Træk dig tilbage med udbytte: bedst dækkede opkalds-ETF'er til indkomstinvestorer

Indkomstfokuserede investorer har adskillige muligheder for at generere stærke afkast i dag, hvor statsobligationer betaler over 4,3 %. En af de mest populære tilgange er kendt som covered call ETF'er, som betaler betydelige udbetalinger til investorer. Denne artikel forklarer, hvordan disse midler fungerer, og identificerer derefter nogle af de bedste at købe.

Hvad er covered call ETF'er?

En covered call ETF er en fond, der har til formål at generere et stærkt udbytteafkast og et prisafkast på et aktiv. Fonden kan spore en individuel aktie eller et indeks.

Disse fonde har to nøglekomponenter. For det første investerer de i det underliggende aktiv, enten direkte eller gennem et derivat. Hvis de gør det, udsættes de for prisafkastet, når prisen stiger.

For det andet skriver de derefter købsoptioner på det underliggende aktiv. I dette tilfælde giver købsoptionen dem ret, men ikke pligt til at sælge et aktiv og indkasserer præmien.

De fleste af disse fonde udbetaler en månedlig udbytteudbetaling, der er højere end andre ETF'er. De betaler også et månedligt afkast for virksomheder, der ikke betaler udbytte til deres investorer.

Den eneste advarsel er, at disse ETF'er i mange tilfælde genererer et lavt samlet afkast sammenlignet med det underliggende aktiv.

Bedste covered call ETF'er at købe

Nogle af de bedste covered call ETF'er at købe for høje afkast er: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)

QYLD ETF er en stor fond med over $8,3 milliarder i aktiver under forvaltning. Det har et omkostningsforhold på 0,60 % og et udbytte på 13,6 % og en track record for at udbetale månedligt udbytte i over 11 år.

Fonden opnår disse afkast ved at investere mindst 80 % af midlerne i virksomheder i Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2-indekset. Ved at investere i dette indeks implementerer det automatisk den dækkede optionsstrategi, da det har en portefølje af aktier i NASDAQ 100-indekset og derefter udsteder en måneds at-the-money call-optioner.

De andre populære Nasdaq 100 covered call ETF'er, der skal overvejes, er JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI og Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Læs mere: Bedste højtydende covered call ETF'er til en udbytterig pension

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE)

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) er en fond, der fokuserer på optionerne nul dage til udløb (ODTE), som udløber samme dag. Det har næsten $400 millioner i aktiver og en omkostningsprocent på 0,97%.

Fonden har også et kæmpestort udbytte på 31%, højere end de fleste ETF'er. Det gør det ved at søge en eksponering fra den ene dag til den anden mod S&P 500-indekset og genererer derefter indtægter ved at sælge out-of-the-money ODTE-opkald på indekset.

XDTE ETF er en god en for investorer, der søger månedligt udbytte. Dens samlede afkast halter dog bagefter S&P 500. Det havde et samlet afkast på 10 % i de sidste 12 måneder sammenlignet med VOO's 14,26 %.

Neos S&P 500(R) ETF med høj indkomst (SPYI)

Neos S&P 500(R) High Income ETF er en anden kvalitetsdækket opkalds-ETF at overveje. Det har over $3,7 milliarder i aktiver, en omkostningsprocent på 0,68% og et udbytte på 12%.

Denne ETF adskiller sig fra JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) ved, at den sporer alle virksomheder i S&P 500-indekset. Det tilbyder også høst af skattetab, hvilket gør det til en af de bedste præstationer.

De andre lignende fonde, der skal overvejes, er Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) og Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).