Investieren Sie in Aktien und Anteile

Um Ihnen zu helfen, eine fundierte Auswahl zu treffen, haben wir die Unterschiede zwischen diesen beiden Methoden unten detailliert beschrieben.

Investieren (langfristig)

Mit diesem Ansatz möchten Sie Anteile an einem Unternehmen (oder einer Reihe von Unternehmen) kaufen, von denen Sie glauben, dass sie sich im Laufe der Zeit gut entwickeln werden. Wenn Sie Recht haben, steigt der Wert der Aktie und Sie können Ihre Aktien zu einem späteren Zeitpunkt mit Gewinn verkaufen. Hier sind die wichtigsten Maßnahmen, die Sie ergreifen möchten, wenn Sie Ihr Geld an der Börse anlegen:

• Führen Sie eine Fundamentalanalyse durch. Wenn Sie Ihr Geld langfristig investieren, sollte Ihr Fokus auf der Stärke jedes Unternehmens liegen, in dem Sie Aktien kaufen. Fundamentale Analysen wie die Untersuchung der Einzelheiten eines Unternehmens, das Wissen, ob der CEO zuverlässig ist und ob eine wachsende Nachfrage nach den Produkten des Unternehmens besteht – dies sind die Faktoren, die Ihre Strategie definieren.
• Suchen Sie nach langfristigem Wert. Genau wie im obigen Punkt sollten Sie sich mit den Aussichten Ihrer Investitionsjahre in die Zukunft befassen. Sie sollten versuchen, eine Aktie mindestens ein oder zwei Jahre lang zu halten. Lassen Sie sich also nicht von etwas ablenken, das Ihre Aufmerksamkeit vom Gesamtbild ablenkt.
• Überlegen Sie, wie lange Sie investieren möchten. Ein Nachteil einer langfristigen Investition besteht darin, dass Ihr Kapital in diese Investition eingebunden wird (Sie können nicht die gleichen 100 € in verschiedene Unternehmen investieren). Ihr Zeitrahmen wirkt sich auf alles aus, von der Strategie, die Sie verfolgen möchten, bis zu wie viel Sie investieren können und wie oft.
• Bereiten Sie sich auf die Volatilität vor. Die Aktienmärkte sind volatil und die Preise bewegen sich jeden Tag auf und ab. Dies ist normal und Sie sollten die kleinen Dinge nicht zu sehr ins Schwitzen bringen: Wenn das Unternehmen, in dem Sie Aktien gekauft haben, über solide Fundamentaldaten verfügt, wird es in der Regel kurzfristige Volatilität beseitigen und weiter an Stärke gewinnen.
• Seien Sie bereit, Ihren Ansatz zu ändern. Während die Volatilität normal ist, gibt es Momente, in denen ernstere Probleme auftreten. Wenn die Aktienmärkte stark fallen, könnte ein Bärenmarkt einsetzen, der zu allgemeinen Kursverlusten führen könnte. Während Sie Unebenheiten auf der Straße überwinden möchten, sollten Sie bereit sein, Ihre Aktien zu verkaufen, wenn es so aussieht, als würden sie auf einen enormen Rückgang zusteuern – beispielsweise im März 2020, als die Coronavirus-Pandemie die Aktien zum Einbruch brachte.
• Wählen Sie einen zuverlässigen Broker. Sie werden Ihrem Broker sowohl Ihr Geld als auch Ihre Aktien anvertrauen und möchten sicherstellen, dass die Plattform seriös, reguliert und zuverlässig ist. Unsere Bewertungen können Ihnen helfen, die richtige Wahl zu treffen.

Um ein erfolgreicher Aktieninvestor zu sein, müssen Sie in der Lage sein, einen kühlen Kopf zu bewahren und rational auf Marktbewegungen zu reagieren. Verstehen Sie, wie viel Volatilität Sie tolerieren können, wenn Sie Ihre langfristige Analyse jeder Aktie berücksichtigen, aber seien Sie bereit, Ihre Verluste zu reduzieren, wenn dieses Limit überschritten wird und es so aussieht, als würde sich ein Bärenmarkt einstellen.

