Die Währungsbehörde von Singapur hat neue AML / CFT-Regeln veröffentlicht

Jüngsten Berichten aus Singapur zufolge sieht die MAS (Monetary Authority of Singapore) immer noch viele potenzielle Risiken, die Kryptowährungen darstellen könnten. Der MAS ist besorgt über die möglichen Auswirkungen digitaler Münzen auf die Wirtschaft, aber auch über kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Das kleine Land war relativ spät dran, als es darum ging, irgendeine Art von Kryptoregelung zu erlassen, und seine Zentralbank gab erst Ende Januar einen Rahmen für zahlungsbezogene Aktivitäten heraus. MAS ist jedoch der Ansicht, dass noch weitere Probleme zu lösen sind.

Am 5. Dezember veröffentlichte sie eine Mitteilung zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und zur Verhinderung von Geldwäsche, in der die AML- und CFT-Anforderungen für Token-Dienstleister für digitale Zahlungen aufgeführt sind. Die Mitteilung umfasste auch die Risikobewertung sowie Methoden zur Risikominderung, aber auch die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, die sich auf Drittparteien stützt, Überweisungen, Korrespondenzkonten, Meldung verdächtiger Transaktionen, Aufzeichnungen und vieles mehr.

MAS hat einen gesunden Ansatz zur Regulierung der Krypto

Der Hinweis wurde dann erst vor wenigen Tagen, am 16. März, geklärt, als MAS einen 73-seitigen Satz von Regeln und Richtlinien für Kryptodienst-Zahlungsanbieter herausgab. Die neuen Regeln besagen, dass die raschen technologischen Verbesserungen weitreichende Auswirkungen hatten, einschließlich der Zahlungswelt. Es wurden zahlreiche Verbesserungen in der Finanztechnologiebranche festgestellt, und diese Innovationen eröffnen zwar zahlreiche neue Möglichkeiten, bieten aber auch neue Möglichkeiten für Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche.

MAS empfiehlt, dass der beste Weg, um damit umzugehen, darin besteht, frühere Token-Zahlungen „so weit wie nötig“ zurückzuverfolgen. Auf diese Weise kann festgestellt werden, ob verdächtige Transaktionen und Umstände vorlagen, die weiter untersucht werden sollten.

MAS brachte jedoch auch die neuen Regeln ein, wobei Kryptowährungen weiterhin berücksichtigt wurden und sie und ihre Benutzer sowie Unternehmen, die mit ihnen zusammenarbeiten, nicht automatisch diskriminiert wurden. In der Ankündigung heißt es weiterhin, dass die MAS-Überwachung darauf hindeutet, dass die Kryptoaktivität in Singapur in den letzten Jahren zugenommen hat.

Es gab viel spekulativen Handel mit digitalen Assets an Krypto-Börsen und er erreichte sogar 2018 seinen Höhepunkt, als viele der Altcoins ihren ATH erreichten. Das am 28. Januar verabschiedete Gesetz über Zahlungsdienste erkannte auch das Potenzial für ML / TF-Risiken in Bezug auf Kryptowährungen an, während die von MAS entworfenen und eingebrachten Vorschriften weitgehend als zukunftsgerichtet und flexibel angesehen wurden. Das nächste Ziel des Landes ist die Entwicklung eines Rahmens, der ein angemessenes Ökosystem schafft und Krypto-Unternehmen anzieht.