Mit Dividenden in den Ruhestand gehen: 3 Fonds mit 8 %+, monatliche Auszahlung

Staatsanleihen bringen nicht mehr so viel Rendite wie noch vor einigen Monaten, da die Federal Reserve mit Zinssenkungen beginnt. Die Rendite 10-jähriger Anleihen ist von 5 % im Jahr 2023 auf heute 4,075 % gesunken, während die Rendite 30-jähriger und 5-jähriger Anleihen auf 4,38 % bzw. 3,88 % gestiegen ist.

Dieser Trend könnte sich fortsetzen, da die Federal Reserve in den kommenden Monaten voraussichtlich weitere Zinssenkungen vornehmen wird. Das CME FedWatch-Tool schätzt, dass die Zinssätze im Dezember nächsten Jahres zwischen 3,25 % und 3,50 % liegen werden. Ein Zeichen dafür, dass es der Wirtschaft nicht so gut geht, könnte den Leitzins deutlich nach unten drücken.

Daher kann es sinnvoll sein, qualitativ hochwertige Vermögenswerte zu finden, die attraktive Renditen abwerfen. Am Freitag haben wir einige der Top-Unternehmen mit Renditen von über 8 % vorgestellt, die man in Betracht ziehen sollte. Die Herausforderung bei der Investition in einzelne Aktien besteht darin, dass ein einzelnes Ereignis sie deutlich nach unten drücken kann. Das haben wir kürzlich bei Unternehmen wie GoPro und Medical Properties Trust (MPW) gesehen.

Ein besserer Ansatz besteht darin, entweder in ETFs oder geschlossene Fonds (CEF) zu investieren, die aus vielen Aktien bestehen. Hier sind einige der besten Fonds mit monatlichen Auszahlungen, die Sie in Betracht ziehen sollten.

BNY Mellon High Yield Strategies Fund | DHF

Der BNY Mellon High Yield Strategies Fund ist ein kleiner geschlossener Fonds, der jährlich etwa 8 % auszahlt. Das bedeutet, dass Ihnen 100.000 $, die Sie in den Fonds investieren, jeden Monat etwa 665 $ einbringen, was eine gute Rendite ist. Natürlich müssen Sie andere Kosten wie Steuern und 1,36 % berücksichtigen.

Laut der Website des Fonds wären 10.000 Dollar, die bei seiner Gründung 1998 in den Fonds investiert wurden, heute über 30.000 Dollar wert. Wie bei anderen geschlossenen Fonds wird er oft mit einem Abschlag gehandelt, der bei etwa 6,14 Prozent liegt.

Der Fonds erreicht dies, indem er in Anleihen von 356 Unternehmen investiert und einen Leverage von 26,70 % anwendet. Die meisten Unternehmen im Fonds haben einen erstklassigen oder Ramschstatus. 12 % dieser Unternehmen kommen aus dem Energiesektor, gefolgt von Unternehmen aus den Bereichen Telekommunikation, Finanzen, Industrie, Materialien und Gesundheitswesen.

Einige der Top-Unternehmen im Fonds sind TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra und Paramount Global.

Der Vorteil dieses Fonds besteht darin, dass die meisten Unternehmen in den USA Zahlungsausfälle vermeiden konnten, obwohl die Zinsen auf den höchsten Stand seit über zwei Jahrzehnten stiegen. Der DHF-Fonds hat sich in diesem Jahr gut entwickelt und erzielte eine Gesamtrendite von 21,2 %, und die technischen Daten deuten auf weitere Gewinne hin.

Steuerpflichtige Kommunalanleihen und Investment Grade Debt Trust von Guggenheim | GBAB

Der Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust ist ein 2010 gegründeter Fonds, der Anlegern ein monatliches Einkommen bietet. Sein sekundäres Ziel ist die Erzielung einer langfristigen Kapitalsteigerung. Er verfügt über ein Vermögen von über 389 Millionen US-Dollar, eine Dividendenrendite von 8,95 % und eine Kostenquote von 1,20 %.

Dies wird erreicht, indem mindestens 80 % der Mittel in steuerpflichtige Kommunalanleihen investiert werden. Zu den Investitionen gehören Anleihen von Organisationen wie Schulen, Krankenhäusern und Wohnungsbaugesellschaften.

Im Rahmen seiner Diversifizierungsstrategie investiert der Fonds nicht mehr als 25 % seines Vermögens in Kommunalanleihen eines einzelnen Bundesstaates. Der Großteil seines Vermögens, nämlich 53 %, besteht aus Build America Bonds (BAB), gefolgt von Unternehmensanleihen mit Investment Grade, forderungsbesicherten Wertpapieren, hochverzinslichen Unternehmensanleihen, Bankdarlehen und anderen.

Die größten Teile des Fonds befinden sich in West Virginia, Dallas, Philadelphia, Oklahoma und Oakland. Die Gesamtrendite von GBAB beträgt dieses Jahr 12 % und in den letzten 12 Monaten 25 %.

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund | ETG

Der Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund ist ein weiterer Fonds, der eine Rendite von 8 % bietet. Er hat eine Kostenquote von 1,26 % und ein Vermögen von über 1,6 Milliarden US-Dollar.

Der Fonds erwirtschaftet seine Erträge durch Investitionen in globale Aktien. Den Großteil seiner Ausschüttungen erwirtschaftet er dann über qualifizierte Dividendeneinkünfte (QDI), die häufig niedriger besteuert werden als bei anderen Fonds.

Die meisten Unternehmen im Fonds gehören dem Technologiesektor an, gefolgt vom Gesundheitswesen, dem Finanzsektor, dem Industriesektor und zyklischen Konsumgütern.

Zu den Top-Bestandteilen zählen bekannte Marken wie Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca und Compass Group. Seine zehn größten Beteiligungen machen etwa 27 % des Fonds aus. Er hat außerdem etwa 11,15 % seiner Mittel in Unternehmensanleihen investiert. Der ETG-Fonds hat in diesem Jahr eine Gesamtrendite von 20,17 % und in den letzten fünf Jahren von über 74 % erzielt.

Die DHF-, GBAB- und ETG-Fonds sind ideale Anlagen für einkommensorientierte Anleger. Für Personen, die langfristig investieren, ist es jedoch am einfachsten, in Basisfonds wie den S&P 500 und den Nasdaq 100 zu investieren.

Diese Fonds zahlen zwar eine kleine Dividende, haben aber eine lange Erfolgsgeschichte. Wie oben gezeigt hat der Vanguard S&P 500 (VOO)-Fonds beispielsweise in den letzten fünf Jahren eine Gesamtrendite von 112 % erzielt.