Wenn Sie sich den Märkten so nähern, kann dies zu großen Gewinnen führen auf lange Sicht. Jahrelang blieb die Tesla-Aktie hinter den Erwartungen zurück – doch als der Bedarf an erneuerbaren Technologien im Jahr 2020 immer deutlicher wurde, stieg der Preis sprunghaft an. Investoren, die fest hielten, weil sie wussten, dass das Unternehmen am Ende gut abschneiden würde, wurden belohnt, und diejenigen, die früh verkauften, verpassten die großen Gewinne.

Handel (kurzfristig)

Wenn Sie schnell Geld verdienen möchten, anstatt langfristige Gewinne zu erzielen, ist der Handel mit Aktien wahrscheinlich der richtige Ansatz für Sie. Mit diesem Ansatz möchten Sie nicht nach dem zukünftigen Wert von Unternehmen suchen, sondern davon profitieren, indem Sie deren Aktienkursdiagramme lesen und Bewegungen in Echtzeit antizipieren. Hier sind die wichtigsten Überlegungen beim Handel:

• Lernen Sie die Grundlagen der technischen Analyse. Da Sie häufig kurzfristige Geschäfte tätigen möchten (denken Sie an Stunden und Wochen anstatt an Monate und Jahre), sind die langfristigen Ziele und die Stärke eines Unternehmens für Sie nicht sehr relevant. Stattdessen möchten Sie lernen, wie Sie Aktiencharts und Spotmuster lesen, mit denen Sie Preisbewegungen vorhersagen können – eine Praxis, die als technische Analyse bezeichnet wird.
• Reagieren Sie schnell auf Ereignisse. Die Märkte reagieren häufig schnell auf aktuelle Nachrichten, wobei Auf- und Abstiege häufig nach wichtigen Unternehmensnachrichten oder Ankündigungen der Regierungspolitik wie Haushaltsreden zu verzeichnen sind. Aus diesem Grund müssen Sie stets auf dem neuesten Stand sein und schnell reagieren, wenn die Handelsaktivität zunimmt.
• Konzentrieren Sie sich auf die Risikominderung. Niemand hat 100% der Zeit Recht. Die besten Trader verfolgen Strategien, um ihre Chancen auf langfristigen Erfolg zu erhöhen, und die wichtigste davon ist das Management des Risikos, das sie eingehen. Stellen Sie sich Ihren Job als Trader in 50% der Fälle als richtig vor, während es in den anderen 50% darum geht, nicht zu verlieren, was Sie verdient haben. Wenn Sie richtig liegen, werden aus 100 € 120 €, aus einem Unrecht werden nur 120 € 118 €.
• Bleib ruhig und konzentriert. Die größte Herausforderung beim Handeln besteht darin, Ihre Emotionen zu kontrollieren. Es ist leicht, sich in den Moment hineinzuversetzen, besonders wenn Sie eine Reihe erfolgreicher Trades hintereinander platzieren, aber Sie müssen sich immer konzentrieren und sicherstellen, dass Sie rational handeln. Lassen Sie sich nicht dazu verleiten, größere Trades zu platzieren, als Sie sich leisten können, und beginnen Sie nicht, Ihre Verluste zu verfolgen, wenn die Dinge gegen Sie gelaufen sind.
• Suchen Sie nach der richtigen Handelsplattform. Um Ihre Trades zu platzieren, müssen Sie sich bei einem Online-Broker oder einer App anmelden. Stellen Sie sicher, dass Sie eine Plattform wählen, die über eine benutzerfreundliche Oberfläche verfügt und die Handelsoptionen bietet, die Sie benötigen. Wenn Sie beispielsweise mit einer Methode wie Spread-Wetten handeln möchten, stellen Sie sicher, dass ein Broker dies unterstützt, bevor Sie sich anmelden.

Insgesamt ist es wichtig, Ihre Handelsstrategie im Auge zu behalten – dies hilft Ihnen, rational zu bleiben und Trades eher auf der Grundlage Ihrer Forschung und Ihres Wissens als auf der Grundlage von Emotionen zu platzieren.

