احتيال من الداخل على Bybit: امرأة سنغافورية تحصل على ما يقرب من 10 سنوات لسرقة 4.2 مليون دولار

تعرض القطاع المالي في سنغافورة لواحدة من أكثر قضايا الاحتيال الداخلي تفصيلاً في مجال العملات المشفرة.

ذكرت صحيفة ستريت تايمز، وهي إحدى وسائل الإعلام السنغافورية، أن هو كاي شين، وهو مدير رواتب سابق في شركة Bybit Fintech يبلغ من العمر 32 عامًا، حُكم عليه بالسجن لمدة عشر سنوات تقريبًا لسرقة 5.7 مليون دولار سنغافوري (4.2 مليون دولار) من العملات المشفرة.

وقد تضمنت خطتها، التي امتدت لأكثر من عام، تزوير سجلات الرواتب لتحويل الأموال إلى حساباتها الخاصة.

سلطت القضية الضوء على نقاط ضعف كبيرة في تدابير الأمن الداخلي في شركات التشفير، وخاصة تلك التي تعتمد على مقاولين من جهات خارجية لمعالجة الرواتب.

مع تزايد التدقيق على شركات الأصول الرقمية، فإن فشل Bybit في اكتشاف المعاملات الاحتيالية لعدة أشهر يسلط الضوء على التحديات الأوسع نطاقًا للأمن المالي في هذا القطاع.

ويشير الحكم أيضًا إلى حملة متزايدة من جانب السلطات السنغافورية على الجرائم المالية المتعلقة بالعملات المشفرة.

ثغرة في رواتب العملات المشفرة

بدأت أنشطة Ho الاحتيالية في مايو 2022، عندما قامت بالتلاعب بجداول بيانات Microsoft Excel لتحويل مدفوعات الرواتب من Wechain، شركة معالجة الرواتب التابعة لشركة Bybit، إلى حساباتها الخاصة.

لقد قامت بتغيير تفاصيل المعاملة، مما أدى إلى التأكد من إرسال الأموال المسروقة - في البداية 117 ألف دولار سنغافوري (87417 دولارًا أمريكيًا) - مباشرة إلى بنكها بدلاً من محافظ الموظفين.

وبفضل نجاح سرقتها الأولية، قامت بتصعيد أنشطتها، وفي النهاية قامت باستنزاف ملايين الدولارات من USDT.

تكشف وثائق المحكمة أنه في الفترة ما بين مايو وأغسطس 2022، قامت Ho بتوجيه ثماني تحويلات رئيسية للعملات المشفرة من Bybit إلى محافظها الرقمية.

ثم قامت بتحويل عملة Tether (USDT) المسروقة إلى عملة ورقية، باستخدام ستة حسابات مصرفية وأربع محافظ إلكترونية عبر منصات تشفير متعددة لإخفاء مسار الأموال.

يسلط هذا المستوى من التطور في غسل أموال العملات المشفرة المسروقة الضوء على الثغرات التنظيمية في مراقبة المعاملات الداخلية داخل القطاع.

لم يتم اكتشاف عملية الاحتيال لعدة أشهر حتى أبلغ مدير التمويل في Wechain عن معاملات غير عادية في سبتمبر 2022.

وبعد تحقيق داخلي، أبلغت الشركة الشرطة عن عملية الاحتيال في فبراير/شباط 2023، مما أدى إلى اعتقال هو في أبريل/نيسان.

إنفاقات باهظة تكشف عن أموال مشفرة مسروقة

وبدلاً من إخفاء ثروتها، انخرطت هو علناً في عمليات شراء فاخرة أثارت الشكوك.

قامت بدفع دفعة أولى قدرها 750 ألف دولار سنغافوري (560.388 دولار أمريكي) مقابل شقة بنتهاوس تبلغ قيمتها أكثر من 3.7 مليون دولار سنغافوري (2.7 مليون دولار أمريكي)، على الرغم من راتبها المتواضع.

كما أنفقت أيضًا ما يقرب من 840 ألف دولار سنغافوري (627.633 دولارًا أمريكيًا) على السلع الفاخرة، بما في ذلك النظارات الشمسية والحقائب والأحذية والمجوهرات من لويس فيتون.

واستمرت في إنفاقها المتهور حتى بعد تجميد السلطات لأصولها.

في يناير/كانون الثاني 2024، حُكم على هو بالسجن لمدة ستة أسابيع لانتهاكها أوامر المحكمة بعد أن واصلت استخدام الأموال المسروقة.

لقد تم توجيهها صراحة بعدم لمس الأموال ولكنها شرعت في إنفاق مبالغ كبيرة على أي حال.

وقد عزز هذا التحدي قضية الادعاء ضدها.

تكثيف حملة سنغافورة على الاحتيال في مجال العملات المشفرة

ويمثل الحكم الصادر بحق هو أحد أقسى الأحكام التي تصدرها سنغافورة ضد الجرائم المالية المتعلقة بالعملات المشفرة.

لقد وضعت البلاد نفسها كمركز منظم للأصول الرقمية، من خلال تنفيذ قواعد ترخيص صارمة للبورصات ومقدمي الدفع.

وقد كشفت هذه القضية عن نقاط ضعف محتملة في كيفية مراقبة معاملات الرواتب، وخاصة عندما يتم الاستعانة بشركات خارجية.

عملت سلطة النقد في سنغافورة على تكثيف الرقابة التنظيمية، وخاصة فيما يتعلق بالامتثال لمكافحة غسل الأموال.

في أعقاب قضية هو، يتوقع خبراء الصناعة فرض ضوابط أكثر صرامة على عمليات الرواتب والتقارير المالية لشركات التشفير.

قد تواجه الشركات التي تتعامل مع كميات كبيرة من الأصول الرقمية متطلبات أكثر صرامة لتتبع المعاملات وإجراء عمليات تدقيق داخلية منتظمة.

إن الحكم بالسجن لمدة تقرب من عشر سنوات على هو يؤكد موقف سنغافورة الحازم ضد السلوك المالي غير السليم في صناعة الأصول الرقمية.

مع استمرار نمو اعتماد العملات المشفرة، ستحتاج الشركات إلى تعزيز الضوابط الداخلية لمنع حدوث خروقات مماثلة.

وفي الوقت نفسه، من المتوقع أن تفرض الجهات التنظيمية سياسات أكثر صرامة للتخفيف من مخاطر الاحتيال الداخلي داخل الصناعة.