Circle aktiekursprognose: Er USDC-moderselskabet et godt køb?

Circle-aktiekursen har klaret sig godt efter sin længe ventede børsintroduktion (IPO) tidligere på måneden. CRCL-aktien sluttede ugen på $133,50, et par point under år-til-dato-højdepunktet på $138,27. Denne stigning har bragt dens markedsværdi op på næsten 30 milliarder dollars.

Cirkel drager fordel af stablecoin-efterspørgslen

Circle Internet Group er en topvirksomhed inden for den finansielle sektor. Selvom det er kendt for USD Coin (USDC) stablecoin, er dets forretning mere broder end det.

For det første driver virksomheden også EURC, en stablecoin understøttet af euroen, der er tilgængelig på Avalanche, Stellar, Base, Ethereum og Solana. Det driver også USYC, en tokeniseret pengemarkedsfond, der tilbyder afkast, der stort set svarer til amerikanske obligationer. Fonden har over $300 millioner i aktiver under forvaltning (AUM).

Circle driver også Circle Payment Network (CPN), hvis mål er at forstyrre det finansielle system, som vi kender i dag. Når banker sender penge internationalt, er processen ofte lang og dyr, da de handler med mellemmænd og andre skinner.

Læs mere: USDC-udsteder Circle åbner handel på NYSE efter overtegnet børsnotering

CPN ændrer dette ved at lade banker og andre virksomheder behandle betalinger inden for få sekunder og til en minimumspris. Denne teknologi kan forstyrre den finansielle sektor, som vi kender den i dag.

Circle er den næststørste spiller i stablecoin-branchen efter Tether. Dens største fordel er, at den er reguleret i USA og falder ind under den kommende GENIUS-lov.

Det betyder, at det kan være en fordel, når virksomheder kigger på stablecoins. For eksempel, i stedet for at skabe deres interne stablecoins, kunne virksomheder som Walmart og Amazon vælge at bruge deres stablecoin.

CPN kan forstyrre SWIFT, et netværk, der behandler billioner af dollars om året. Det har allerede indgået aftaler med virksomheder som Redotpy, Transfero og Nuvei.

Læs mere: Circle aktiekursforudsigelse: Er CRCL et godt køb i dag?

Circle-indtægter og overskud

Stablecoin-udstedere, hvis de har succes, har en af de bedste forretningsmodeller i verden. De fungerer som banker, men behøver ikke at overholde alle reglerne.

Virksomhederne modtager penge fra brugerne i bytte for et digitalt token. De investerer derefter disse midler i sikre statsobligationer og tjener et afkast. Men i modsætning til banker behøver disse virksomheder ikke at dele rentebetalingerne til brugerne.

Den anden fordel er, at det er globale virksomheder, der ikke behøver at drive lokale filialer.

Den eneste udfordring er imidlertid, at dens indtægter afhænger af centralbankernes handlinger, som de mangler kontrol over. De tjener flere penge i en periode med høje renter.

De seneste resultater viste, at Circle tjente over 1,6 milliarder dollars i omsætning sidste år, hvilket er højere end det foregående års 1,45 milliarder dollars og 735 millioner dollars et år tidligere.

Denne omsætningsvækst skete, da virksomhedens aktiver steg, og Federal Reserve hævede sine renter fra nul under pandemien til 4,50% i dag.

Circle Internets nettooverskud landede på 156 millioner dollars sidste år, hvilket er et fald fra 267 millioner dollars.

Er Circle-aktien et godt køb?

CRCL aktiediagram | Kilde: TradingView

Circle Internet er en god virksomhed, der er i en branche, der forventes at blive ved med at vokse. Scott Bessent, finansministeren, bemærkede, at industrien kan være over 2 billioner dollars værd i de næste par år. Han sagde:

Disse prognoser betyder, at Circle-aktiekursen sandsynligvis vil klare sig godt på lang sigt. Risikoen er dog, at den kan trække sig tilbage i de kommende dage, efterhånden som euforifasen slutter, og lockup-udløbsperioden nærmer sig. Hvis dette sker, kan aktien styrtdykke og derefter hoppe tilbage.