Denken Sie daran, dass Ihr Ziel darin besteht, kurzfristige Gewinne zu erzielen. Wenn Sie eine Aktie zu 50 € kaufen und zu 55 € verkaufen, ist dies ein erfolgreicher Handel mit einer Rendite von 10%. Wenn es dann ein paar Tage später auf 70 € springt, ist das in Ordnung: Dies ist ein Gewinn von 5 €, kein Verlust von 15 €.

Was ist das Beste für mich?

Nur Sie können diese Frage beantworten, und wir haben eine hilfreiche Checkliste zusammengestellt, die Sie bei Ihrer Auswahl durchgehen können:

1. Kennen Sie die Unterschiede zwischen den Arten von Aktien. Es gibt eine Vielzahl verschiedener Arten von Aktien, und es ist wichtig, Ihre Optionen zu kennen, bevor Sie entscheiden, wie Sie Ihr Geld anlegen. Egal, ob Sie in Technologie-Giganten wie Microsoft oder in Unternehmen wie GameStop investieren möchten, die viel Online-Aufmerksamkeit erregen, wenn Sie alle Ihre Optionen berücksichtigen, können Sie eine Strategie entwickeln.
2. Finden Sie heraus, wie viel Sie investieren möchten. Die verfügbaren Mittel können Ihnen bei der Entscheidung helfen, welche Art der Anlage für Sie am besten geeignet ist. Während Sie mit fast jedem Geldbetrag anfangen können zu handeln oder zu investieren, sind kleinere Budgets im Allgemeinen am besten geeignet, um einige Aktien von bekannten Unternehmen zu kaufen und zu halten, während diejenigen mit größeren Beträgen kurzfristige Gewinne mit großen Trades erzielen können.
3. Entscheiden Sie, mit welchem Risiko Sie sich wohl fühlen. Ihr Kapital ist gefährdet, wenn Sie an der Börse investieren. Ihr Ansatz kann jedoch bestimmen, welchem Risiko Sie ausgesetzt sind. Der Kauf von Anteilen an etablierten Unternehmen ist viel weniger riskant als beispielsweise die Platzierung von Leveraged Trades auf volatile Aktien am anderen Ende des Spektrums.
4. Betrachten Sie Ihren Zeitrahmen. Wenn Sie vorhaben, ein Notgroschen für den Ruhestand zu bauen, sollten Sie Ihr Geld langfristig investieren, um Ihr Kapital im Laufe der Zeit schrittweise aufzubauen (z. B. von 100 auf 1.000 € über ein paar Jahre und dann) mehr darüber hinaus). Wenn Sie jedoch ein Daytrader werden und regelmäßig Geldbeträge wie ein Gehalt generieren möchten, ist der Handel der richtige Ansatz für Sie.
5. Wählen Sie Ihre ideale Plattform. Die meisten Broker unterstützen sowohl den Aktienhandel (Kauf tatsächlicher Aktien zum Halten) als auch den CFD-Handel (Spekulation über Preisbewegungen mit Finanzinstrumenten). Dies bedeutet, dass Sie von den meisten Handelsplattformen Flexibilität erhalten können. Sie sollten jedoch weiterhin nachforschen, um sicherzustellen, dass Sie auf die gewünschten Dienste zugreifen können. Bei einigen Brokern können Sie beispielsweise Finanzinstrumente wie ETFs oder Investmentfonds verwenden, um in Aktien zu investieren, bei anderen nicht.
6. Investieren Sie schrittweise. Springe nicht sofort in die Tiefe. Beginnen Sie stattdessen mit kleineren Investitionen, damit Sie die Seile lernen können, ohne zu viel Risiko einzugehen. Wenn Sie Erfahrung sammeln, können Sie Ihre Gelder und Vermögenswerte weiter aufbauen, indem Sie mehr Geld investieren. Wenn Sie beispielsweise 100 € haben, investieren Sie nicht alles in eine Aktie. Wählen Sie zwei oder drei und investieren Sie jeweils 10 € pro Monat, damit Sie Ihre Position ausbauen und auf die Märkte reagieren können.

