Hvorfor indførte Sydkoreas FIU et 3-måneders forbud mod Upbits nye klientregistreringer?

Den sydkoreanske kryptogigant Upbit er blevet udsat for et tre måneders forbud mod nye kundetransaktioner, efter at regulatorer har markeret overtrædelser af lokale overholdelsesregler.

En erklæring den 25. februar fra Sydkoreas Financial Intelligence Unit (FIU) fastslår, at Upbit ikke formåede at forhindre transaktioner med uregistrerede udbydere af kryptoaktiver (CASP'er) og manglede kritiske KYC-forpligtelser.

Som sådan er Dunamu Inc., operatøren af ​​Upbit, blevet ramt af en delvis forretningssuspendering, der forbyder nye kunder at overføre virtuelle aktiver mellem 7. marts og 6. juni 2025.

Forbuddet påvirker kun ind- og udbetalinger til nye konti, og eksisterende kunder kan fortsætte med at bruge alle tjenester uden begrænsninger.

Hvorfor blev Upbit forbudt?

Ifølge FIU's resultater faciliterede Upbit næsten 45.000 transaktioner, der involverede 19 uregistrerede kryptotjenesteudbydere mellem august 2022 og august 2024, hvilket direkte overtrådte Sydkoreas love om hvidvaskning af penge (AML).

Derudover viste det sig, at Upbits KYC-proces var alvorligt mangelfuld. Myndigheder afslørede over 34.000 tilfælde, hvor Upbit godkendte kundebekræftelse ved hjælp af ufuldstændige eller ukorrekt dokumenterede id'er, herunder sort-hvide fotokopier, slørede billeder og skærmbilleder i stedet for officielle dokumenter.

I over 15.000 tilfælde fik kunderne lov til at handle, selv før de havde fuldført fuld identitetsbekræftelse.

Yderligere undersøgelser afslørede over 5.700 tilfælde, hvor brugere opgav ufuldstændige eller forkerte adresser - nogle blev efterladt tomme, mens andre indeholdt forældede eller unøjagtige oplysninger. Upbit har angiveligt ikke markeret eller begrænset transaktioner knyttet til disse konti.

Sanktionerne påvirker ikke kun Upbits kunder, men også dets interne drift.

FIU udsendte en advarsel til en leder, mens to ansatte blev afskediget, fem modtog formelle irettesættelser, og to andre blev advaret for ikke at håndhæve overholdelsesforanstaltninger effektivt.

Upbit undskylder over for kunderne

Upbit har anerkendt sanktionerne og har udstedt en offentlig undskyldning for "ulejligheden" for dets brugere.

"Vi vil gøre vores bedste for at forbedre det interne kontrolsystem ved at fokusere alle vores virksomheds muligheder fremadrettet," tilføjes det.

Navnlig har børsen "fuldført de nødvendige forbedringer" som reaktion på FIU's resultater.

Upbit foreslog dog, at visse "specifikke kendsgerninger og omstændigheder" bag sanktionerne ikke blev fuldt ud overvejet og lovede at give afklaringer gennem ordentlige juridiske kanaler.

Upbit bemærkede også, at strengheden af ​​sanktionerne kunne ændre sig gennem "procedurer i overensstemmelse med relevante regler."

Skulle restriktionerne blive ophævet eller ændret, vil nye brugere genvinde fuld adgang til platformens tjenester.

Som tidligere rapporteret af Invezz, lancerede FIU en sonde i Upbit tilbage i november 2024.

Denne undersøgelse afslørede mellem 500.000 og 600.000 potentielle KYC-brud.

Sydkorea vil ophæve handelsforbuddet for virksomheder

Upbit-forbuddet kommer, da lovgivere i landet har hurtige bestræbelser på at skubbe kryptoreglerne ud i år.

Den 13. februar annoncerede Financial Services Commission planer om gradvist at lette det langvarige forbud mod institutionel kryptohandel som en del af sin anden bølge af kryptoregler.

Fase et af køreplanen forventes at være live i første halvdel af 2025 og vil tillade retshåndhævende myndigheder, non-profit organisationer, skolevirksomheder og universiteter at sælge kryptovalutaer som Bitcoin (BTC) og Ethereum (ETH).