بيتكوين ديبوت ستدفع 1.9 مليون دولار لضحايا الاحتيال في قضية أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في مين

توصل مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بيتكوين ديبوت إلى تسوية مع ولاية مين، حيث وافق على غرامة بملايين الدولارات بسبب مزاعم بأن أكشاكها أدت إلى احتيال واسع النطاق يستهدف السكان الضعفاء.

"اتفاقية BCCP مع بيتكوين ديبوت تتطلب من بيتكوين ديبوت دفع 1.9 مليون دولار ستستخدم لدفع مدفوعات لسكان مين الذين خسروا أموالهم في عمليات احتيال ارتكبت في أكشاك بيتكوين ديبوت في جميع أنحاء الولاية"، حسبما تنص اتفاقية الموافقة التي نشرت يوم الاثنين .

قضية متعددة السنوات حول أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين

تنهي هذه التسوية قضية استمرت عامين وتم رفعها في عام 2023.

ادعى المنظمون في الولاية أن عدة أكشاك تديرها بيتكوين ديبوت في جميع أنحاء مين أصبحت "أدوات احتيال ضخم" من خلال تسهيل عمليات احتيال من طرف ثالث تستهدف المستهلكين الضعفاء، وغالبا كبار السن.

نفى بيتكوين ديبوت أي مخالفة وجادل في المحكمة بأنه يستخدم تحذيرات بارزة على الشاشة وتنبيهات احتيال. 

ومع ذلك، جادل المدعون بأن الشركة فشلت عمدا في تنفيذ إجراءات الحماية لمنع الاحتيال رغم معرفتها بالأنشطة الإجرامية والدخل الكبير المنتج منها.

علاوة على ذلك، زعمت الدولة أن بيتكوين ديبوت ضلل المستهلكين بعدم الكشف بوضوح عن رسوم المعاملات المرتفعة وأسعار الصرف المرتفعة، مما أدى غالبا إلى خصومات تصل إلى 23٪.

ردا على ذلك، سعى المدعون إلى فرض غرامة مالية قدرها 1.9 مليون دولار، سيتم وضعها في صندوق يديره المدعي العام لولاية مين لتعويض الضحايا الذين تعرضوا للاحتيال بين عامي 2022 و2025.

كجزء من الصفقة، يجب على مشغل الصراف الآلي الامتثال لمعايير حماية المستهلك الجديدة، بما في ذلك القواعد المتعلقة ب "المحافظ غير المستضافة" التي تجعل من الصعب على المحتالين السيطرة على أموال الضحية أثناء المعاملة.

ومع ذلك، جلبت الاتفاقية أيضا تميزا تنظيميا على شكل ترخيص لتحويل الأموال. 

سيسمح هذا الترخيص الآن لبيتكوين ديبوت بالعمل قانونيا في الولاية، رغم أن تفاصيل موقع الشركة تشير إلى أن الولاية لم تدرج بعد ضمن مواقعها النشطة.

اضطر المنظمون في ولاية مين إلى اتخاذ إجراءات أكثر حدة للتخفيف من الأضرار الناتجة عن عمليات الاحتيال من طرف ثالث، حيث أجبر المحتالون، غالبا ما ينتحلون شخصية الدعم التقني أو المسؤولين الحكوميين، الضحايا على استخدام الأكشاك لتحويل النقود إلى عملات مشفرة.

بحلول عام 2024، تسببت هذه الاحتيالات في أضرار مالية كبيرة لسكان مين، بما في ذلك مواطن مسن فقد أمواله في كشك في أولد أورشارد بيتش.

ردا على ذلك، وقعت الحاكمة جانيت ميلز تشريعا طارئا أطلق عليه اسم قانون تنظيم أكشاك العملات الافتراضية في يونيو 2025، والذي وضع حدودا صارمة للمعاملات اليومية وحودا أقصى للرسوم لردع المحتالين.

قالت الحاكمة جانيت ميلز في بيان حديث بشأن التسوية: "أنا ممتن لأن مكتب حماية الائتمان الاستهلاكي لدينا ضمن هذه الاتفاقية التي ستعيد الأموال إلى جيوب سكان مين الذين تعرضوا للاحتيال من قبل محتالين من طرف ثالث مفترسين."

لا تزال عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية مشكلة

في جميع أنحاء العالم، تعرضت أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لكثير من الانتقادات لنفس السبب.

في العديد من الولايات القضائية، هناك قوانين أكثر صرامة، بما في ذلك إفصاحات أكثر صرامة عن الرسوم، وقواعد التحقق من المستخدم، وحدود إلزامية للمعاملات.

وفي الوقت نفسه، فرضت بعض الدول مثل نيوزيلندا والفلبين حظرا صارما على أجهزة الصراف الآلي، بينما تقوم دول أخرى بوضع أطر تنظيمية لتنظيم هذه الأجهزة.

ومع ذلك، استمر الجهات السيئة في استهداف المستخدمين غير المرتابين، وتدعي أحدث بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي أن المحتالين احتالوا على أمريكيين بأكثر من 333 مليون دولار من خلال مخططات مشبوهة تتعلق بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بين يناير ونوفمبر 2025.