Eine letzte Sache, die Sie beachten sollten, ist, dass Sie sich nicht für eine Seite entscheiden und dabei bleiben müssen. Sie können beide Strategien gleichzeitig verfolgen (und viele Menschen tun dies). Vielleicht möchten Sie langfristig ein kleines Portfolio von Blue-Chip-Aktien aufbauen, aber auch etwas Geld für den Tageshandel beiseite lassen. Alternativ könnte es auch attraktiver sein, reguläre Trades zu platzieren und auch ein oder zwei Anteile an einem Unternehmen zu erwerben, das Ihnen langfristig gefällt.

Was investieren und wie investieren?

Es gibt viele Möglichkeiten, wie Sie an der Börse investieren können. Einzelne Aktien können gekauft und verkauft werden, Finanzinstrumente wie CFDs können verwendet werden, um Geschäfte zu tätigen, ohne die Aktien vollständig zu besitzen, und Sie können auch indirekt investieren, indem Sie Geld in einen Trust oder ETF stecken.

Zuerst führen wir Sie durch die verfügbaren Arten von Aktien und fassen dann zusammen, wie sie gekauft, verkauft und gehandelt werden können.

In was soll ich investieren?

Im Großen und Ganzen fallen Aktien in neun Kategorien – je nach Wirtschaftszweig, in dem das Unternehmen tätig ist. In keiner bestimmten Reihenfolge finden Sie hier einen kurzen Überblick über diese Gruppen und Beispiele für Aktien, die in sie fallen.

• Technologiewerte. Dies sind Aktien von Unternehmen des Technologiesektors – und sie gehören zu den Aktien mit der besten Wertentwicklung im 21. Jahrhundert. Technologie-Giganten wie Apple und Google sind mittlerweile bekannte Namen, und das Wachstum in dieser Branche scheint sich nicht so schnell zu verlangsamen.
• Energiewerte. Anteile an Unternehmen, die im Energiesektor tätig sind, werden als Energieaktien zusammengefasst. Dies umfasst alles von Ölbohrunternehmen bis hin zu Solarmodulherstellern. Einige der größten Namen in dieser Kategorie sind ConocoPhillips und Dominion Energy.
• Aktien des Gesundheitswesens. Unternehmen, die an der Erbringung von Gesundheitsdienstleistungen beteiligt sind, fallen in diese Kategorie. Dazu gehören Pharmakonzerne wie GlaxoSmithKlein und Pfizer. Als die Coronavirus-Pandemie die Welt eroberte, sahen viele Gesundheitsunternehmen einen Anstieg ihrer Aktienkurse.
• Finanzwerte. Finanzdienstleistungen sind eine riesige globale Industrie, und viele der in diesem Sektor tätigen Unternehmen handeln als Finanztitel. Banken wie Citigroup, HSBC und Lloyds sind bekannte Namen in dieser Kategorie und tendieren dazu, sich bei starker Konjunktur gut zu entwickeln.
• Versorgungsaktien. Versorgungsunternehmen sind Organisationen, die lebenswichtige Dienstleistungen wie Energie, Wasser und Gas für die Häuser der Menschen bereitstellen. Die Gesellschaft könnte ohne diese Dienstleistungen nicht funktionieren, und ihr Preis hält selbst in Krisenzeiten tendenziell an. Einer der bekanntesten Namen unter den Versorgeraktien ist der US-Riese General Electric.
• Einzelhandelsaktien. Diese Kategorie umfasst alle Unternehmen, die sich dem Verkauf von Konsumgütern widmen. Von großen Namen auf der Hauptstraße bis hin zu großen Internet-Einzelhändlern tendieren diese Aktien dazu, in Zeiten des Wirtschaftswachstums am besten abzuschneiden, wenn die Menschen eher bereit sind, Geld auszugeben.
• Telekommunikationsaktien. Wir leben in einer Welt, in der wir auf Knopfdruck mit jedem auf der anderen Seite der Welt sprechen können – und mit den Unternehmen, die uns dabei helfen, diesen Handel als Telekommunikationsaktien zu betreiben. Dieser Sektor umfasst etablierte Namen wie BT und Vodafone.
• Industriewerte. Industriewerte sind die Unternehmen, die die Welt um uns herum aufbauen. Vom Bau und der Lieferung von Maschinen bis hin zu großen Bauprojekten, die die Skyline prominenter Städte verändern, erhalten und verbessern diese Unternehmen unsere physische Umgebung. Beispiele für Industriewerte sind Caterpillar und United Rentals.
• Materialbestände. Schließlich stehen auf unserer Liste Materialbestände: Unternehmen, die an der Entdeckung, Entwicklung und Verarbeitung von Rohstoffen beteiligt sind. Prominente Beispiele für Aktien in dieser Kategorie sind DuPont und Applied Materials, und das Vermögen dieser Unternehmen folgt in der Regel dem verarbeitenden Gewerbe und der Industrie sowie dem Ölpreis.

