مع انسحاب بافيت من بنوك وول ستريت، يقول ترويست إن هذه الشركات الإقليمية تستحق الشراء

باع المستثمر الأسطوري وارن بافيت مؤخرًا حصته بالكامل في سيتي جروب للاستثمار في شركات مثل كونستليشن براندز، مما يشير إلى أنه يرى الآن السلع الاستهلاكية كخيار أفضل من أسهم البنوك.

ومع ذلك، لا يزال المحللون في شركة Truist بقيادة ديفيد سميث يرون قيمة في الخدمات المالية، وخاصة أسهم البنوك الإقليمية المعروفة بدفع أرباح قوية أيضًا.

وقال سميث لعملائه في مذكرة بحثية هذا الأسبوع إن البعض منهم "لديهم فرص نمو عضوي ضخمة مدفوعة بنماذج أعمال متباينة".

وتشمل هذه البنوك Old National Bancorp و Western Alliance Bancorp.

بنك أولد ناشيونال بانكورب (ناسداك: ONB)

قامت شركة Old National Bancorp مؤخرًا بتوسيع نطاق أعمالها في العديد من الأسواق الجديدة، بما في ذلك ويسكونسن وداكوتا الشمالية، من خلال الاستحواذ على Bremer Financial.

وقال محللون في شركة ترويست في تقريرهم الأخير: "إن البنك يتمتع بسجل جيد في تلبية وتجاوز أهداف الصفقات الكبيرة السابقة".

وتتوقع شركة الاستثمار أن يؤدي تكامل بريمر إلى زيادة أرباح ONB لكل سهم بنسبة 20% في عام 2026.

واستشهد ترويست أيضًا بقدرة البنك الإقليمي على الحفاظ على العائد على حقوق الملكية الملموسة (ROTE) عند أكثر من 15٪ وعائد أرباح صحي بنسبة 2.53٪ لوجهة نظره الصعودية بشأن Old National Bancorp.

بنك التحالف الغربي (بورصة نيويورك: WAL)

Western Alliance هو بنك يقع مقره الرئيسي في فينيكس ويتفوق على جميع نظرائه الإقليميين من حيث النمو العضوي وهو سهم يوزع أرباحًا بنسبة 1.95%.

في السنوات الأخيرة، تطور ليصبح بنكًا تجاريًا متنوعًا يضم العديد من الأنشطة المتخصصة. ووفقًا لديفيد سميث:

"بعد بناء سيولة ورأس مال كبيرين بعد بطولة March Madness لعام 2023 والتي شهدت انخفاض عائداتها الرائدة في الصناعة، أصبح WAL على استعداد ليصبح مرة أخرى من بين البنوك المتوسطة الحجم الأكثر ربحية."

يشير السعر المستهدف البالغ 92 دولارًا لأسهم WAL من Truist إلى ارتفاع محتمل بنحو 17٪ من هنا.

شركة ويبستر المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز WBS)

تتمتع شركة Webster Financial التي يقع مقرها الرئيسي في ستامفورد بمساحة كبيرة وكفاءة تشغيلية كافية لتوليد أرباح مربحة ربعًا بعد ربع.

علاوة على ذلك، تركز إدارة البنك الإقليمي على النمو العضوي وعمليات إعادة الشراء التي قد تساعد في إطلاق العنان لمزيد من الارتفاع الكبير في النصف الثاني من عام 2025.

صرح سميث لعملائه في مذكرة بحثية: "تتميز ويبستر أيضًا ببعض أعمال الإقراض المتخصصة ومستويات رأس مال عالية. نرى أن أسهم WBS توفر تنويعًا في الاستثمارات، ونرى تقييمًا جذابًا".

لدى Truist حاليًا هدف سعر 61 دولارًا على أسهم Webster Financial التي تدفع عائد أرباح مربح بنسبة 3.02٪ عند الكتابة.

شركة سينوفوس المالية (المدرجة في بورصة نيويورك بالرمز: SNV)

تتمتع شركة سينوفوس فاينانشال بجاذبية للتعرض للبنوك الإقليمية حيث تمتلك حاليًا حوالي 70% من بصمتها في المناطق ذات النمو المرتفع.

وفقًا لشركة Truist Securities، يتم تداول أسهم SNV حاليًا بخصم مادي، و"تقدم قيمة الربحية/الامتياز الحالية فرصة للتخلص من تصورات الإرث من خلال التنفيذ المتسق".

تُفضّل شركة الاستثمار سينوفوس لعائد أرباحها البالغ 3.15% وتركيزها على النمو العضوي وجودة الائتمان الثابتة. ويشير السعر المستهدف البالغ 56 دولارًا أمريكيًا لسهم SNV إلى إمكانية ارتفاعه بنسبة تقارب 15% من الآن فصاعدًا.