ETG vs. SCHD ETF: Welcher ist der beste Dividendenfonds zum Kauf?

Der Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) und der Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) sind zwei beliebte Vermögenswerte für Dividenden-fokussierte Anleger in den USA. SCHD ist ein beliebter Fonds mit einem Vermögen von über 67 Milliarden US-Dollar und einer Dividendenrendite von 3,57 %, während der ETG 1,2 Milliarden US-Dollar und eine Rendite von 8,2 % aufweist. Welcher Fonds ist also besser zu kaufen?

Was ist der ETG-Fonds?

ETG ist ein geschlossener Fonds, der Hebelwirkung nutzt, um seine Renditen zu steigern. Es handelt sich um einen hochdiversifizierten Fonds, der den Großteil seiner Mittel in den USA anlegt. Die anderen Teile des Portfolios bestehen aus Unternehmen aus Großbritannien, Frankreich, Deutschland, Spanien, den Niederlanden und Kanada.

Der Finanzsektor ist der größte Teil des Fonds, gefolgt von den großen Namen Technologie, Gesundheitswesen, Industrie und Konsumgüter. Zu den größten Bestandteilen des Unternehmens zählen Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple und AstraZeneca.

Der ETG-Fonds generiert seine Dividenden durch Investitionen in Unternehmen mit einer langen Historie der Dividendenzahlung. Diese Dividenden stellen ein regelmäßiges Einkommen dar, das an die Aktionäre ausgeschüttet wird.

Es investiert auch in einige Unternehmen, die qualifizierte Dividenden einbringen, die mit einem niedrigeren Steuersatz besteuert werden. Die jüngsten Finanzergebnisse zeigten, dass sein Gesamtinvestitionsertrag auf über 77,3 Millionen US-Dollar gestiegen ist. Seine Gesamtkosten stiegen auf fast 40 Millionen US-Dollar, was ihm einen Nettoinvestitionsertrag von 37,6 Millionen US-Dollar einbrachte.

Der ETG-Fonds verwendet wie andere geschlossene Fonds auch Hebelwirkung, um seine Dividendenzahlungen an die Anleger zu erhöhen. Dies erklärt, warum seine Kostenquote bei 1,28 % lag, was deutlich höher ist als die des SCHD-ETFs.

Was ist der SCHD ETF?

Der SCHD ETF ist ein unkomplizierter ETF, der in Unternehmen aus den unterschiedlichsten Branchen investiert. Die meisten seiner Unternehmen sind aus den Bereichen Finanzen, Gesundheitswesen, Industrie, Energie, Konsumgüter und Technologie. Die größten Firmen im Fonds sind Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems und Bristol Myers Squibb.

Der Fonds erhebt eine Verwaltungsgebühr von nur 0,06 %, was ihn zu einem der günstigsten Fonds an der Wall Street macht. Das bedeutet, dass eine Investition von 10.000 $ in den SCHD-Fonds nur 6 $ pro Jahr kostet. Der Fonds hat eine Dividendenrendite von 3,57 %, höher als die Rendite des S&P 500-Index von 1,7 %.

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SCHD vs. ETG-Fonds: Was ist der bessere Kauf?

Welcher Fonds ist also für Dividenden-fokussierte Anleger besser geeignet? Auf den ersten Blick sieht der ETG-Fonds aufgrund seiner höheren Rendite wie ein gutes Anlageobjekt aus. Er hat eine Dividendenrendite von 8,21 % im Vergleich zu 3,27 % bei SCHD.

Der ETG-Fonds weist jedoch auch ein höheres Kostenverhältnis von 1,28 % auf, was zu einer Spanne von 6,93 % führt. SCHD hingegen weist eine Rendite von 3,57 % und ein Verhältnis von 0,06 % auf, was zu einer Spanne von 3,49 % führt.

Basierend auf der Dividende allein ist der ETG daher ein besserer Dividendenfonds als der SCHD ETF. Der beste Ansatz, um in eine Investition zu schauen, ist jedoch, die Gesamtrendite zu berücksichtigen, die auch die Dividenden umfasst.

Der ETG-Fonds hat in den letzten 12 Monaten eine Gesamtrendite von 18,4 % erzielt, verglichen mit 13,60 % für den SCHD. Der SCHD hat jedoch in den letzten 3 Jahren eine Rendite von 18,2 % erzielt, verglichen mit 15 % für den ETG.

Die Gesamtrendite der ETG und der SCHD betrug in den letzten fünf Jahren 53 % gegenüber 75 %. Daher weisen diese beiden Fonds eine über die Zeit hinweg unkorrelierte Performance auf. Aus diesem Grund empfehlen Analysten den Kauf der beiden Fonds aufgrund ihrer unkorrelierten Renditen und höheren Erträge.