Während dies die allgemeinen Kategorien sind, in die einzelne Aktien fallen, sind sie nicht die einzigen Möglichkeiten, zwischen Ihren Optionen zu unterscheiden. Eine andere Art und Weise, wie viele Menschen an Börseninvestitionen herangehen, ist die relative Größe jeder Aktie. Dies sind die drei Hauptgruppierungen, die in dieser Hinsicht zu berücksichtigen sind:

1. Large-Cap-Aktien. Die größten Unternehmen der Welt, Large Caps, sind Aktien mit einer Gesamtmarktkapitalisierung von über 10 Milliarden US-Dollar. Dies sind etablierte Unternehmen mit teuren Aktien. Anleger mögen diese Aktien, weil sie weniger anfällig für Volatilität sind – aber auf der anderen Seite ist es auch weniger wahrscheinlich, dass sie das explosive Wachstum sehen, das Sie erzielen können, wenn Sie in kleinere Unternehmen investieren.
2. Mid-Cap-Aktien. Mid-Caps sind Aktien mit einer Marktkapitalisierung von mehr als 2 Mrd. USD, jedoch weniger als 10 Mrd. USD. Diese Aktien bieten eine Art Zwischenstopp zwischen Small- und Large-Caps und haben den Vorteil, etablierte Unternehmen zu sein, die Marktturbulenzen überstehen können, aber auch in Zukunft Raum für Expansion bieten.
3. Small-Cap-Aktien. Small-Cap-Aktien mit einer starken Grundlage und viel Wachstumspotenzial haben normalerweise eine Marktkapitalisierung zwischen 300 und 1 Milliarde US-Dollar. Der Reiz dieser Aktien besteht darin, dass sie die Möglichkeit bieten, in das Erdgeschoss eines zukünftigen Riesen einzusteigen. Der Nachteil ist, dass sie weniger vor Markteinbrüchen geschützt sind als Mid- oder Large-Caps und daher etwas riskanter sind.

Das Sortieren von Aktien nach Typ und Größe sind nur zwei Möglichkeiten, um zu entscheiden, in was investiert werden soll. Wenn Sie für Ihre Zukunft investieren, sollten Sie sich mit Wachstumsaktien oder Aktien befassen, die Dividenden zahlen, und um ein ausgewogenes Portfolio aufzubauen, sollten Sie ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Defensive und Aktien haben und zyklische Aktien.

Um einen vollständigen Überblick über Ihre Optionen zu erhalten, besuchen Sie unseren Kurs für verschiedene Arten von Aktieninvestitionen. Kommen wir jedoch zu den verschiedenen Möglichkeiten, wie Sie in Aktien investieren können.

Möglichkeiten zu investieren

Nachdem Sie die Investitionsmöglichkeiten verstanden haben, müssen Sie überlegen, welche Methode Sie bei der Anlage Ihres Geldes anwenden möchten. Für jede der verfügbaren Optionen gibt es Vorteile und Nachteile. Im Folgenden finden Sie eine kurze Zusammenfassung, die Ihnen bei der Entscheidung hilft.

