Kryptowährung und Kreditkartenbetrug: Frage-Antwort-Runde mit n.exchange

n.exchange ist eine Kryptowährungsbörse, die sich auf Fiat On- und Off-Ramp spezialisiert hat, um Krypto-Investitionen benutzerfreundlich zu machen.

Ihre aktuelle Kampagne zur Bekämpfung von Kreditkartenbetrug in Kryptowährung zeigt einen deutlichen Anstieg betrügerischer Kaufversuche durch Cyberkriminelle mit gestohlenen Kartendaten, von denen die meisten aus Ländern der westlichen Hemisphäre stammen.

Invezz sprach mit Gustavo De La Torre, Director of Business Development bei n.exchange, um die jüngsten Erkenntnisse des Unternehmens besser zu verstehen.

Sie berichten, dass Kanada zu den drei größten Ländern für Krypto-Kreditkartenbetrug gehört, wobei die betrügerischen Aktivitäten zwischen 2020 und 2021 stark gestiegen sind. Was sind Ihrer Meinung nach die Gründe dafür?

Kryptowährungen gewinnen in Kanada an Interesse, so dass dies natürlich einen neuen Weg für Betrüger eröffnet. Neben dem wachsenden Interesse fehlt es an Kenntnissen über Kryptowährungen, die es Betrügern ermöglichen, Personen zu betrügen, die nur an Fiat-Währung gewöhnt sind. Statistisch gesehen gehört Kanada zu den höheren Zielen für Betrugsversuche im Allgemeinen, wobei Statista im Jahr 2018 feststellte, dass Kanada das dritthöchste Land für Verbraucher war, die gemeldet wurden, Opfer von Betrug zu werden. Eine weitere interessante Statistik von Simple Rate, die in ihrem Bericht vom Januar 2021 genannt wurde, zeigte, dass die Kanadier einen Anstieg der „Anzahl der Konten, die mindestens einen Fall von Kreditkartenbetrug gemeldet haben, um 71 Prozent gemeldet haben“.

Nur wenige Plattformen, die sich mit Kryptowährungen befassen, haben die Bekämpfung des Kreditkartenbetrugs bei Kryptowährungen zu einem Hauptziel gemacht wie Sie, was lobenswert ist. Was hat Sie dazu motiviert, sich auf dieses Thema zu konzentrieren?

Eines der Hauptziele von n.exchange ist es, neue Benutzer in Krypto zu bringen. Da sich viele neue Benutzer dieser unerforschten Welt bewusst sind, in der sich viele neue Benutzer befinden können, besteht ein Gefühl der Pflicht und Verantwortung, sie über die möglichen Szenarien zu informieren, denen sie mit Betrügern/Betrügern begegnen könnten. Und es ist uns wichtig, dass sie sich bei der Nutzung unserer Plattformen und der Plattformen unserer Partner wohl und sicher fühlen, denn wir glauben auch, dass die Zukunft der Kryptowährung auf einer positiven und sicheren Benutzererfahrung basiert.

Wie kann sich der durchschnittliche Benutzer vor Kreditkartenbetrug in Krypto schützen?

Die offensichtliche Antwort ist zu sagen, dass wir empfehlen, überall vorsichtig mit Kreditkarteninformationen umzugehen und nur seriöse und regulierte Dienste zu verwenden, die sicherstellen, dass Ihre privaten Informationen nicht verkauft/weitergegeben werden. Aber am wichtigsten, erziehen Sie sich.

Für jemanden, der neu im Spiel ist, kann es ziemlich einfach sein, auf Phishing-Betrügereien hereinzufallen, die als legitime Krypto-Austauschvorgänge erscheinen. Sich mit der Branche vertraut zu machen steht im Vordergrund. Lesen Sie über seriöse, sichere Börsen; fragen Sie Freunde und Familie, die Krypto investiert oder gekauft haben. Lernen Sie die Zeichen sofort zu erkennen. Wenn etwas ungewohnt aussieht, erkunden Sie es nicht sofort.

n.exchange sucht derzeit bei der SEC nach Dokumenten zur Finanzregulierung. Sind Sie optimistisch, was diese Aussicht und die künftige Interaktion mit der Aufsichtsbehörde im Allgemeinen betrifft?

Wir sind auf jeden Fall sehr optimistisch, was unseren Weg und die bevorstehende Bewerbung beim FCA angeht. Einer unserer Schwerpunkte bei n.exchange ist Transparenz, die die Grundlage der Blockchain-Technologie und der Ursprung der Kryptowelt sein soll. Da wir transparent sein wollen, freuen wir uns auf die Beziehungen zu diesen Aufsichtsbehörden. Wir verstehen, wie wertvoll sie für Verbraucher und die Legitimation von Krypto sind.

Wie sieht Ihrer Meinung nach die Zukunft der Kryptoregulierung aus?

Es besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass KYC in Zukunft auf jeder Plattform für Krypto-Transaktionen erforderlich wird. Glücklicherweise basiert die Blockchain-Technologie auf dem Prinzip der systemischen Transparenz, so dass grundlegende Kundentransaktionsinformationen leicht von einer Börse zu erhalten sein sollten, vorausgesetzt, ihrerseits werden keine illegalen Aktivitäten aktiv durchgeführt.

Jenseits von KYC ist schwer zu erkennen, wohin dies führen kann, zumal digitale Assets schwer in eine Box zu packen und sehr klar zu definieren sind. In den USA haben wir gesehen, wie der Kongress mit dem neuesten Infrastrukturgesetz einen Versuch unternommen hat, was viele besorgt über die Charakterisierung des Gesetzentwurfs, wer verpflichtet ist, den Bundesbehörden zu berichten, was beispielsweise Krypto-Inhaber besitzt. In Zukunft, wenn Regierungsbeamte Krypto und die Märkte besser verstehen, werden sie schließlich Vorschriften finden, die für alle angemessen sind.

Was sind die Vor- und Nachteile einer strengeren Regulierung der Krypto-, DeFi- und NFT-Märkte?

Ich würde es wie folgt aufschlüsseln. Es gibt zwei klare positive Punkte:

a) Nachweis, dass Kryptowährungen leicht und sicher von der breiten Masse angenommen werden können.

b) Einen Schritt näher daran, dass Bitcoin eine weltweit akzeptierte Währung wird.

Die zwei klaren negativen Punkte:

a) Bringt ein offensichtliches Element der Zentralisierung in das, was ein wirklich dezentralisiertes Finanzsystem sein sollte, was der Natur der Kryptowährung, wie ursprünglich beabsichtigt, widerspricht.

b) Das P2P-Konzept der Kryptowährung wird missachtet, was von den Nutzern möglicherweise nicht gewünscht wird.