الفلبين تنهي تجربة عملة CBDC بالجملة، وتتطلع إلى تحويل الأموال على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع

أكمل البنك المركزي الفلبيني اختبار إثبات المفهوم لعملته الرقمية للبنك المركزي بالجملة (CBDC)، والتي من المتوقع أن تسهل تحويلات الأموال على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

في الخامس من ديسمبر، أعلن البنك المركزي الفلبيني Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) عن اختتام المرحلة التجريبية لمبادرة CBDC التي تحمل الاسم الرمزي Project Agila.

وبموجب هذه المبادرة، عمل البنك المركزي جنبًا إلى جنب مع المؤسسات المالية المشاركة لتقييم أداء النظام ووظائفه وقابليته للبرمجة وأمنه.

تم تصميم العملة الرقمية للبنك المركزي بالجملة لتسهيل التحويلات المالية الآمنة على مدار الساعة، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية، بين المؤسسات المالية. وقد تم تطويرها باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع المستضافة على البنية التحتية السحابية لشركة Oracle.

تصدر البنوك المركزية العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة وتخدم المؤسسات المالية في المعاملات عالية القيمة مثل المدفوعات بين البنوك، وتسويات الأوراق المالية، والعمليات عبر الحدود.

على عكس عملات البنوك المركزية الرقمية للبيع بالتجزئة، والتي تستهدف عامة الناس، فإن عملات البنوك المركزية الرقمية للبيع بالجملة تلبي حصريًا حالات الاستخدام المؤسسية.

وقال محافظ بنك بنوك إسبانيا إيلي إم ريمولونا جونيور، إن العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة قد "تعزز إدارة السيولة، وتقلل من مخاطر التسوية، وتدعم الاستقرار المالي" في خطوة لتحديث اقتصاد البلاد.

يخطط البنك المركزي لاستخدام الرؤى المستمدة من مشروع Agila لتطوير خارطة طريق طويلة الأجل للعملة الرقمية للبنك المركزي تهدف إلى تحديث البنية التحتية المالية للبلاد.

تم إطلاق مشروع Agila في مارس 2022 بهدف تقييم كيف يمكن لتكنولوجيا CBDC تحسين كفاءة ومرونة أنظمة الدفع ذات القيمة الكبيرة في الفلبين.

ورغم أن بنك الاحتياطي الفيدرالي لم يلتزم بإصدار عملة رقمية للبنك المركزي، فإن المشروع يؤكد استراتيجيته لتبني التقنيات الناشئة لتحديث النظام المالي.

حدد البنك المركزي جدولًا زمنيًا مؤقتًا لتقديم عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة بحلول عام 2029، بما يتماشى مع فترة ولاية المحافظ ريمولونا، كما تم الإعلان عنه في مؤتمر صحفي في يوليو.

وأشار نائب محافظ بنك BSP، ماميرتو تانجونان، في ذلك الوقت إلى أن القرار بإطلاق عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة سيعتمد بشكل كبير على استعداد كل من البنك المركزي والمؤسسات المالية.

وأوضح أن مثل هذا الإطلاق لن يحدث إلا عندما يثق البنك المركزي الباكستاني في قدرته على "تقديمه وصيانته وتشغيله بأمان" وعندما تطور البنوك حالات استخدام تجارية قابلة للتطبيق للعملة الرقمية.

وأكد تانجونان على أهمية ضمان الأمن التشغيلي وفهم الآثار العملية المترتبة على تنفيذ العملة الرقمية الصادرة عن البنك المركزي الباكستاني، مشيرا إلى أن هذا "جديد تماما" ويتطلب من البنك المركزي والمؤسسات تحقيق مستوى عال من المعرفة والاستعداد.

العملات الرقمية للبنوك المركزية تكتسب زخمًا

أصبحت العملات الرقمية للبنوك المركزية بمثابة نقطة محورية للبنوك المركزية على مستوى العالم في إطار استكشافها لحلول العملات الرقمية لتحديث الأنظمة المالية.

وعلى غرار الفلبين، اعتمدت الهند نهجا حذرا مع مشروعها التجريبي للروبية الرقمية الذي تم إطلاقه في عام 2022 كحل بين البنوك.

ويقوم بنك الاحتياطي الهندي حاليا بتقييم التداعيات الأمنية والتأثير المحتمل على انتقال السياسة النقدية.

صرح نائب محافظ بنك الاحتياطي الهندي تي رابي سانكار أن طرح الخدمة للمستخدمين الأفراد لن يتم إلا بعد إجراء تقييمات شاملة، دون تحديد جدول زمني ثابت.

وتسعى البرازيل أيضًا إلى تعزيز مبادرة العملة الرقمية للبنك المركزي، Drex، بعد دخول المرحلة الثانية من برنامجها التجريبي.

وتتعاون شركات كبرى، بما في ذلك مايكروسوفت، وChainlink، وBanco Inter، و7Comm، في المشروع لتحسين إطاره التشغيلي.