" أن التحقيق يشير إلى أن "بعض البنوك وشركات الدفع لا تأخذ الاحتيال على محمل الجد بما فيه الكفاية".

وحثت الحكومة والهيئات التنظيمية على فرض تدابير أكثر صرامة لحماية المستهلكين من عمليات الاحتيال.

أقرت شركة ريفولوت بأن "عددًا صغيرًا" من عملائها واجهوا تجارب سلبية، لكنها أكدت أنها منعت خسائر احتيال محتملة تزيد عن 475 مليون جنيه إسترليني على مستوى العالم في عام 2023.

ودعت الشركة أيضًا شركات التكنولوجيا العملاقة إلى المساعدة في معالجة عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، مشيرة إلى أن 62% من جميع عمليات الاحتيال المبلغ عنها في النصف الأول من عام 2024 شملت منصات Meta، بما في ذلك Facebook و Instagram.

وأكدت ريفولوت أن التصدي للاحتيال يتطلب التعاون بين الصناعات المتعددة، وحثت ميتا على تقاسم المسؤولية في تعويض ضحايا الاحتيال.