البنك المركزي في بوتسوانا يسعى إلى الإشراف على العملات المشفرة على الرغم من المخاطر المحدودة

قال البنك المركزي لدولة بوتسوانا في جنوب أفريقيا إن العملات المشفرة تشكل مخاطر محدودة على استقرارها الاقتصادي، لكنه دعا إلى اتخاذ تدابير لتنظيم القطاع.

وبحسب بنك بوتسوانا، فإن سوق الأصول الافتراضية المحلية لا تزال صغيرة وغير متطورة نسبيا، وبالتالي لا تشكل تهديدا مباشرا للرفاهة المالية للبلاد.

ومع ذلك، فإن التطور السريع لأسواق العملات المشفرة العالمية والتكامل المتزايد لقطاع العملات المشفرة مع الأنظمة المالية التقليدية قد يؤدي إلى إدخال مخاطر نظامية بمرور الوقت.

وفي تقريره الأخير حول الاستقرار المالي، حذر البنك المركزي من أن هذه المخاطر، إذا تركت دون رادع، قد تؤدي إلى نقاط ضعف اقتصادية أوسع نطاقا.

وعلى الرغم من التعرض المحدود الحالي، شدد البنك المركزي على أهمية اتخاذ إجراءات وقائية، داعيًا إلى وضع أطر إشرافية مخصصة تعالج سوء السلوك في السوق إلى جانب المخاطر الأخرى مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تغذيها المعاملات المشفرة مجهولة الهوية. وأشار إلى:

وأشار بوستوانان إلى أن غسل الأموال باستخدام قنوات الدفع الرقمية يعد مصدر قلق كبير، حيث حذر البنك المركزي من أن عدم الكشف عن الهوية الذي توفره بعض المنصات الرقمية يخلق أرضًا خصبة للتدفقات المالية غير المشروعة.

وأشار البنك إلى أن هذه القنوات تمكن من نقل الأموال عبر الحدود "بمخاطر اكتشاف منخفضة نسبيا"، الأمر الذي يعقد الجهود الرامية إلى تتبع المعاملات المشبوهة واعتراضها.

ولتخفيف مثل هذه الأنشطة، حث البنك المركزي على وضع قواعد واضحة لتحسين مراقبة السوق وتعزيز التعاون بين الهيئات التنظيمية المالية ووكالات إنفاذ القانون.

وعلاوة على ذلك، فإنها تريد أيضًا من الجهات التنظيمية التأكد من أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية ملتزمون تمامًا بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

العملات المشفرة وغسيل الأموال

لطالما تعرضت العملات المشفرة، بسبب طبيعتها المستعارة وبنيتها اللامركزية، لانتقادات بسبب دورها في تسهيل غسل الأموال والاحتيال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة.

وقد أدى هذا إلى زيادة إجراءات التنفيذ ، وإدخال تدابير تنظيمية أكثر صرامة ، وتحديث القوانين الحالية لمعالجة المخاطر المتطورة التي تشكلها الأصول الرقمية بشكل أفضل.

ورغم اعتراف البنك المركزي في بوتسوانا بهذه المخاطر، فإن تقييمه كان أكثر تحفظا مقارنة بالتحذيرات العاجلة والمواقف الأكثر صرامة التي نراها غالبا في ولايات قضائية أخرى.

على سبيل المثال، في سبتمبر/أيلول، وصفت سلطات إنفاذ القانون في السويد بعض بورصات العملات المشفرة بأنها "غاسلي أموال محترفين" للسماح بمعاملات غير مشروعة بعد بدء تحقيق في منصات غير مرخصة.

كانت هيئة الرقابة على الأسواق المالية في البلاد قد دقت ناقوس الخطر في وقت سابق بشأن سوء استخدام الأصول الرقمية، وخاصة العملات المستقرة، في تغذية الهجمات الإلكترونية، والمعاملات غير القانونية على شبكة الإنترنت المظلمة، والتهرب من العقوبات المرتبطة بالصراعات الجيوسياسية.

وفي الشهر الماضي، أصدرت المجموعة الأوراسية لمكافحة غسل الأموال تحذيرًا مماثلاً، حيث سلطت الضوء على أن الجهات الفاعلة السيئة تتجه بشكل متزايد إلى مسار التشفير لإخفاء المسارات المالية وغسل الأموال غير المشروعة باستخدام هويات مزيفة ومعاملات متعددة الطبقات عبر العديد من المنصات.