Interview: Krypto ist jetzt ein "strategischer Vermögenswert", kein "spekulatives Spiel", sagt Jonathan Rose, CEO von BlockTrust, inmitten des IRA-Anstiegs

Da Kryptowährungen als Anlageklasse weiter reifen, suchen immer mehr Anleger nach Möglichkeiten, sie in die langfristige Finanzplanung zu integrieren – insbesondere durch Altersvorsorgekonten.

Viele Anleger wenden sich Krypto-IRAs zu, um die Steuervorteile von Rentenkonten mit dem Wachstumspotenzial und der Diversifizierung digitaler Vermögenswerte zu kombinieren.

Der Ansatz ist jedoch nicht ohne Risiken.

Die inhärente Volatilität der Kryptowährung kann die Portfoliowerte erheblich beeinflussen, was besonders besorgniserregend für diejenigen ist, die kurz vor dem Ruhestand stehen und möglicherweise keine Zeit haben, sich von starken Marktabschwüngen zu erholen.

Um zu verstehen, wie diese sich wandelnde Landschaft das Anlegerverhalten beeinflusst, sprach Invezz mit Jonathan Rose, CEO von BlockTrust IRA, einer Plattform, die Anlegern hilft, diversifizierte, krypto-inklusive Altersvorsorgeportfolios durch KI-gestützte verwaltete Konten und selbstgesteuerte IRAs aufzubauen.

Die Plattform hat seit dem Start ihrer Managed Crypto IRA vor 3 Monaten fast 50 Millionen US-Dollar an verwalteten IRAs an Bord genommen, abgesehen von der Nutzerbasis von Anlegern, die sich aufgrund unserer branchenweit niedrigen Handelsgebühren auf der BlockTrust-Plattform selbst verwalten möchten, teilte Rose mit und fügte hinzu, dass die durchschnittliche IRA-Überweisung oder der 401k-Rollover bei etwa 50.000 US-Dollar liegt.

Rose ist zuversichtlich, dass BlockTrust sein AUM-Ziel von 100 Millionen US-Dollar bis zum Jahresende erreichen wird, und verweist auf die starke Nachfrage, einen optimierten Onboarding-Prozess und zunehmende Empfehlungen.

Er unterschied auch klar zwischen Krypto-IRAs und Bitcoin-Spot-ETFs.

Rose fügt hinzu:

Auszüge aus einer E-Mail-Interaktion:

Ein "großer Wandel" im Denken über den Ruhestand

Invezz: Welche Trends sehen Sie heute bei der Nachfrage der Anleger nach Kryptowährungen auf Rentenkonten?

Wir sehen einen großen Wandel in der Art und Weise, wie die Amerikaner über Altersvorsorgeinvestitionen denken.

Immer mehr Anleger erkennen, dass traditionelle Portfolios nicht ausreichen, um mit der Inflation, der globalen Instabilität oder der technologischen Disruption Schritt zu halten.

Bei BlockTrust haben wir ein deutliches Wachstum bei IRA-Rollovern von Menschen gesehen, die sich in digitalen Vermögenswerten engagieren möchten, aber auch eine verwaltete, sichere und steuerbegünstigte Möglichkeit suchen, dies zu tun.

Volatilität: ein Merkmal, kein Fehler

Invezz: Sie haben gesagt, dass BlockTrust die Volatilität des Kryptomarktes nutzt, um Renditen zu erzielen. Wie mindert Ihre quantitative Handelsstrategie die inhärenten Risiken von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum?

Volatilität wird bei Kryptowährungen oft als Nachteil angesehen. Für uns ist es eine Chance.

Unser KI-gesteuerter Handelsalgorithmus ist darauf ausgelegt, in dynamischen Märkten erfolgreich zu sein, indem er Trends identifiziert und von Momentum-Verschiebungen bei Bitcoin und Ethereum profitiert.

Das Risiko wird nicht eliminiert; Wir helfen unseren Kunden jedoch, dieses Risiko strategisch zu bewältigen.

Politischer Rückenwind aus Washington

Invezz: Die jüngsten Entwicklungen, wie die Verabschiedung des Carey-Gesetzes im April, verfestigen allmählich das Versprechen eines kryptofreundlichen regulatorischen Umfelds unter Präsident Donald Trump. Wie sehen Sie eine solche Politik in den kommenden Jahren für die Einführung von Krypto-IRAs?

Das Carey-Gesetz ist ein wichtiger Meilenstein und signalisiert, dass Washington endlich ernsthaft daran denkt, digitale Vermögenswerte in das Mainstream-Finanzsystem zu integrieren.

Diese Verschiebung sollte das wahrgenommene Risiko senken, die Akzeptanz fördern und die Amerikaner in die Lage versetzen, mit Zuversicht zu diversifizieren.

Wir gehen davon aus, dass diese politische Dynamik das Wachstum von selbstgesteuerten Krypto-Rentenkonten weiter beschleunigen wird.

Die durchschnittliche IRA-Überweisung beträgt etwa 50.000 US-Dollar

Invezz: Können Sie uns Zahlen zum Wachstum von BlockTrust IRA nennen – AUM, Nutzerdemografie oder durchschnittliche Portfoliogröße? Sind Sie zuversichtlich, wie prognostiziert bis Ende dieses Jahres ein Vermögen von 100 Millionen US-Dollar zu erreichen?

Seit der Einführung unserer Managed Crypto IRA vor nur 3 Monaten haben wir allein fast 50 Millionen US-Dollar in die verwalteten IRAs aufgenommen, ganz zu schweigen von den Nutzern, die sich aufgrund unserer branchenweit niedrigen Handelsgebühren auf der BlockTrust-Plattform selbst verwalten möchten.

Die durchschnittliche IRA-Überweisung oder 401k-Rollover beträgt etwa 50.000 US-Dollar.

Unser durchschnittlicher Kunde ist im Rentenalter oder nähert sich ihm und für viele ist dies der erste Ausflug in den Bereich der Kryptowährung.

Davon abgesehen haben wir Kunden jeden Alters, einschließlich internationaler Kunden, die unsere Dienstleistungen für Nicht-IRA-Investitionen in Anspruch nehmen.

Die Nachfrage ist groß, der Onboarding-Prozess ist einfach und wir skalieren schnell, sowohl dank Kundenempfehlungen als auch dank günstiger Marktbedingungen.

Über den Bitcoin-ETF hinaus: Argumente für aktives Management

Invezz: Wie beurteilen Sie die wachsende Beliebtheit von Bitcoin-Spot-ETFs? Ergänzen sie die Krypto-IRA-Angebote von BlockTrust oder konkurrieren sie mit ihnen?

Im Allgemeinen betrachten wir Bitcoin-Spot-ETFs als komplementär.

Sie tragen dazu bei, die Anlageklasse zu legitimieren, institutionelle Ströme anzulocken und das Bewusstsein zu schärfen, was allen in diesem Bereich zugute kommt.

Aus der Sicht eines Kunden ist es jedoch wichtig, die grundlegenden Unterschiede zwischen ETFs und dem, was wir bei BlockTrust anbieten, zu verstehen.

Unsere Kunden wollen mehr als nur ein Engagement in Bitcoin. Sie wollen eine legitime Strategie.

Davon abgesehen sollten letztendlich alle Entwicklungen, die ein erhöhtes Engagement in Kryptowährungen bieten, für unser weiteres Wachstum von Vorteil sein