المملكة المتحدة تصدر أول حكم بالسجن على الإطلاق لأجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة في حملة تنظيمية صارمة

حكمت المملكة المتحدة على أولوميدي أوسونكويا بالسجن لمدة أربع سنوات بتهمة تشغيل شبكة من أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة دون موافقة تنظيمية.

وتمثل الإدانة أول قضية جنائية تتعلق بنشاط تشفير غير مسجل في المملكة المتحدة وتشير إلى حملة أوسع نطاقا من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) على عمليات الأصول الرقمية غير المصرح بها.

تدير شركة أوسونكويا، GidiPlus Ltd، 28 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة غير مرخص، وتعالج 2.6 مليون جنيه إسترليني (3.14 مليون دولار) بين ديسمبر 2021 ومارس 2022.

وكشفت السلطات أنه حاول لاحقًا التهرب من الكشف عن طريق نقل الآلات تحت هوية مزيفة.

ويأتي الحكم عليه بعد جهود قادتها هيئة الخدمات المالية لإزالة أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد، مما يؤكد تصميم الهيئة التنظيمية على تشديد الامتثال في قطاع الأصول الرقمية.

أجهزة الصراف الآلي المشفرة والجرائم المالية

تسمح أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة للمستخدمين بشراء وبيع الأصول الرقمية باستخدام النقود ، مما يوفر مستوى من عدم الكشف عن الهوية يزعم المنظمون أنه يجعلها عرضة لسوء الاستخدام.

في حين فرضت المملكة المتحدة متطلبات صارمة لمكافحة غسيل الأموال على شركات التشفير، فإن أجهزة الصراف الآلي غير المسجلة تمثل تحديًا كبيرًا في إنفاذ القانون.

ولم يفشل أوسونكويا في التسجيل لدى هيئة الخدمات المالية فحسب، بل أهمل أيضًا تنفيذ عمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال، مما سمح للمعاملات غير المشروعة بالمرور دون رادع.

توصلت السلطات إلى أنه قام بتزوير وثائق هوية وعمل تحت أسماء شركات مزيفة، مما سلط الضوء على المخاوف من إمكانية استخدام أجهزة الصراف الآلي المشفرة غير المنظمة في الجرائم المالية.

حذرت هيئة السلوك المالي (FCA)، التي تلزم جميع شركات التشفير بالامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال، منذ فترة طويلة من المخاطر المرتبطة بالأصول الرقمية.

وأثارت القضية من جديد المناقشات حول ضرورة وجود آليات إنفاذ أكثر صرامة، حيث يسعى المنظمون إلى منع الجرائم المالية دون خنق الابتكار في قطاع العملات المشفرة.

إجراءات صارمة من هيئة الرقابة المالية على أجهزة الصراف الآلي غير القانونية التي تتعامل بالعملات المشفرة

وتأتي إدانة أوسونكويا في أعقاب جهد أوسع نطاقا بذلته هيئة الخدمات المالية لتفكيك أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة.

وفي عام 2023، قامت الهيئة التنظيمية، بالتعاون مع سلطات إنفاذ القانون المحلية، بتفتيش 38 موقعًا يشتبه في استضافتها لأجهزة غير مسجلة، مما أدى إلى إزالة 30 جهازًا.

وقد أدت هذه الإجراءات الصارمة إلى انخفاض حاد في عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة المدرجة في المملكة المتحدة على Coin ATM Radar، حيث انخفضت من 80 في عام 2022 إلى لا شيء في عام 2024.

أكدت هيئة الخدمات المالية البريطانية (FCA) باستمرار أن الأصول المشفرة لا تزال مضاربة للغاية وغير منظمة إلى حد كبير في المملكة المتحدة.

في حين يجب أن تمتثل أجهزة الصراف الآلي القانونية لقواعد صارمة، فإن عدم وجود أجهزة مسجلة يشير إلى أن المشغلين يكافحون من أجل تلبية المتطلبات.

وأكدت الهيئة التنظيمية أيضًا أن المستهلكين الذين يستثمرون في العملات المشفرة يجب أن يكونوا مستعدين لخسارة كل أموالهم.

إن نهج المملكة المتحدة تجاه أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة هو جزء من اتجاه عالمي متزايد. ففي الولايات المتحدة، زادت الهيئات التنظيمية من التدقيق على أكشاك العملات المشفرة بسبب المخاوف بشأن غسل الأموال والاحتيال، مع اشتراط بعض الولايات تحسين الإبلاغ والترخيص.

كما قدم الاتحاد الأوروبي تدابير بموجب لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA) لتوحيد الامتثال عبر الدول الأعضاء.

ويشير الموقف العدواني لهيئة الخدمات المالية (FCA) إلى أن المملكة المتحدة قد تتبع نماذج مماثلة، مما قد يؤدي إلى إعادة تقديم أجهزة الصراف الآلي المشفرة القانونية بموجب إرشادات أكثر صرامة.