Er SCHG et godt supplement til SCHD ETF?

Schwab US Large-Growth ETF (SCHG) fortsatte sit bemærkelsesværdige rally i denne uge, da det sprang til sit højeste niveau nogensinde. Den er steget med over 82 % fra sit laveste punkt i 2022, hjulpet af den stærke præstation hos teknologivirksomheder med store virksomheder.

Hvad er SCHG og SCHD ETF'er?

Schwab US Large-Growth ETF er en førende ETF, der investerer i de største vækstvirksomheder i USA. Nogle af dets største virksomheder i indekset er Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon og Alphabet.

Dets mål er at investere i virksomheder, der har stærke balancer og dem, der genererer stærk vækst i omsætning og indtjening. Det består af 250 virksomheder, over 28 milliarder dollars i aktiver og en omkostningsprocent på 0,04 %.

46% af dets virksomheder er inden for informationsteknologi efterfulgt af kommunikationstjenester, forbrugernes skøn og sundhedspleje.

Schwab US Dividend Equity (SCHD) er på den anden side en kæmpe fond med over 60 milliarder dollars i aktiver. Det følger Dow Jones US Dividend 100 Index, som sporer virksomheder, der har en track record med at generere stærk udbyttevækst.

Dets største selskaber er firmaer som Texas Instrument, Amgen, Pfizer, PepsiCo og Lockheed Martin. De fleste af disse virksomheder har en bred voldgrav i deres industrier og enorme kontantbuffere i deres balance.

Ifølge dens hjemmeside er de fleste virksomheder i ETF'en i finansindustrien efterfulgt af sundhedspleje, forbrugsvarer, industrier og energi.

Som sådan har SCHD og SCHG væsentligt forskellige typer virksomheder på grund af deres forskellige mål. SCHG's mål er at generere afkast til sine indehavere, mens SCHD's mål er at give regelmæssig udbyttevækst til sine investorer.

Komplementerer de hinanden?

SCHD og SCHG har haft stærke resultater gennem årene hjulpet af de bredere tendenser i amerikanske aktier. SCHD ETF's samlede afkast i de seneste fem år lå på 78%, mens SCHG havde 145,9%.

Denne tendens er fortsat for nylig, hvor SCHG ETF er steget med 40 %, mens SCHD er steget med 14,8 %. Afvigelsen skete, fordi de fleste af prisstigningerne i de seneste årtier var drevet af teknologisektoren. Alle virksomheder med en markedsværdi på over 1 billion dollar er i teknologiindustrien.

SCHG vs SCHD ETF'er fem års præstation

Derfor, som jeg har skrevet før , mener jeg, at investering i SCHD alene er risikabelt og ikke fører til store gevinster. Dens største udfordring er, at den har en minimal eksponering til den fremadskuende teknologisektor.

Derfor er det altid godt at finde ETF'er, der har et vækstelement. SCHG er et billigere alternativ til dette. Det slår også ofte den teknologitunge Nasdaq 100 ETF (QQQ) og S&P 500 (SPY) ETF. For eksempel var dets samlede afkast i de seneste tre år 42,4 %, mens de to andre genererede henholdsvis 40 % og 32 %.

Som sådan, hvis du investerer i Schwab Dividend Equity ETF, giver det mening også at investere enten i SCHG eller de andre relaterede ETF'er som QQQ og Invesco Large Cap Growth ETF (PWB).