VIG vs SCHD ETF: Hvilken er en bedre udbytteaktie at købe?

Schwab US Dividend Equity (SCHD) og Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) ETF'er er nogle af de mest populære udbyttefonde i USA med over $73 milliarder og $109 milliarder i aktiver under forvaltning (AUM).

Disse fonde foretrækkes af investorer, der elsker deres højere udbytteudbetalinger end S&P 500-indekset. De ses også som gode fonde til diversificeringsformål. Denne artikel sammenligner de to og identificerer den bedste at købe.

SCHD ETF

SCHD ETF er en almindelig udbyttefond, der følger Dow Jones US Dividend 100-indekset. Dette indeks sporer kvalitetsvirksomheder, der har stærke fundamentale forhold, og dem, der har en stærk rekord for at øge deres udbytte.

SCHD undgår nogle af de største udbyttebetalere i USA, såsom Real Estate Investment Trust (REIT) og MLP'er. I stedet er de fleste af virksomhederne i fonden inden for energi, forbrugsvarer, sundhedspleje, industri og teknologi.

Energigiganter som Chevron og ConocoPhillips er de største virksomheder i fonden. De andre topnavne er Altria Group, PepsiCo, Abbvie og Home Depot.

SCHD ETF har akkumuleret over $72 milliarder i aktiver og har et udbytte på 3,6%. Dens omkostningsforhold er 0,060%, hvilket gør det til en af de billigste fonde i USA. Med de omsætningsaktiver og omkostningsforholdet tjener fonden omkring 43 millioner dollars til virksomheden.

VIG ETF

Vanguard Dividend Appreciation følger på den anden side S&P US Dividend Growers Index, som investerer i store virksomheder, der er kendt for at øge deres udbetalinger.

Det er en meget højere fond, der følger 337 virksomheder, som har en median markedsværdi på $220 milliarder. Et kig på dens værdiansættelser viser, at det gennemsnitlige P/E-forhold er 25,1x, hvilket er højere end SCHD's 17x.

De største virksomheder i VIG ETF er i teknologisektoren efterfulgt af finans, sundhedspleje og forbrugsvarer. Nogle af topnavnene i fonden er Broadcom, Microsoft, JPMorgan og Apple. VIG har et udbytte på 1,65% og en omkostningsprocent på 0,05%.

SCHD vs VIG ETF'er: bedre køb

Hovedårsagerne til, at investorer køber VIG og SCHD, er, at de kan få høje udbytter og vækst. I denne henseende retfærdiggør deres udbytter på 3,65 % og 1,65 % ikke navnet, fordi det ikke er stort nok.

For eksempel har Vanguard S&P 500 ETF (VOO) et afkast på 1,18 % og betragtes ikke som en udbyttefond. Det samme gælder med DIA ETF'en, der følger Dow Jones, som giver 1,47%.

Mens obligationsmarkedet tilbyder begrænset vækst, tilbyder iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) et bedre afkast på 4,45%, mens SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) betaler 4,4%.

Med hensyn til afkast har VIG ETF'en været en bedre investering over tid på grund af dens eksponering mod teknologisektoren. VIG's samlede afkast i de sidste fem år var 77% mod SCHD's 73%. Det samlede afkast er en mere præcis måling, fordi det omfatter både aktieudvikling og udbytteafkast.

Det samme er sket i år, hvor VIG er steget 8,82 % og SCHD er steget 3,94 %. Dette gør den lavere afkastende VIG til et bedre køb. S&P 500-indekset har dog altid slået to, hvilket gør det til en bedre langsigtet investering.