تزايدت عمليات الاحتيال الرومانسية مع استغلال المحتالين للحب والعملات المشفرة

مع احتفالات عيد الحب، تصدر الوكالات الفيدرالية وشركات التكنولوجيا تحذيرات بشأن حقيقة أكثر قتامة - عمليات الاحتيال الرومانسية.

يستغل المحتالون الذين يتظاهرون بأنهم شركاء محتملون الأفراد الوحيدين، وغالبًا ما يسرقون آلاف الدولارات تحت ستار الحب والرفقة.

يصف مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) عمليات الاحتيال الرومانسية بأنها مخططات عبر الإنترنت يستخدم فيها المجرمون هويات مزيفة لكسب ثقة الضحية قبل التلاعب به لإرسال الأموال.

يدعي هؤلاء المحتالون في كثير من الأحيان أنهم يعملون في الخارج في مجال البناء أو الجيش، مستخدمين المسافة كذريعة لتجنب اللقاء شخصيًا.

وصلت عمليات الاحتيال إلى مستويات مثيرة للقلق، حيث أفادت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أن الأميركيين خسروا أكثر من 1.14 مليار دولار بسبب الاحتيال الرومانسي في عام 2023.

وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 وحده، بلغت الخسائر المسجلة 823 مليون دولار.

ومع ذلك، يعتقد الخبراء أن هذه الأرقام أقل بكثير من الواقع، حيث يشعر العديد من الضحايا بالخجل الشديد من التقدم بشكوى.

ميتا تتولى قضية الاحتيال في الرومانسية

كثفت شركات التكنولوجيا جهودها للكشف عن المحتالين وإزالتهم من منصات التواصل الاجتماعي.

في مذكرة نشرت يوم الأربعاء، تحدثت شركة التواصل الاجتماعي العملاقة Meta عن تعطيل شبكة كبيرة من المحتالين الرومانسيين الذين تظاهروا بأنهم أفراد من الجيش الأمريكي على Facebook و Instagram و Threads و TikTok و Pinterest و YouTube و Quora.

وكشفت شركة ميتا أن المحتالين عادة ما ينشرون منشورات حول "الشعور بالوحدة" أو "البحث عن الحب" ثم ينقلون المحادثات إلى WhatsApp أو Telegram أو Signal أو Facebook Messenger - غالبًا باستخدام أرقام هواتف نيجيرية.

ثم يطلب المحتالون التحويلات البنكية أو بطاقات الهدايا عبر الإنترنت، مشيرين إلى نفقات ملفقة مثل المكالمات الهاتفية طويلة المسافة أو رسوم البريد لهدية رومانسية.

في عام 2024، قامت Meta بإغلاق أكثر من 408000 حساب من دول بما في ذلك نيجيريا وكوت ديفوار وغانا وبنين والكاميرون.

وقد استهدفت هذه الحسابات أفرادًا في أستراليا والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة وكوريا الجنوبية وسوريا واليابان وأوكرانيا.

بالإضافة إلى ذلك، تمت إزالة أكثر من 116 ألف صفحة على فيسبوك وإنستغرام بسبب الانخراط في أنشطة احتيالية مماثلة.

"موديز": عمليات الاحتيال الرومانسية تشكل مخاطر على البنوك

وبحسب تقرير صادر عن وكالة موديز للتصنيف الائتماني، ارتبط 1193 كيانًا وشخصًا جديدًا باحتيالات رومانسية في عام 2024، وهو أعلى رقم مسجل في ست سنوات.

وشكلت الولايات المتحدة 38% من ملفات الاحتيال الجديدة، تليها نيجيريا (14%)، والهند (12%)، والمملكة المتحدة (11%)، وماليزيا والصين (5% لكل منهما).

ارتفعت عمليات الاحتيال المالي خلال جائحة كوفيد-19، حيث سعى الأشخاص المعزولون إلى إقامة علاقات عاطفية.

وأشارت موديز إلى أنه في حين انخفضت ملفات الاحتيال الرومانسية الجديدة في قاعدة بياناتها بنسبة 29% في عام 2020، فقد ارتفعت بنسبة 57% في عام 2021 حيث غذت عمليات الإغلاق العالمية العلاقات عبر الإنترنت.

