Gå på pension med udbytte: 3 fonde betaler 8%+, betaler månedligt

Statsobligationer betaler ikke længere, hvad de gjorde for et par måneder siden, da Federal Reserve begynder at sænke renten. Det 10-årige afkast er faldet fra 5% i 2023 til 4,075% i dag, mens det 30-årige og det 5-årige er rykket til henholdsvis 4,38% og 3,88%.

Denne tendens kan fortsætte, da Federal Reserve forventes at fortsætte med at sænke renten i de kommende måneder. CME FedWatch-værktøjet anslår, at renten vil være mellem 3,25 % og 3,50 % i december næste år. Et tegn på, at økonomien ikke har det for godt, kan presse den meget lavere

Derfor kan det være en god ting at finde kvalitetsaktiver, der giver flotte belønninger. I fredags dækkede vi nogle af de bedste virksomheder med et afkast på over 8 % at overveje. Udfordringen ved at investere i individuelle aktier er, at en enkelt begivenhed kan presse den meget lavere. Det har vi for nylig set med virksomheder som GoPro og Medical Properties Trust (MPW).

En bedre tilgang er at investere i enten ETF'er eller lukkede fonde (CEF), som består af mange aktier. Her er nogle af de bedste fonde, der betaler månedlige udbetalinger, du skal overveje.

BNY Mellon High Yield Strategies Fund | DHF

BNY Mellon High Yield Strategies Fund er en lille lukket fond, der betaler omkring 8% årligt. Det betyder, at $100.000 investeret i fonden vil betale dig omkring $665 hver måned, hvilket er et godt afkast. Selvfølgelig skal du overveje andre omkostninger som skatter og deres 1,36%.

Ifølge dens hjemmeside ville $10.000 investeret i fonden ved dens start i 1998 nu være mere end $30.000 værd. Som med andre lukkede fonde handles det ofte med en rabat, som ligger på omkring 6,14 %.

Fonden opnår dette ved at investere i obligationer fra 356 virksomheder og anvender en gearing på 26,70%. De fleste virksomheder i fonden er af høj kvalitet eller junk-status. 12 % af disse virksomheder er i energisektoren, efterfulgt af virksomhederne inden for telekommunikation, finans, industri, materialer og sundhedspleje.

Nogle af de bedste virksomheder i fonden er TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra og Paramount Global.

Fordelen ved denne fond er, at de fleste virksomheder i USA har undgået misligholdelser, selvom renterne er steget til det højeste punkt i over to årtier. DHF-fonden har klaret sig godt i år med dets samlede afkast på 21,2 %, og teknikken peger på flere gevinster.

Guggenheim skattepligtige kommunale obligationer og gældsfonde i investeringsgrad | GBAB

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust er en fond startet i 2010 for at give investorer en månedlig indkomst. Dets sekundære mål er at tilbyde langsigtet kapitalstigning. Det har over 389 millioner dollars, et udbytte på 8,95% og et udgiftsforhold på 1,20%.

Det gør den ved at investere mindst 80 % af sine midler i skattepligtige kommunale værdipapirer. Dets investeringer omfatter obligationer til organisationer som skoler, hospitaler og boliger.

Som en del af sin diversificeringsstrategi investerer fonden ikke mere end 25 % af sine aktiver i kommuner i en enkelt stat. De fleste af dets aktiver, eller 53%, er i Build America Bonds (BAB) efterfulgt af investment grade virksomhedsobligationer, asset-backed securities, high-yield-virksomhedsobligationer, banklån og andre.

De største dele af fonden er i West Virginia, Dallas, Philadelphia, Oklahoma og Oakland. GBABs samlede afkast i år er 12% og med 25% i de seneste 12 måneder.

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund | ETG

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund er en anden fond, der giver et afkast på 8 %. Det har en omkostningsprocent på 1,26% og over 1,6 milliarder dollars i aktiver.

Fonden genererer sit afkast ved at investere i globale aktier. Det giver derefter de fleste af sine udbetalinger gennem kvalificeret udbytteindkomst (QDI), som ofte beskattes med en lavere sats end andre fonde.

De fleste virksomheder i fonden er i teknologisektoren, efterfulgt af sundhedspleje, finans, industri og forbrugercyklisk.

Nogle af de øverste bestanddele er velkendte mærker som Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca og Compass Group. Dens top ti beholdninger tegner sig for omkring 27% af fonden. Det har også investeret omkring 11,15 % af sine midler i virksomhedsobligationer. ETG-fonden har haft et samlet afkast på 20,17 % i år og over 74 % i de seneste fem år.

DHF-, GBAB- og ETG-fondene er ideelle aktiver for indkomstfokuserede investorer. Men for folk, der investerer på lang sigt, er den nemmeste måde at allokere midler i basisfonde som S&P 500 og Nasdaq 100.

Selvom disse fonde betaler et lille udbytte, har de en lang erfaring med at klare sig godt. For eksempel, som vist ovenfor, har Vanguard S&P 500 (VOO) fonden haft et samlet afkast på 112 % i de seneste fem år.