Aave (AAVE)

Kreditnehmer nutzen Aave, indem sie Sicherheiten hinterlegen und dagegen Kredite aufnehmen, wobei Beleihungsgrenzen und Liquidationsregeln automatisch vom Protokoll verwaltet werden. Dieses überbesicherte Modell ist in DeFi verbreitet, da es das Gegenparteirisiko reduziert und Krypto-Inhabern zugleich ermöglicht, auf Liquidität zuzugreifen, ohne ihre Vermögenswerte zu verkaufen. Aave ist außerdem dafür bekannt, Funktionen wie Flash Loans eingeführt zu haben, die unbesichertes Borrowing innerhalb einer einzigen Blockchain-Transaktion ermöglichen, sofern die Rückzahlung sofort abgeschlossen wird.

Der AAVE-Token ist zentral für das Governance-System des Protokolls. Token-Inhaber können Änderungen an Parametern wie Asset-Listings, Risikoeinstellungen, Anreizen und Upgrades vorschlagen und darüber abstimmen. AAVE kann je nach Version und Netzwerkbereitstellung auch innerhalb der Sicherheits- und Staking-Mechanismen des Protokolls verwendet werden.

Aave hat sich zu einer der bekanntesten Geldmarktplattformen im DeFi-Bereich entwickelt, konkurriert mit anderen On-Chain-Kreditprotokollen und ist Teil eines größeren Ökosystems aus Wallets, Aggregatoren, dezentralen Börsen und institutioneller DeFi-Infrastruktur. Seine Bedeutung ergibt sich aus der Kombination von offenem Zugang zu Kreditmärkten mit transparentem, automatisiertem Risikomanagement auf öffentlichen Blockchains.