وسلط التقرير الضوء أيضًا على المخاطر التي تواجهها البنوك، والتي قد تتعرض لأضرار في سمعتها وغرامات إذا فشلت في اكتشاف ومنع عمليات غسل الأموال المرتبطة بالاحتيال الرومانسي.

تزايد عمليات الاحتيال الرومانسية المرتبطة بالاحتيال بالعملات المشفرة

يُظهر تقرير جديد صادر عن شركة Comparitech أنه على الرغم من انخفاض حالات الاحتيال الرومانسية المبلغ عنها بنسبة 6% مقارنة بعام 2023، إلا أن الخسائر المالية لا تزال فادحة.

ومن الجدير بالذكر أن المحتالين يجمعون بشكل متزايد بين الاحتيال الرومانسي وخطط الاستثمار في العملات المشفرة، ويخدعون الضحايا في تحويل الأموال تحت ستار الحب والفرص المالية.

سجلت ولاية أريزونا أعلى معدل احتيال للفرد، بينما تصدرت كاليفورنيا قائمة الولايات من حيث إجمالي الخسائر، حيث بلغت 104.8 مليون دولار من 6687 حالة.

وقد ظهر أيضًا اتجاه متزايد من عمليات الاحتيال "المزدوجة"، حيث يتظاهر المحتالون أولاً بأنهم شركاء رومانسيون قبل إقناع الضحايا بالاستثمار في مشاريع تشفير وهمية.

وفقًا لمركز شكاوى الجرائم على الإنترنت (IC3)، فإن عمليات الاحتيال الرومانسية المرتبطة بالاحتيال على العملات المشفرة تسببت في خسائر بقيمة 215.8 مليون دولار في عام 2023.

سلط تقرير نُشر في 13 فبراير الضوء على "عملية Level Up" التي أطلقها مكتب التحقيقات الفيدرالي، وهي مبادرة تهدف إلى منع الضحايا من الوقوع فريسة لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

وذكر التقرير أن العملية ساعدت الضحايا المحتملين على تجنب خسارة حوالي 285 مليون دولار في مخططات استثمارية احتيالية.

اعتبارًا من يناير 2025، تمكن مكتب التحقيقات الفيدرالي من الوصول إلى أكثر من 4300 فرد كانوا معرضين لخطر الخسارة المالية.

ومن بينهم شخص على وشك استثمار مليون دولار وآخر يخطط لبيع منزله مقابل 500 ألف دولار لتمويل استثمار احتيالي.

وبفضل تدخل مكتب التحقيقات الفيدرالي، انسحب كلا الشخصين من المخططات، وتجنبا الخسائر الفادحة.

كيف تحمي نفسك من الاحتيال الرومانسي عبر الإنترنت

يؤكد خبراء الأمن السيبراني على أهمية اليقظة عند التعامل مع الغرباء عبر الإنترنت.

تقترح راشيل توباك، خبيرة أمان الإنترنت والمتسللة الأخلاقية، ثلاث خطوات رئيسية للكشف عن المحتالين الرومانسيين:

كن حذرًا ومهذبًا - يستخدم العديد من المحتالين هويات مسروقة أو مزيفة. قم بإجراء بحث عكسي عن صورة ملفهم الشخصي للتحقق مما إذا كانت تظهر عبر حسابات متعددة غير ذات صلة.

كن حذرًا من الطلبات المالية - إذا طلب منك شخص التقيت به للتو عبر الإنترنت أموالاً أو تفاصيل حسابك المصرفي أو أي بيانات شخصية حساسة أخرى، فمن المحتمل أن تكون عملية احتيال.

العلاقات المشروعة لا تبدأ بطلبات مالية.

تشجيع الآراء الثانية – غالبًا ما يتصرف الضحايا تحت ضغط عاطفي.

إذا كان أحد الأصدقاء أو أحد أفراد العائلة في علاقة عبر الإنترنت مع شخص لم يقابله قط شخصيًا، فشجعه على مناقشة الأمر مع شخص موثوق به قبل إرسال الأموال أو مشاركة معلومات حساسة.