• Aktienhändler Börsenmakler. Der einfachste und direkteste Weg, in Aktien zu investieren und mit ihnen zu handeln, besteht darin, sich bei einem Online-Broker anzumelden. Mit diesen Plattformen können Sie physische Aktien kaufen und verkaufen, um ein Portfolio aufzubauen. Manchmal handelt es sich um unterschiedliche Dienste, aber häufiger unterstützen sie auch den CFD-Handel.
• CFD-Handelsplattformen. Der Handel mit CFDs (Contracts for Difference) bedeutet, darauf zu wetten, ob der Kurs einer Aktie steigt oder fällt, ohne tatsächlich das Eigentum an den Aktien zu übernehmen. Dies ermöglicht es Ihnen, schnelle Trades zu tätigen und mit Hebel zu handeln. Wie oben erwähnt, unterstützen viele Börsenmakler auch den CFD-Handel.
• ETFs. ETFs (Exchange-Traded Funds) sind Sammlungen von Aktien, die zusammen gruppiert wurden. Zum Beispiel umfasst die Top – 25 kann eine „Technologie ETF Tech – Aktien. Wenn Sie einen ETF kaufen, haben Sie einen kleinen Teil jeder dieser Aktien. Dies ist viel sicherer als der Kauf einer Aktie in einem einzelnen Unternehmen und weniger zeitaufwändig als der Kauf von Aktien in jeder dieser 25 Aktien einzeln. Es stehen Tausende von ETFs mit unterschiedlichen Aktienmischungen zur Auswahl.
• Ist als. Eine der besten Möglichkeiten, um für die Zukunft zu sparen, ist ein ISA (Independent Savings Account). In Großbritannien können Sie jedes Jahr insgesamt 20.000 € in eine ISA investieren. Diese wird in Aktien auf dem Konto investiert. Der Vorteil des Aufbaus von Einsparungen auf diese Weise besteht darin, dass die in Ihrem ISA erzielten Gewinne steuerfrei sind. Die meisten ISAs, die über Banken erhältlich sind, bieten jedoch keine Kontrolle oder Transparenz.
• Robo-Berater. Robo-Advisors, eine zunehmend beliebte Form der Aktieninvestitions-App, helfen Ihnen beim Sparen für den Ruhestand, indem sie mithilfe von Technologie im Laufe der Zeit ein Portfolio aufbauen. Im Wesentlichen handelt es sich um ISAs, die von einem Roboter oder Fondsmanager für Sie erstellt werden. Bei der Einrichtung eines Kontos geben Sie bestimmte Informationen an (z. B. wie viel Risiko Sie eingehen möchten, in welche Art von Unternehmen Sie investieren möchten und wie viel Sie bereit sind zu investieren), und die Plattform verwendet diese Anweisungen, um zu wachsen Ihr Geld im Laufe der Zeit, ohne dass Sie einen Finger rühren müssen.
• Investmentfonds. Damit können Sie von einem diversifizierten Anlageportfolio und Expertenwissen profitieren. Investmentfonds bestehen aus verschiedenen Einzelinvestoren, die ihr Geld in die Hände eines Fondsmanagers legen. Der Fondsmanager entscheidet dann, wie der Gesamtbetrag angelegt werden soll, wobei die Anleger einen Anteil an den Gewinnen erhalten, der proportional zu ihrer ursprünglichen Anlage ist.
• Trusts. Eine Möglichkeit, indirekt in Aktien zu investieren, besteht darin, Aktien eines Trusts zu kaufen, der große Beträge an der Börse investiert, wobei alle Gewinne unter den Anlegern aufgeteilt werden. Sie funktionieren ähnlich wie Investmentfonds, werden jedoch als Unternehmen gegründet und an Börsen gehandelt.

Diese Optionen sind allesamt praktikable Möglichkeiten, um Ihr Geld in Aktien zu investieren. Wir empfehlen Anfängern jedoch, sich beim ersten Start an Aktiengeschäfte und ETFs zu halten. Der Handel ist komplizierter als das langfristige Investieren und es ist hilfreich, die Grundlagen zu erlernen, bevor Sie CFDs verwenden.

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