بنك إنجلترا يحذر: الذكاء الاصطناعي قد يفاقم مخاطر السوق والتهديدات الإلكترونية

حذر بنك إنجلترا من أن الذكاء الاصطناعي بات يظهر كتهديد متزايد للاستقرار المالي، مشيراً إلى توقعات سوقية متضخمة، وارتفاع الرافعة المالية وزيادة المخاطر الإلكترونية المرتبطة بهذه التكنولوجيا.

في تقييمه نصف السنوي للمخاطر لنظام المملكة المتحدة المالي، الصادر يوم الثلاثاء، قال البنك المركزي إن المخاوف السابقة بشأن تقييمات أسعار الأسهم المرتفعة، وارتفاع الدين العام، والإقراض الخاص الخطر للشركات لا تزال قائمة.

ومع ذلك، حدد أيضاً مخاطر جديدة أصبحت أكثر وضوحاً منذ تقريره السابق.

قال بنك إنجلترا إن هذه المخاطر تشمل زيادة الاقتراض من قبل المستثمرين، بما في ذلك صناديق التحوط، لشراء الأسهم، وديوناً كبيرة تتحملها شركات مرتبطة بالذكاء الاصطناعي لتمويل استثماراتها، والتوسع السريع في قدرة الذكاء الاصطناعي المحتملة على التسبب في أضرار.

رغم إبراز هذه المخاطر، قال البنك المركزي إن النظام المصرفي في المملكة المتحدة لا يزال مرناً.

كما عرض مقترحات تهدف إلى تسهيل قدرة البنوك على خفض مستوى رأس المال الذي تحتفظ به بعد حدوث أزمة، مما يسمح لها بمواصلة دعم الإقراض في جميع أنحاء الاقتصاد.

التوقعات المتعلقة بالذكاء الاصطناعي قد تُضخم تقلبات السوق

قال بنك إنجلترا إن التفاؤل الحالي في السوق بشأن الذكاء الاصطناعي يفترض أن التكنولوجيا ستحقق اعتماداً واسع النطاق ومربحاً، مدعوماً بتطوير بنى تحتية ناجحة واستمرار الوصول إلى التمويل.

وفقاً للبنك المركزي، أي تدهور في هذه التوقعات قد يطلق شرارة عدم استقرار أوسع في السوق.

«إعادة تقييم هذه الآفاق قد تحفز هبوطاً في أسعار الأسهم قد يتضخّم بسبب التركيز العالي، والمراكز المدفوعة بالزخم والمرتبطة ببعضها، والتي يمكن أن تفاقم التقلبات عند هبوط الأسواق، وزيادة الرافعة المالية»، قال بنك إنجلترا.

وأضاف التقرير أن الاستدامة المالية طويلة الأجل للشركات المرتبطة بالذكاء الاصطناعي ستعتمد على قدرتها على تحقيق أرباح مستقبلية.

«الاعتبارات المتعلقة بإمكانات الأرباح المستقبلية لشركات الذكاء الاصطناعي ستكون أيضاً ذات صلة باستدامة ديون هذه الشركات»، قال بنك إنجلترا.

كما أشار البنك المركزي إلى أن الشفافية المحدودة حول كيفية تمويل شركات الذكاء الاصطناعي قد تزيد من حدة الضغوط المالية خلال فترات اضطراب السوق.

الجهات الرقابية تركز بشكل متزايد على مخاطر الذكاء الاصطناعي

قال بنك إنجلترا إن الجهات الرقابية حول العالم كثفت تركيزها على المخاطر المرتبطة بالذكاء الاصطناعي.

وتشمل هذه المخاطر الإلكترونية والتشغيلية المرتبطة بنماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة، بالإضافة إلى التحديات التي تخلقها أنظمة ذكاء اصطناعي قادرة على العمل بحد أدنى من التدخل البشري.

ويتبع هذا التقرير تصريحات أدلت بها نائبة حاكم بنك إنجلترا سارة بريدن في نهاية يونيو، حين أشارت للمرة الأولى إلى أن تنظيمات مخصصة للذكاء الاصطناعي قد تكون مطلوبة لمعالجة المخاطر الناشئة التي تطرحها الأنظمة المستقلة المتطورة.

المخاطر الإلكترونية والتشغيلية لا تزال غير محسومة

في تقييمه الأخير، قال بنك إنجلترا إنه لا يزال من غير الواضح ما إذا كانت التقدمات في الذكاء الاصطناعي ستمنح ميزة أكبر للمهاجمين الإلكترونيين أم ستعزز قدرات من يدافعون عن الأنظمة المالية.

ومع ذلك، قال البنك المركزي إن الاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي من المرجح أن يُلزم المؤسسات المالية بتحديث برمجياتها بوتيرة أسرع. وبينما قد تحسّن هذه التحديثات الأمن والوظائف، إلا أنها قد تزيد أيضاً من مخاطر الاضطراب التشغيلي.

بشكل عام، قال بنك إنجلترا إنه على الرغم من أن قطاع البنوك بالمملكة المتحدة لا يزال مرناً، فإن مزيج التوقعات السوقية المرتفعة بشأن الذكاء الاصطناعي، وارتفاع الرافعة المالية، والتهديدات الإلكترونية والتحديات التشغيلية يستدعي مراقبة دقيقة مع تزايد تكامل الذكاء الاصطناعي في النظام المالي.