Die USA halten sich immer noch nicht an die Kryptoregeln: FATF

Die Financial Action Task Force (FATF) sprach kürzlich über die Einhaltung der Krypto-Empfehlungen durch die USA. Unglücklicherweise für die USA glaubt der Geldwäsche-Wachhund, dass er noch nicht vollständig konform ist.

Zu diesem Zeitpunkt stellte die FATF nur „geringfügige Mängel“ fest, wie sie am Dienstag berichtete. Dies scheint jedoch immer noch problematisch zu sein.

Was hält die USA davon ab voll und ganz konform sind?

Der Bericht lieferte mehrere Beispiele dafür, was Amerika immer noch falsch macht. Ein Beispiel ist, dass die Gelddienstleister (MSBs) aus den USA nur Details für Transaktionen ab 3.000 USD aufbewahren. Gemäß den Regeln müssten sie jedoch detaillierte Aufzeichnungen über Transaktionen mit einem Wert von 1.000 USD und mehr führen.

Bei den fraglichen Regeln handelt es sich um Empfehlungen der FATF, weshalb der Wachhund diese ziemlich streng einhält.

"Diese höhere Schwelle wird nicht eindeutig durch niedrige ML/TF-Risiken [Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung] unterstützt".

Als nächstes bemerkte die FATF auch, dass die USA keine Kryptodienstanbieter mit höherem Risiko identifizieren. Der Grund dafür ist, dass sie immer noch nur von einem breiten MSB-Regime abgedeckt werden. Infolgedessen ist der derzeitige Ansatz des Landes nicht „ausreichend risikofokussiert“. Schließlich stellte der Wachhund fest, dass in den letzten sechs Jahren nur 30% der registrierten Kryptoanbieter einer Inspektion unterzogen wurden.

Die FATF kam dann zu dem Schluss, dass die USA weiterhin weitgehend konform sind, jedoch nicht mit Empfehlung 15 übereinstimmen. Insgesamt gibt es vier Konformitätsstufen - nicht konform, teilweise konform, weitgehend konform und konform.

Was ist Empfehlung 15?

Die erwähnte Empfehlung 15 ist ein Regelwerk, das im Juni letzten Jahres in Kraft getreten ist. Es enthält Richtlinien für Kryptowährungsunternehmen, um illegale Aktivitäten zu verhindern. Derzeit konzentriert es sich hauptsächlich auf Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche und Proliferationsfinanzierung.

Unternehmen, die sich mit Kryptos befassen, müssen „erforderliche und genaue Absenderinformationen“ abrufen und speichern. Außerdem müssen die erforderlichen Empfängerdaten für die Übertragung virtueller Vermögenswerte abgerufen und gespeichert werden. All dies muss sicher und unverzüglich einem Finanzinstitut oder dem begünstigten VASP vorgelegt werden. Die Daten müssen auch zur Einsicht verfügbar sein, falls die zuständigen Behörden dies verlangen.

Die Konformitätsbewertungen für andere Länderwurden ebenfalls am Dienstag veröffentlicht.