Kanadische TD Bank streicht 2 % der Belegschaft im Zuge strategischer Umstrukturierung

Die Toronto-Dominion Bank (TD), Kanadas zweitgrößter Kreditgeber und ein wichtiger Akteur im US-Bankensektor, gab am Donnerstag bekannt, dass sie im Rahmen einer umfassenden Restrukturierungsinitiative, die auf einer Rekordstrafe im Zusammenhang mit der US-amerikanischen Geldwäschebekämpfung (AML) beruht, etwa 2 % ihrer weltweiten Belegschaft entlassen wird.

Die Stellenkürzungen betreffen etwa 1900 Mitarbeiter der weltweit 95.000 Mitarbeiter umfassenden Belegschaft von TD. Die Bank gab an, dass die Restrukturierung in den nächsten Quartalen vorsteuerliche Kosten von bis zu 700 Millionen kanadischen Dollar verursachen wird.

Der Schritt folgt auf eine verstärkte Aufsicht durch die Behörden und eine kostspielige Beilegung von Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfung in den USA und markiert eine bedeutende Verschiebung der operativen Prioritäten und Kostenstruktur der Bank.

Die Initiative dürfte in diesem Geschäftsjahr einen Vorsteuererlös von 100 Millionen kanadischen Dollar und in der Folge jährlich wiederkehrende Einsparungen von bis zu 650 Millionen kanadischen Dollar generieren, so TD.

Restrukturierung, die durch strategische Überprüfung unter dem neuen CEO vorangetrieben wird.

Der Plan zur Kostensenkung stammt aus einer strategischen Überprüfung, die unter dem neuen CEO Raymond Chun eingeleitet wurde.

Die Überprüfung erfolgt im Anschluss an die Zahlung von 3,1 Milliarden US-Dollar durch TD an US-Regulierungsbehörden im vergangenen Jahr zur Beilegung von Vorwürfen hinsichtlich Mängel in ihren Geldwäschepräventionssystemen.

Die Bank agiert weiterhin unter dieser Vereinbarung, die ihr verbietet, ihre US-amerikanischen Vermögenswerte im Bereich des Einzelkundengeschäfts zu erhöhen, und sie anweist, sich auf das Inlandgeschäft und die Kapitalmarktsparte zu konzentrieren.

Kevin Tran, Finanzvorstand von TD, nannte Automatisierung und strukturelle Kostensenkungen als wichtige Faktoren im Rahmen der Team-Umstrukturierung.

„Wir prüfen, wie wir die Kosten im gesamten Bankbereich strukturell senken können“, sagte Tran und bemerkte, dass einige der Stellenkürzungen durch Fluktuation erfolgen werden.

Derzeit hat TD Restrukturierungskosten in Höhe von 163 Millionen kanadischen Dollar verbucht, die auf die Optimierung von Immobilien, Abfindungen für Mitarbeiter, Wertminderungen von Vermögenswerten und die Einstellung bestimmter Geschäftsbereiche zurückzuführen sind.

Trotz steigender Kreditrückstellungen wurden die Erwartungen übertroffen.

Trotz der Restrukturierung meldete TD im zweiten Geschäftsjahr einen über den Erwartungen liegenden Gewinn, der durch starke Handels- und Gebühreneinkünfte getrieben wurde.

Die Bank meldete einen bereinigten Gewinn von 1,97 kanadischen Dollar pro Aktie, was die durchschnittliche Analystenprognose von 1,78 kanadischen Dollar übertraf.

Die Rückstellungen für Kreditverluste, eine genau beobachtete Kennzahl angesichts des schwächelnden Wirtschaftswachstums, beliefen sich im April-Quartal auf 1,34 Milliarden kanadische Dollar.

Dieser Betrag lag unterhalb der Prognose der Analysten von 1,41 Milliarden kanadischen Dollar, was dem Ergebnis der Bank zugutekam.

„TD hat in diesem Quartal starke Ergebnisse erzielt, mit robusten Handels- und Gebühreneinnahmen in unseren marktorientierten Geschäftsbereichen sowie mit Einlagen- und Kreditwachstum im kanadischen Privat- und Firmenkundengeschäft“, sagte der neue Vorstandsvorsitzende Raymond Chun in einer Erklärung an die Aktionäre.

Restrukturierung bei widrigen wirtschaftlichen Bedingungen

TD ist die erste große kanadische Bank, die nach der Einführung von Zöllen durch die Vereinigten Staaten auf eine Vielzahl kanadischer Produkte Quartalsergebnisse veröffentlicht, was Bedenken hinsichtlich einer langsameren wirtschaftlichen Entwicklung und steigender Arbeitslosigkeit ausgelöst hat.

Die wirtschaftliche Unsicherheit lenkt die Aufmerksamkeit der Anleger auf die Kreditqualität und mögliche Zahlungsausfälle.

Während die starke Kapitalbasis und die diversifizierten Aktivitäten von TD Stabilität bieten, verdeutlicht die Restrukturierung die Einschränkungen, mit denen globale Banken im aktuellen Umfeld konfrontiert sind, darunter regulatorische Überprüfung, Kosteninflation und der Bedarf an digitaler Transformation.

Die Aktien von Toronto-Dominion sind seit Jahresbeginn um fast 18 % gestiegen, was durch den Marktoptimismus nach der Einigung im AML-Streit und Anzeichen einer gesteigerten betrieblichen Effizienz gestützt wird.