نيوزيلندا تحظر أجهزة الصراف الآلي المشفرة وتضع حدا أقصى للتحويلات الدولية في أحدث حملة لمكافحة غسل الأموال

كشف المنظمون في نيوزيلندا النقاب عن خطط لحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وفرض حدود صارمة على التحويلات الدولية في محاولة للقضاء على غسيل الأموال والتدفقات غير المشروعة خارج البلاد.

نيوزيلندا هي موطن لأكثر من 200 كشك للعملات الافتراضية ، يشار إليها عادة باسم أجهزة الصراف الآلي المشفرة.

ومع ذلك ، تقول السلطات إن هذه الآلات أصبحت أداة للمجرمين ، مما يمكنهم من تحويل النقود بسهولة إلى عملات مشفرة وتحويلها إلى الخارج ، غالبا لتمويل الجريمة المنظمة.

لإحباط إساءة الاستخدام ، كشفت وزيرة العدل النيوزيلندية المساعدة نيكول ماكي النقاب عن حزمة إصلاحات في 9 يوليو كجزء من إصلاح أوسع لنظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البلاد.

وتشمل التغييرات المقترحة حظرا كاملا على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والحد الأقصى للتحويلات النقدية الدولية بقيمة 5000 دولار ، وكلاهما يهدف إلى حجب القنوات المشتركة التي تستغلها الشبكات الإجرامية.

وفقا لماكي ، تم تصميم الإجراءات "لاستهداف المجرمين" مع تخفيف العبء التنظيمي على الشركات المشروعة.

وأضافت: "نريد أن تكون نيوزيلندا واحدة من أسهل الأماكن في العالم للقيام بأعمال تجارية مشروعة وواحدة من أصعب الأماكن التي يصعب على المجرمين الاختباء".

وبموجب الإطار المحدث، ستمنح وحدة الاستخبارات المالية في البلاد صلاحيات موسعة لطلب معلومات مستمرة من المصارف وغيرها من الكيانات المبلغة عن الأفراد الذين تم الإبلاغ عنهم بسبب نشاط مشبوه.

والجدير بالذكر أن التقدم التشريعي جار بالفعل، حيث يقوم البرلمان حاليا باستعراض مشروعي قانوني تعديلين.

يتوقع ماكي تمرير مشاريع القوانين بحلول نهاية العام ، مما سيزيل "بعض متطلبات الامتثال الأكثر إرهاقا" للكيانات منخفضة المخاطر.

نيوزيلندا ليست غريبة على الجرائم المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة. في العام الماضي ، ادعى تقرير صادر عن المجموعة الاستشارية الوزارية النيوزيلندية المعنية بالجريمة عبر الوطنية والخطيرة والمنظمة أن الجهات الفاعلة السيئة كانت تستخدم هذه الأكشاك لتحويل النقود غير المشروعة بسرعة إلى عملة مشفرة وإرسالها إلى الخارج "لتمويل واردات المخدرات أو لإجراء مدفوعات مرتبطة بعمليات الاحتيال".

في ذلك الوقت ، أوصت الوكالة بفرض حظر على مستوى البلاد على أجهزة الصراف الآلي للعملات الافتراضية ، والتي قالت إنها "آلية غسيل رئيسية" و "ثغرة كبيرة في النظام المالي".

أجهزة الصراف الآلي المشفرة قيد التدقيق

على الرغم من أن أكشاك العملات الافتراضية قد تم وصفها كوسيلة لتعزيز اعتماد العملة المشفرة على مستوى القاعدة الشعبية من خلال جعل الأصول الرقمية أكثر سهولة ، إلا أن سوء الاستخدام المتكرر ، مع استهداف الجهات الفاعلة السيئة غالبا لكبار السن والضعفاء ، أدى إلى تدقيق مكثف من المنظمين في جميع أنحاء العالم.

في العام الماضي ، نشر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) تقريره عن جرائم الإنترنت لعام 2024 ، والذي ربط أجهزة الصراف الآلي المشفرة بأكثر من 246 مليون دولار من الخسائر المرتبطة بالاحتيال في جميع أنحاء الولايات المتحدة.

تضمنت العديد من هذه الحالات محتالين ينتحلون صفة مسؤولين حكوميين أو سلطات إنفاذ القانون ، مما يجبر الضحايا على تحويل النقود إلى عملات مشفرة في الأكشاك وإرسالها إلى محافظ لا يمكن تعقبها في الخارج.

منذ ذلك الحين ، تحركت العديد من الولايات القضائية الأمريكية لتقييد أو حظر الآلات تماما.

على سبيل المثال ، في يونيو ، أصبحت مدينة سبوكان بواشنطن أول مدينة في الولاية تفرض حظرا كاملا ، مشيرة إلى ارتفاع في عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة.

وفي الوقت نفسه ، في أستراليا ، فرضت وكالة الاستخبارات المالية AUSTRAC ضوابط أكثر صرامة في يونيو 2025 ، حيث فرضت سقفا قدره 5,000 دولار أسترالي على المعاملات النقدية في أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، إلى جانب فحوصات العملاء المحسنة وتحذيرات الاحتيال الإلزامية.

كانت المملكة المتحدة واحدة من أولى الدول التي حظرت أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، حيث أعلن المنظمون أن جميع هذه الأجهزة غير قانونية في عام 2022 لأنها فشلت في الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال المحلية.