بنك هوم ستريت يبيع 990 مليون دولار من القروض إلى بنك أوف أميركا في إطار حملة استراتيجية لتحقيق الربح

يعتزم بنك هوم ستريت، وهو بنك مقره سياتل، اتخاذ خطوة كبيرة لدعم وضعه المالي من خلال بيع ما يقرب من 990 مليون دولار من قروض العقارات التجارية متعددة العائلات إلى بنك أوف أميركا (BofA).

ويهدف هذا القرار الاستراتيجي، الذي تم الإعلان عنه يوم الجمعة، إلى إعادة البنك إلى الربحية وتخفيف عبء مصادر التمويل الباهظة الثمن.

صفقة مدفوعة بالضرورة

ووافق بنك أوف أميركا على الاستحواذ على محفظة القروض مقابل ما يقرب من 906 مليون دولار، وهو ما يعكس خصمًا طفيفًا بنحو 8% على القيمة الاسمية للقروض.

ووفقا لـ "هوم ستريت"، فإن هذا الخصم يأخذ في الاعتبار "بيئة أسعار الفائدة الحالية وأن القروض التي يتم بيعها هي في المقام الأول ذات عائد أقل".

تمثل هذه الصفقة خطوة حاسمة لشركة HomeStreet في سعيها للتعافي من أربعة أرباع متتالية من الخسائر المعدلة، وقد تخفف أيضًا المخاوف بعد أن منعت الجهات التنظيمية اندماجها المخطط له مع FirstSun Capital Bancorp.

وأدت هذه الأنباء إلى ارتفاع أسهم البنك بنحو 6% في التعاملات المبكرة.

وقال الرئيس التنفيذي لشركة هوم ستريت مارك ماسون، إن "الدخول في هذه الاتفاقية... هو الخطوة الأولى في تنفيذ خطة استراتيجية جديدة، نتوقع أن تسفر عن عودة البنك إلى الربحية وعلى أساس موحد في أوائل العام المقبل"، بحسب ما نقلت وكالة رويترز.

سيتم استخدام العائدات من البيع بشكل استراتيجي لسداد الديون من بنك القروض السكنية الفيدرالي، بالإضافة إلى تقليل الودائع المكلفة.

وقد شكلت هذه الودائع الوسيطة، التي تحمل أسعار فائدة أعلى من الودائع الأساسية، استنزافاً كبيراً لموارد البنك.

التنقل في مشهد العقارات التجارية

ويسلط القرار بتصفية قروض العقارات التجارية متعددة الأسر الضوء على التحديات التي تواجهها البنوك الإقليمية في المناخ الاقتصادي الحالي.

وقد تعرضت هذه القروض، وخاصة تلك المرتبطة بالمباني السكنية التي تضم أكثر من أربع وحدات، لضغوط بسبب ارتفاع أسعار الفائدة مما أدى إلى إرهاق قدرة المقترضين على السداد.

ومع ذلك، فإن البنوك الكبيرة مثل بنك أوف أميركا، مع مستويات رأس المال الأعلى لديها، والودائع الكافية، والتعرض الأصغر لقروض العقارات التجارية، كانت في وضع أفضل لتحمل مثل هذه التقلبات في السوق.

علاوة على ذلك، تتوقع السوق بعض الراحة حيث من المتوقع أن يخفض بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة، وهو ما من شأنه أن يخفف الضغوط على هذه القروض.

صفقة في الأفق

ومن المتوقع أن تتم عملية البيع قبل نهاية ديسمبر/كانون الأول، لكنها لن تتضمن قطع العلاقات بشكل كامل.

ستواصل شركة HomeStreet خدمة القروض، مع الحفاظ على اتصال بهذه الأصول على الرغم من التغيير في الملكية.

تمثل هذه الخطوة تحولاً استراتيجياً كبيراً لشركة HomeStreet في سعيها لاستعادة موطئ قدمها وتأسيس مستقبل مالي أكثر استدامة، وقد تمثل بداية للتعافي.